Vos objectifs guident chaque phase de votre vie
Les aspirations sont la force motrice de nos actions collectives. Ils englobent le désir de protéger la famille, d’assurer un mode de vie épanouissant, de planifier ce qui les attend, de gérer les économies de la vie, de passer d’une entreprise commerciale, de transmettre la richesse aux générations successives et de construire un héritage durable.
Nous comprenons que vos besoins changent à chaque étape de la vie, et nous sommes prêts à vous fournir, à vous et à votre famille, un soutien indéfectible.
Pour ceux qui se lancent dans les premiers chapitres de leur voyage, nous offrons des conseils lors d’événements qui changent la vie tels que l’arrivée d’un premier enfant - que ce soit par la naissance, l’adoption ou la maternité de substitution - mariage; le lancement d’une entreprise; ou l’acquisition de biens immobiliers. Ce moment entraîne souvent la nécessité d’atténuer les risques par le biais de l’assurance invalidité et/ou de l’assurance-vie, renforçant ainsi la protection d’un ménage contre des circonstances imprévues.
Au fur et à mesure que la vie évolue, les situations d’emploi et d’affaires ont tendance à devenir plus complexes : avancements, transitions de carrière, considérations de retraite, exigences de crédit pour l’expansion de l’entreprise, avantages sociaux collectifs des employés, fusions et acquisitions, pour n’en nommer que quelques-uns. La planification fiscale occupe le devant de la scène au cours de cette phase pour s’assurer que les fardeaux fiscaux inutiles sont évités. En outre, la cartographie des dispositions pour l’enseignement supérieur devient primordiale pour la prochaine génération.
Au crépuscule de sa carrière, nos conseils s’étendent à faciliter la vente d’une entreprise ou à orchestrer un transfert transparent à la prochaine génération. Notre service distingué de planification des propriétaires d’entreprise assure une approche méthodique de cette transition. Avec des enfants adultes souvent autosuffisants, certains clients, même ceux qui ne sont pas impliqués dans l’entrepreneuriat, optent pour une stratégie de « réduction des effectifs » - la vente de propriétés pour adopter un style de vie de condo plus confortable. Cet événement de liquidité nécessite des décisions d’investissement astucieuses pour assurer une retraite sûre. L’impératif de la planification successorale survient lorsque les clients envisagent leur héritage durable. À notre époque, les activités philanthropiques revêtent une importance croissante parmi les familles à très forte valeur nette, un effort pour laisser le monde meilleur que nous ne l’avons trouvé.
Avec plus de 35 ans d’expérience en gestion de patrimoine, nos clients recherchent notre expertise pour:
- Accumuler de la richesse et favoriser la croissance des actifs
- Protéger la richesse et gérer les risques
- Transformer la richesse par la vente d’une entreprise ou d’un bien immobilier, ou créer un flux de revenus constant à partir des actifs accumulés
- Consolider le patrimoine pour rationaliser, coordonner et simplifier les portefeuilles
- Transférer efficacement la richesse aux héritiers
- Créer un héritage durable grâce à des dons de bienfaisance
- Naviguer dans les affaires d’un membre de la famille bien-aimé ou d’une fiducie familiale
Nos relations durables avec les clients, certains qui s’étendent plus de 35 ans, illustrent la profondeur de notre partenariat. En voyageant à nos côtés à travers les générations, ils ont récolté:
- Sérénité en matière financière
- Renforcement de la sécurité économique
- Placements disciplinés, diversifiés et à long terme
- Rationalisation de la gestion financière
- Stratégies méthodiques pour réaliser les aspirations
- Atténuation du stress financier
- Des décisions financières éclairées et indolores
Construits sur la confiance, nos clients nous confient en toute confiance pour naviguer dans leurs affaires financières, reconnaissant en nous non seulement des professionnels, mais des amis fiables sur ce voyage.
John Archer et Mauricio Bonaguro
