Critères ESG et investissement responsable
Nos valeurs font partie intégrante de nos choix. Lorsqu’on prend des décisions qui s’inscrivent dans un plus grand objectif, on aide le monde à devenir un meilleur endroit.
De plus en plus de personnes se tournent vers l’investissement responsable. Ce terme général englobe les diverses méthodes utilisées pour intégrer délibérément les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) aux portefeuilles de placements.
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Aperçu de l’investissement responsable
Une tendance croissante
Comme les entreprises continuent d’innover et de viser des retombées positives, les occasions d’investir de façon responsable continuent de se multiplier.
Comme beaucoup de ses clients, RBC Gestion de patrimoine met l’accent sur l’engagement communautaire, la diversité, l’inclusion et la responsabilité environnementale en faveur des générations actuelles et futures. Pour vous aider à favoriser un impact social et environnemental positif, nous proposons une large gamme de solutions conçues pour s’aligner sur vos valeurs et vos objectifs financiers.
Investissement socialement responsable
Nous pouvons vous aider à investir de manière ciblée et à appliquer des approches d’investissement responsable à votre plan patrimonial, notamment en intégrant les facteurs ESG, la sélection et l’exclusion en fonction de critères ESG, l’investissement thématique ESG et l’investissement d’impact.
Ces méthodes ne sont pas mutuellement exclusives ; il est possible d’en appliquer plusieurs au sein du processus de placement. Nous avons déterminé quatre principales applications de ces principes :
- Importance
- Aucune contrainte
- Valeurs personnelles
- Filtres positifs ou négatifs
- Thème ou enjeu environnemental ou social particulier
- Incidence bénéfique mesurable
Intégration des critères ESG
Intégration systématique des critères ESG importants dans la prise de décision de placement pour repérer les risques et occasions potentiels, et contribuer à améliorer les rendements à long terme ajustés au risque.
L’intégration des critères ESG est réalisée en même temps que l’analyse financière traditionnelle. L’intégration des critères ESG aide à comprendre les facteurs qui sont importants pour une entreprise, car cette approche donne une meilleure idée des impacts susceptibles d’influer sur sa valeur à long terme. Nous vous présentons ci-après quelques exemples de facteurs ESG :
Environnement — Changement climatique, conservation des ressources naturelles, gestion de la pollution et des déchets, et pénuries d’eau.
Société — Confidentialité et sécurité des données, relations communautaires et gouvernementales, santé et la sécurité au travail, droits de la personne et diversité.
Gouvernance — Pratiques comptables, responsabilité et structure du conseil d’administration, pratiques d’information, rémunération des hauts dirigeants, déontologie de l’entreprise, respect de la réglementation et transparence.
Présélection et exclusion en fonction de critères ESG
Application de filtres positifs ou négatifs afin d’inclure des actifs dans l’univers de placement ou de les en exclure.
Cette approche est souvent appelée investissement conforme aux valeurs personnelles ou alignement sur les valeurs. La sélection et l’exclusion en fonction de critères ESG peuvent comprendre l’application de filtres positifs et négatifs, le recours à des critères d’investissement socialement responsable, la sélection basée sur l’éthique et la foi, l’investissement conforme à des normes, l’investissement dans des sociétés de premier ordre et les stratégies de recherche de chefs de file.
Critères négatifs
Critères positifs
Investissement thématique ESG
Placement dans des actifs ayant trait à un thème ESG donné ou à un enjeu particulier sur le plan social ou environnemental. En ce qui concerne l’investissement thématique, il existe une intention de répartir le capital dans un thème d’investissement spécifique (p. ex. les changements climatiques, l’égalité des sexes, ou les catégories liées à la durabilité).
Certains investissements importants dans les technologies atténuent les menaces au regard de la durabilité. À RBC Gestion de patrimoine, les technologies qui aident à contrer les menaces pesant sur la durabilité sont appelées « Technologie durable », c’est-à-dire les moyens de soutenir la durabilité par l’entremise de la technologie. Elles comprennent ce qui suit :
Investissement d’impact
Placement dans des actifs qui cherchent à avoir une incidence bénéfique mesurable sur le plan social ou environnemental. L’impact est la troisième dimension du rendement après le risque financier et le rendement financier habituels. Un investisseur d’impact souhaite aussi tirer un rendement de son placement, mais il peut aussi accepter une perte en capital si le placement produit des résultats tangibles. Il faut donc pouvoir mesurer l’effet de ce placement.
Une troisième dimension du rendement
Investissez de façon mieux ciblée
RBC Gestion de patrimoine peut vous aider à ajouter des produits d’investissement responsable à votre portefeuille. Communiquez avec nous pour en savoir davantage.
Déclarations exigées
Ressources pour les recherches
Les stratégies, conseils et données techniques contenus dans cette publication sont fournis à titre informatif seulement et destinés à nos clients. La présente publication ne vise pas à fournir des conseils précis de placement ou de nature financière, fiscale, juridique, comptable ou autre, et vous ne devez pas vous en servir en ce sens. Les lecteurs doivent consulter leur propre conseiller professionnel lorsqu’ils prévoient mettre en œuvre une stratégie. Ainsi, leur propre situation sera prise en considération comme il se doit et les décisions prises seront fondées sur l’information la plus récente qui soit.
Comme tous types de placements, l’investissement en fonction des critères ESG et l’investissement responsable comportent des risques, y compris celui de perdre le capital investi. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Ce document ne tient pas compte des objectifs, de la situation financière, ni des besoins particuliers des destinataires. Les opinions et les estimations contenues dans ce rapport représentent le jugement de l’auteur en date de la présente publication, sont sujettes à changement sans avis et sont fournies de bonne foi, mais sans responsabilité légale. Il est impossible d’investir directement dans un indice. Nulle disposition dans ce document ne constitue un conseil juridique, comptable ou fiscal ni un conseil en placement adapté individuellement. RBC Gestion de patrimoine ne fournit pas de conseils juridiques ou fiscaux. Vous devriez discuter des répercussions fiscales ou juridiques de vos placements avec votre conseiller fiscal ou juridique indépendant. Les renseignements contenus aux présentes ont été préparés à partir de sources que nous croyons dignes de foi ; toutefois, aucune déclaration ni garantie, expresse ou implicite, n’est faite par RBC Gestion de patrimoine, ses sociétés affiliées ou toute autre personne quant à leur exactitude, leur intégralité ou leur bien-fondé.
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