Approche multidisciplinaire
Assurance
Planification fiscale
Planification successorale
Planification financière
Crédit et prêt
Planification de la retraite
Épargne étude
Nelly Hermitte, M.Droit, Pl.Fin.
Spécialiste en planification financière
Nelly a obtenu une Maîtrise en droit des affaires de l’Université Paris 1 (Panthéon-Sorbonne), puis un D.E.S.S. en droit des affaires internationales de l’Université Paris Descartes.
Elle a reçu son titre de planificateur financier de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) en 2004.
Nelly a acquis plus de dix ans d’expérience à titre de planificatrice financière. Avant de se joindre à RBC Dominion valeurs mobilières, Nelly aidait les clients de conseillers financiers à optimiser leur situation financière et leur patrimoine en traçant un plan d’action stratégique entièrement adapté à leurs besoins.
ME Paolo Cusan , LL.B., D.D.N., NOTAIRE
Conseiller en planification successorale et testamentaire
Me Paolo Cusan, notaire, a obtenu un baccalauréat en droit (LL.B.) en 1989 et un diplôme de droit notarial (D.D.N.) en 1991, tous deux de la Faculté de droit de l’Université Laval, ville de Québec.
Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Me Cusan était un notaire de pratique privée pendant plusieurs années. Durant ces années, il a développé une expertise en planification testamentaire, successorale et fiscale tout en obtenant une excellente connaissance du droit des fiducies et du droit successoral. Me Cusan est un membre de la Chambre des notaires du Québec et est membre de la Fondation canadienne de fiscalité (FCF) et de l’Association de planification fiscale et financière (APFF).
Consultation gratuite portant sur votre planification successorale et comprenant une révision de votre testament et de vos intentions testamentaires.
Comme marque d’appréciation de votre clientèle, votre conseiller est heureux de vous offrir une consultation gratuite en planification successorale avec Me Paolo Cusan, conseiller en planification successorale et testamentaire.Me Cusan travaille en étroite collaboration avec votre conseiller pour vous fournir des renseignements sur la façon de structurer votre succession de façon efficace, du point de vue fiscal. Après votre rencontre, il vous remettra un rapport indiquant les questions de succession que vous devrez explorer en profondeur avec votre avocat, votre notaire ou votre comptable.
Si vous souhaitez rencontrer Paolo Cusan, veuillez contacter votre conseiller.
Stéphane Côté
Conseiller en sécurité financière
Après avoir complété son éducation formelle en sciences, Stéphane a débuté sa carrière dans l'industrie des services financiers en 1997 en qualité de conseiller en sécurité financière.
Il s’est d’ailleurs mérité le prix de la « recrue de l’année » de sa firme, décerné au meilleur conseiller à sa première année de pratique. Résolu à aider ses pairs à connaître le succès, Stéphane a été promu à un rôle de gestion en 1999 et, au fil des années, il a occupé plusieurs postes aux responsabilités toujours croissantes. Au cours de ses 16 années dans un rôle de gestionnaire, Stéphane a recruté, formé et développé de nombreux conseillers financiers.
Se spécialisant en planification successorale, Stéphane est en mesure de proposer et de mettre en place des solutions innovatrices et avantageuses au plan fiscal afin de répondre à une variété d’enjeux en gestion de patrimoine. En misant sur ses expériences antérieures, et en travaillant avec des professionnels et des propriétaires d’entreprise, il s’emploie à comprendre et à satisfaire vos besoins. Fort de son écoute et de ses compétences analytiques, Stéphane offre des solutions personnalisées fondées sur l’assurance pour répondre à vos préoccupations uniques.
Un fier résident de la ville de Québec, Stéphane et sa conjointe demeurent actifs en encourageant leurs cinq enfants dans leurs activités athlétiques (natation & gymnastique), et Stéphane,
dans ses temps libres, s’adonne à la pratique du hockey.
PLANIFICATION FINANCIÈRE COMPLÈTE
Travaillant en étroite collaboration avec votre conseiller, Stéphane utilise une approche intégrée pour évaluer vos besoins en matière de gestion de patrimoine, puis il vous recommande des stratégies d’assurance novatrices et exemptes d’impôt qui vous aideront à atteindre vos objectifs de gestion de patrimoine. Pour les situations plus complexes, Stéphane fera équipe avec vos autres conseillers professionnels pour élaborer des solutions appropriées.
Stéphane se concentre à la fois sur les solutions d’assurance destinées aux particuliers ou aux entreprises pour vous aider à accroître votre valeur nette, à réduire les incidences fiscales et à protéger votre patrimoine au moyen de diverses solutions d’assurance vie, de rente viagère et de prestations du vivant. Il pourra également vous aider à structurer vos contrats d’assurance afin de s’assurer que votre patrimoine soit transféré à vos héritiers selon vos dernières volontés. Pour vous aider à recevoir des solutions d’assurance de grande qualité et abordables, Stéphane évalue les diverses propositions d’assurance des premiers fournisseurs d’assurances au Canada.
Pour prendre un rendez-vous gratuit avec Stéphane Côté, veuillez communiquer avec votre conseiller.
