Nos partenaires RBC Gestion de patrimoine
Nelly Hermitte, M.Droit, Pl.Fin.
Spécialiste en planification financière, Services de bureau de gestion familiale RBC
Nelly a obtenu une Maîtrise en droit des affaires de l’Université Paris 1 (Panthéon- Sorbonne), puis un D.E.S.S. en droit des affaires internationales de l’Université Paris Descartes.Elle a reçu son titre de planificateur financier de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) en 2004.
Nelly a acquis plus de quinze ans d’expérience à titre de planificatrice financière. Avant de se joindre à RBC, Nelly aidait les clients de conseillers financiers à optimiser leur situation financière et leur patrimoine en traçant un plan d’action stratégique entièrement adapté à leurs besoins.
Stéphane a débuté sa carrière dans l’industrie des services financiers en 1997 en qualité de conseiller en sécurité financière. Résolu à aider ses pairs à connaître le succès, Stéphane a été promu à un rôle de gestion en 1999. Au fil des années, il a occupé plusieurs postes aux responsabilités toujours croissantes. Se spécialisant en planification successorale, Stéphane est en mesure de proposer et de mettre en place des solutions innovatrices et avantageuses au plan fiscal afin de répondre à une variété d’enjeux en gestion de patrimoine. Il se concentre à la fois sur les solutions d’assurances destinées aux particuliers et aux entreprises pour vous aider à accroître votre valeur nette, à réduire les incidences fiscales et à protéger votre patrimoine au moyen de diverses stratégies d’assurance vie, de rente viagère et des prestation du vivant. Il pourra également vous aider à structurer vos contrats d’assurance afin de s’assurer que votre patrimoine soit transféré à vos héritiers selon vos dernières volontés.
Joseph Di Niro, LL. B., D.D.N.
Conseiller en planification successorale et testamentaire, Services de bureau de gestion familiale RBC
Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Joseph Di Niro commença sa carrière en pratique privée au sein d’une étude notariale à Montréal. Durant ces années, Joseph a développé une expertise en planification testamentaire et successorale, tout en obtenant des connaissances spécialisées dans les domaines de règlement de succession et de procédures non contentieuses devant notaire. Afin d’épanouir ses connaissances en fiscalité, Joseph s’est joint à une firme comptable multinationale, où il s’est spécialisé en planification fiscale individuelle et corporative. Membre de la Chambre des notaires du Québec depuis 2010, Joseph a obtenu son diplôme de droit notarial (D.D.N.) de l’Université de Montréal en 2009 après avoir complété son baccalauréat en droit (LL.B.) à l’Université du Québec à Montréal (UQAM) en 2007. Joseph poursuit actuellement une Maîtrise en Fiscalité à l’Université de Sherbrooke.
Paule Gauthier, CPA, CA, LL. M., TEP
Vice-présidente, Spécialiste, Propriétaires d’entreprise, Services de bureau de gestion familiale RBC
À titre de Spécialiste, Propriétaires d’entreprise, Services de planification, Clientèle fortunée, Mme Gauthier vous aide, avec la collaboration de votre conseiller RBC, à explorer les questions d’ordre successoral, fiscal, de retraite et de planification de la relève auxquelles vous faites face en tant que propriétaire d’entreprise.
Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.
Paule est titulaire d’un baccalauréat en Commerce de l’École des Hautes Études Commerciales (HEC) et d’une maîtrise en droit, option fiscalité de l’Université de Montréal. Elle a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada de l’Institut canadien des valeurs mobilières.
À titre de Comptable professionnelle agréée, Paule possède plus de 30 ans d’expérience en services-conseils en planification successorale et fiscale dans des cabinets de CA, ainsi que dans des compagnies d’assurance vie et des maisons de courtage de valeurs. Paule participe souvent à titre de conférencière aux conférences annuelles et aux séminaires techniques de l’Association de planification fiscale et financière et d’autres associations professionnelles, et elle rédige fréquemment des articles qui servent de référence sur la planification fiscale et successorale.
Paule est membre du Comité de direction de la STEP-Montréal et participe régulièrement à divers comités de l’Association de planification fiscale et successorale. Paule est aussi membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec, de l’Association de planification fiscale et successorale, de l’Association canadienne d’études fiscales, de l’International Fiscal Association et de la Society of Trust and Estate Practitioners.
Banque Privée Première
Banque Privée
Marie-Josée Breton
Banquier privée, RBC Banque privée
En tant que banquière privée, Marie-Josée agit comme conseillère auprès d'une clientèle privilégiée, ayant une structure et des besoins financiers plus complexes. Forte de son expérience du monde des affaires, de la finance et de la planification financière, Marie-Josée offre des conseils judicieux ainsi que des solutions répondant aux objectifs de la clientèle.
Marie-Josée comprend tout spécialement les besoins des professionnels de la santé, des cadres supérieurs et des entrepreneurs. Ses compétences, tant en comptabilité qu'en planification financière lui permettent d'offrir des conseils pertinents. Elle participe activement avec ses clients et partenaires à l'élaboration de stratégies efficaces de planification financière et de gestion de patrimoine.
En plus de son titre de planificatrice financière, Marie-Josée est comptable professionnelle agréée. Elle détient un baccalauréat en science comptable de l'université du Québec à Trois-Rivières.
De par son expérience, Marie-Josée est en mesure de coordonnée une équipe de spécialistes au moment opportun. Par l'entremise de RBC Gestion de Patrimoine, une gamme complète d'experts est mise à la disposition du client afin de structurer efficacement leurs finances personnelles.
Ayant œuvré durant plusieurs années auprès d'entrepreneurs, Marie-Josée comprend parfaitement la dynamique et les besoins des gens d'affaires. Elle manie avec aisance tous les aspects de la planification financière et fiscale, de la planification successorale ainsi que la planification de la retraite.
Catherine Simard
Banquier privée, RBC Banque privée
En sa qualité de banquière privée au sein de RBC Gestion de patrimoine, Catherine Simard offre des stratégies de gestion de patrimoine et de financement à une clientèle fortunée composée de cadres, de propriétaires d'entreprise et de professionnels, ainsi qu'aux membres de leur famille.
Travaillant en étroite collaboration avec ses clients et leur famille pour leur offrir un service sur mesure et personnalisé, Catherine prend en considération tous les aspects de leur vie : famille, entreprise et succession. Son nombre de clients étant relativement restreint, elle peut intervenir en véritable partenaire financier. Au besoin, elle collabore avec divers spécialistes dans l'ensemble de RBC afin d'offrir une gamme complète de services répondant aux besoins spécifiques de chacun de ses clients au Canada comme à l'étranger.
Mme Simard compte près de 20 ans d'expérience dans le secteur des services financiers. Elle a amorcé sa carrière chez RBC en tant que directrice de comptes spécialisée en investissement avant de devenir planificatrice financière. Elle a également occupé le poste de gestionnaire d'une équipe de planification financière à Toronto ainsi qu'un poste de directrice régionale pour RBC Gestion mondiale d'actifs.
Planificatrice financière depuis 1999, Mme Simard est titulaire d'un baccalauréat en administration des affaires de HEC Montréal et d'un certificat en planification financière de l'Université Laval. Cette expérience diversifiée l'a préparée à conseiller efficacement sa clientèle. Qu'il s'agisse de planification financière, de services bancaires personnels, de gestion de patrimoine, de services fiduciaires ou de crédit, elle peut répondre aux besoins spécifiques de ses clients durant toutes les étapes de leur vie.
Originaire de Charlevoix, au Québec, Mme Simard se considère maintenant comme chez elle dans la ville de Québec. Elle parle couramment l'anglais et le français.
Carole Gherlenda, M.B.A.
Banquier privée, RBC Banque privée
Fidèle à RBC depuis plus de 25 ans, Carole Gherlenda devient banquière privée à Québec en 2010. Forte de son expérience en gestion des ressources humaines pendant huit ans, elle apprécie le contact plus personnel que lui permet ce poste dédié à une clientèle privilégiée. Ses expériences de travail en tant que directrice de comptes, services financiers aux entreprises, dans de grands centres urbains l'ont préparée à conseiller efficacement les gens d'affaires qui profitent des services de RBC Banque privée.
Planificatrice financière depuis 2002, Mme Gherlenda détient une maîtrise en administration des affaires (MBA). Le développement et la gestion du patrimoine d'un groupe restreint de clients lui conviennent parfaitement car en plus de leur assurer un service sur mesure, elle a l'occasion d'écouter les besoins de chacun et de prendre en considération tous les aspects de leur vie : famille, entreprise, succession etc. « Je me fais un plaisir de visiter mes clients dans leur environnement afin de mieux les comprendre. Chacun bénéficie alors des meilleurs services – des plus simples, tels les solutions bancaires quotidiennes, aux plus sophistiqués, comme une planification élaborée – selon leur situation personnelle. »
Mme Gherlenda coordonne plusieurs services spécialisés avec des experts auxquels elle peut avoir recours en toutes circonstances. C'est justement la force de RBC Banque privée : offrir en un seul endroit les services et les conseils les plus actuels et les mieux adaptés au profil du client. « Nous travaillons en équipe avec les bonnes personnes afin de cerner la solution la plus appropriée pour chacun de nos clients. »
La gestion de patrimoine requiert une expertise globale afin d'offrir un service exceptionnel qui facilite grandement la vie des clients. « Nous faisons partie de l'entourage d'affaires de nos clients – parfois même de la famille ! La confiance est un sentiment qui se gagne. Pour y parvenir, nous sommes toujours présents afin que nos clients se sentent appuyés au quotidien. » C'est la passion des relations humaines qui motive Mme Gherlenda dans l'exercice de ses fonctions.