Notre équipe d'excellence

Stéphane a débuté sa carrière dans l’industrie des services financiers en 1997 en qualité de conseiller en sécurité financière. Résolu à aider ses pairs à connaître le succès, Stéphane a été promu à un rôle de gestion en 1999. Au fil des années, il a occupé plusieurs postes aux responsabilités toujours croissantes. Se spécialisant en planification successorale, Stéphane est en mesure de proposer et de mettre en place des solutions innovatrices et avantageuses au plan fiscal afin de répondre à une variété d’enjeux en gestion de patrimoine. Il se concentre à la fois sur les solutions d’assurances destinées aux particuliers et aux entreprises pour vous aider à accroître votre valeur nette, à réduire les incidences fiscales et à protéger votre patrimoine au moyen de diverses stratégies d’assurance vie, de rente viagère et des prestation du vivant. Il pourra également vous aider à structurer vos contrats d’assurance afin de s’assurer que votre patrimoine soit transféré à vos héritiers selon vos dernières volontés.

Mathieu est détenteur d’une maîtrise en administration des affaires (MBA) et d’un Baccalauréat en finance de l’Université Laval. Il est également membre de la Society of Trust and Estate Practitioner (TEP) et planificateur financier (Pl Fin) dûment autorisé par l’Institut québécois de planification financière (IQPF).

Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Mathieu était responsable d’un département de planification financière et d’assurance dans une firme de courtage canadienne, où il offrait un service de planification financière sophistiqué à une clientèle fortunée.

À titre de spécialiste en planification financière à RBC Gestion de patrimoine Mathieu travaille conjointement avec votre conseiller afin de préparer et vous présenter votre plan financier exhaustif.

Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Joseph Di Niro commença sa carrière en pratique privée au sein d’une étude notariale à Montréal. Durant ces années, Joseph a développé une expertise en planification testamentaire et successorale, tout en obtenant des connaissances spécialisées dans les domaines de règlement de succession et de procédures non contentieuses devant notaire. Afin d’épanouir ses connaissances en fiscalité, Joseph s’est joint à une firme comptable multinationale, où il s’est spécialisé en planification fiscale individuelle et corporative.

Membre de la Chambre des notaires du Québec depuis 2010, Joseph a obtenu son diplôme de droit notarial (D.D.N.) de l’Université de Montréal en 2009 après avoir complété son baccalauréat en droit (LL.B.) à l’Université du Québec à Montréal (UQAM) en 2007. Joseph poursuit actuellement une Maîtrise en Fiscalité à l’Université de Sherbrooke.

Nathalie se spécialise en planification fiscale et successorale pour les familles très fortunées.

Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.

Mme Fisette-Caza détient un baccalauréat en finances et une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke. Elle détient également une maîtrise en administration des affaires (M.B.A) de l’Université Laval et un baccalauréat en commerce international de l’École supérieure de commerce (ESC) à Poitiers, en France. Elle a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada de l’Institut canadien des valeurs mobilières. Elle est aussi agréée à titre de planificateur financier.

Mme Fisette-Caza possède plus de 20 ans d’expérience en services-conseils en planification fiscale, philanthropique et successorale.

Elle participe régulièrement, comme conférencière, au congrès annuel et aux colloques de l’Association de planification fiscale et financière (APFF), ainsi que d’autres associations professionnelles, et rédige fréquemment des articles sur des sujets qui portent sur les la planification fiscale, la philanthropie et la planification successorale.

Mme Fisette-Caza est un membre actif du comité de direction provincial de la Society of Trust and Estate Practitioners (STEP). Elle est aussi membre de l’Association de planification fiscale et financière, de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et de la fondation canadienne de fiscalité (FCF).

En sa qualité de banquière privée au sein de RBC Gestion de patrimoine, Marie-Josée Bousquet conçoit des stratégies globales de gestion de patrimoine et de financement pour le compte d'une clientèle fortunée composée de propriétaires d'entreprise, de cadres et de professionnels ainsi qu'aux membres de leur famille de la région de Sherbrooke et de l'Estrie.

Mme Bousquet compte plus de 20 ans d'expérience dans le secteur des services financiers chez RBC dont 13 ans comme planificateur financier à Sherbrooke. Cette expérience l'a préparée à répondre rapidement et efficacement aux demandes liées à bon nombre des besoins de sa clientèle, qu'il s'agisse de planification financière et de la retraite, de services bancaires personnels, de la gestion de patrimoine, de fiducies ou de crédit.

Forte de cette expérience, elle possède les connaissances voulues pour bien servir ses clients et comprendre leurs besoins à toutes les étapes de leur vie financière. Son nombre de clients étant relativement restreint, elle peut intervenir en véritable partenaire financier. Au besoin, elle collabore avec divers spécialistes dans l'ensemble de RBC pour offrir des services de gestion des placements, de la planification testamentaire et successorale, des services bancaires commerciaux, de la planification de la relève en entreprise ainsi que des structures de fiducies, afin de combler les besoins de ses clients au Canada comme à l'étranger.

Mme Bousquet est titulaire d'un baccalauréat des H.E.C. Montréal et du diplôme de planification financière de l'Institut québécois de planification financière (IQPF). Ainsi, elle possède la vision et les connaissances voulues pour offrir des conseils de planification financière.

À titre de Première conseillère, Testaments et successions, pour la région du Québec, Mme Cirigliano offre des stratégies et des solutions en matière de règlement successoral axées sur la compréhension et la satisfaction des besoins uniques de chaque client.

De concert avec les clients, les membres de leurs familles et les professionnels auxquels ils font confiance, Mme Cirigliano met sur pied des plans successoraux multigénérationnels qui incorporent les testaments, les fiducies testamentaires et entre vifs, ainsi que les mandats de protection. Ce faisant, elle aide les clients à protéger leur patrimoine et elle en assure le transfert harmonieux à la prochaine génération.

L’expertise technique de Mme Cirigliano complète son aptitude à gérer la complexité de la dynamique familiale. Elle met à profit son empathie et son expertise au service des familles aux prises avec les décisions difficiles
qui accompagnent souvent la planification successorale, qu’il s’agisse

de protéger un héritier invalide, de pourvoir aux besoins d’enfants d’une union antérieure, de réduire les risques de conflits au sein d’une famille, ou de composer avec des bénéficiaires ou des actifs situés à l’extérieur du Canada.

Parfaitement bilingue, Mme Cirigliano détient un baccalauréat en droit (LL.B.) et un diplôme en droit notarial (D.D.N.) de l’Université de Montréal, ainsi qu’un baccalauréat en science politique (BA) de l’Université McGill. En plus de son éducation, elle est membre de la Chambre des notaires du Québec depuis 2006.