Planification successorale

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Tout ce que vous devez savoir

Une bonne planification successorale exige l’examen minutieux de nombreux éléments : réduction de l’impôt, assurance de l’avenir de ceux qui vous sont chers, transfert de patrimoine de manière harmonieuse, legs caritatif, et plus encore.

Les sujets dont il traite sont les suivants :

  •  Rédaction de testaments valides et à jour pour tous les adultes de la famille 
  •  Évaluation de la couverture d’assurance 
  •  Compréhension de la structure de la propriété des actifs 
  •  (p. ex. ententes liées à la propriété conjointe) 
  •  Possibilités de planification successorale plus avancée 
  •  (p. ex. fiducies entre vifs) 
  •  Planification de dons de bienfaisance

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Solutions et stratégies pour protéger vos actifs, transférer votre patrimoine et régler une succession

 

Nous contribuons à satisfaire vos besoins, en vous aidant, entre autres, à bâtir et à gérer efficacement votre patrimoine et vos placements. Nous mettons à votre disposition des stratégies d’assurance et d’autres solutions fiscalement avantageuses, en vue de protéger votre patrimoine de votre vivant, de préserver la valeur de votre succession pour vos bénéficiaires et de transférer votre patrimoine aux membres de votre famille, à un organisme de bienfaisance qui vous tient à cœur ou à un autre bénéficiaire.

Voici les besoins en planification successorale auxquels nous pouvons répondre :

  • Protection des actifs – afin de préserver la valeur de votre succession
  • Transfert de patrimoine – pour maximiser le patrimoine que vous léguez à l’aide de stratégies d’assurance destinées à réduire l’impôt et de solutions de dons de bienfaisance
  • Règlement successoral – découvrez comment nous pouvons alléger votre fardeau si vous avez été désigné à titre de liquidateur d’une succession (ou exécuteur testamentaire à l’extérieur du Québec)

Nos solutions de planification successorale pourraient s’avérer idéales dans les cas suivants :

  • Vous cherchez un moyen de faire fructifier vos actifs tout en garantissant un versement à vos bénéficiaires
  • Vous voulez protéger les actifs de votre succession et votre revenu en cas d’invalidité ou de maladie grave, ou si vous nécessitez des soins de longue durée
  • Vous recherchez un moyen fiscalement avantageux de transférer votre patrimoine à vos bénéficiaires
  • Vous avez besoin de payer l’impôt relatif à votre succession et les autres coûts liés au règlement successoral sans liquider des actifs de votre succession ni amoindrir leur valeur
  • Vous désirez faire un don ponctuel ou périodique à un organisme de bienfaisance ou à un organisme sans but lucratif
  • Vous avez été désigné à titre de liquidateur d’une succession et vous souhaitez obtenir de l’aide pour accomplir une partie ou la totalité de vos tâches

Pour savoir davantage comment protéger votre patrimoine, veuillez communiquer avec nous.

À quel moment devriez-vous revoir votre testament et planification successorale ?