Planification successorale et testamentaire
Émilie a obtenu son baccalauréat en droit en 2006 et son diplôme de droit notarial en 2008 de la Faculté de droit de l’Université de Montréal.
Avant de se joindre à RBC, Émilie fut notaire en pratique privée et entre 2010 et 2017, elle a occupé le poste de conseillère, Successions et fiducies RBC ainsi que celui de conseillère en planification successorale et testamentaire, Services de gestion de patrimoine RBC. Dans ces rôles, Émilie a travaillé avec les clients et leur famille à l’élaboration de plans successoraux multigénérationnels. Au cours de ce processus, elle aide les familles à définir leurs objectifs successoraux et garantir la protection de leur patrimoine. Émilie a également un diplôme universitaire en droit civil français de l’Université de Poitiers en 2019. Elle a travaillé auprès d’une étude de notaire en France.
Émilie souhaite débuter une Maîtrise en droit-option Fiscalité avec HEC Montréal dès l’automne 2025. Elle est un membre actif de la Chambre des notaires du Québec.
Michael Neudorf, LL. B.
Conseiller en planification successorale et testamentaire, Services de bureau de gestion familiale RBC
Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Michael Neudorf s’est spécialisé dans la planification personnelle, successorale et corporative pour les clients d’un cabinet d’avocats national. Notamment, Michael a fourni un service personnalisé à ses clients en les aidant à naviguer des défis personnels et juridiques de la manière la plus avantageuse sur le plan fiscal.
Michael a obtenu un baccalauréat en droit (LL.B.) en 2015 de l’Université de Montréal et a été reçu au Barreau du Québec en 2016. Il est également titulaire d’un baccalauréat ès arts en sciences politiques et en histoire de l’Université McGill.
Michael est membre actif de la Fondation canadienne de fiscalité, de l’Association de planification fiscale et financière, de l’Association fiscale internationale et de l’Association du barreau canadien.
Planification successorale et assurances
Ana Gocevska, B.A.
Conseillère en sécurité financière, Services Financiers RBC Gestion de patrimoine inc.
La réputation d'Ana est fondée sur son excellent niveau de service. Résolue à ses clients à atteindre leurs objectifs en matière de patrimoine, elle s'emploie d'abord à créer un climat de confiance et de loyauté plutôt qu'à ne les aider en dressant un portrait de leur situation financière.
Ana tient à faire une différence dans la vie de ses clients. Elle tisse des relations solides et est à leur écoute tout en répondant à leurs préoccupations. Elle se consacre à identifier et recommander les bonnes solutions afin de satisfaire leurs besoins actuels et futurs lies à leur de vie tout en minimisant le risque à leur patrimoine.
Ana s'est jointe a l'industrie des services financiers en 2006 après l'obtention d'un diplôme en mathématiques et en statistiques de l'Université Concordia. C'est là que son cote analytique et attentif aux détails s'est développé et s'est démarqué. Ana est une passionnée de sports et des Canadiens de Montréal.
Services de planification
Michel Bétournay, Pl. Fin.
Vice-président et spécialiste en planification financière, RBC Gestion de patrimoine
Michel Bétournay, planificateur financier, a obtenu un baccalauréat en administration des affaires avec spécialisation en comptabilité de l’École des hautes études commerciales de Montréal (HEC Montréal) en 1991. Il détient en outre, depuis 2002, le titre de planificateur financier décerné par l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
Michel travaille au sein du Groupe de la Banque Royale du Canada depuis 1993. Il compte quatorze années d’expérience à titre de planificateur financier, dont douze avec l’équipe de planification financière Compas.
Son rôle est de travailler avec votre conseiller et de l’aider à préparer et à présenter des plans financiers Compas complets.
Banque Première
En tant que Conseillère, Banque Privée Première pour le marché de Montréal, Ichou Wai agit en tant que point de contact unique afin d'offrir des solutions bancaires et de crédit personnel aux clients de RBC Gestion de patrimoine et à leurs familles. En partenariat avec les conseillers en placement de sa région, elle offre un service personnalisé et des conseils sur mesure pour aider les clients à gagner du temps et à gérer efficacement leurs besoins bancaires quotidiens.
Avec plus de 27 ans d'expérience dans les services bancaires personnels et les régimes collectifs de RBC, Ichou est très respectée par ses clients et ses pairs et a reçu la plus haute reconnaissance chez RBC. Elle a démontré sa capacité à donner des conseils judicieux et à offrir la meilleure l'expérience client.
Née au Laos et résidante dans la région de Montréal depuis 25 ans, Ichou participe activement à sa communauté au temple Dao En à cuisinier et distribuer gratuitement des repas végétariens.
Elle réside actuellement dans la région de Repentigny avec ses 2 enfants. Elle est passionnée par la méditation et le yoga. Ichou peut communiquer couramment en français, anglais, laotien et thailandais.
En tant que Conseillère, Banque Privée Première pour le marché de Montréal,Cristina Craciun agit en tant que point de contact unique afin d'offrir des solutions bancaires et de crédit personnels aux clients de RBC Gestion de patrimoine et à leurs familles. En partenariat avec les conseillers en placement de sa région, elle offre un service personnalisé et des conseils sur-mesure pour aider les clients à gagner du temps et à gérer efficacement leurs besoins bancaires quotidiens.
Avec plus de 12 ans d'expérience dans les services financiers dont plus de 9 ans au sein de RBC, Cristina a occupé différents rôles conseil dont un rôle de conseiller senior dans les services bancaires personnels. Elle est reconnue par ses aptitudes à donner des conseils judicieux à des clients fortunés tels que des médecins, des professionnels et des propriétaires d'entreprise et à s'entourer de différents partenaires au sein de RBC pour une expérience-client optimale.
Cristina s'est engagée à redonner à sa communauté et a fait du bénévolat pour le Manoir Ronald McDonald de Montréal, la Marche Illumine la nuit (la Société de leucémie et lymphome du Canada) et plusieurs autres événements caritatifs et communautaires organisés par RBC. Elle a également mis en oeuvre des séminaires de littératie financière pour ERS, un organisme sans but lucratif qui aide les chômeurs anglophones à s'intégrer dans l'environnement de travail du Québec.
Née en Roumanie, Cristina est titulaire d'un baccalauréat en droit et administration publique, majeure en administration publique de l'Université d'économie et de droit en Roumanie. Elle parle couramment le français, l'anglais et le roumain.Cristina réside actuellement dans la région de Montréal et passe son temps libre avec sa famille et ses amis, à jouer au tennis, à lire et à écouter de la musique. Elle aime également voyager et découvrir différentes cultures à travers le monde.