Ce que nous faisons

Démarche exploratoire 

Stratégie 

The initial meeting is an opportunity to discuss your goals, objectives, concerns and investment experiences. 

• Analyse de votre situation financière, de votre portefeuille et de vos objectifs de placement
• Établissement de vos objectifs de placement et de gestion de patrimoine
• Évaluation de votre tolérance au risque et aux fluctuations des marchés

• Élaboration de votre énoncé de politique de placement personnel
• Élaboration de portefeuilles personnalisés en fonction des objectifs de placement
• Évaluation de vos besoins de planification en matière de fiscalité, de succession, d’assurance et de dons de bienfaisance
• Diffusion de recherches, de commentaires et de renseignements sur des titres, des marchés ou des économies
• Collaboration avec vos conseillers professionnels (avocats et comptables par exemple) pour faciliter l’intégration de vos plans de placement
• Présentation, au besoin, d’une gamme complète de services offerts par nos partenaires RBC

Services améliorés de gestion de patrimoine 

Solutions de placement 

Tirez profit de l’expertise de notre équipe Services de gestion de patrimoine RBC composée de spécialistes de la planification financière, du droit successoral et de la fiscalité.

• Planification financière complète
• Consultation testamentaire et successorale
• Produits d’assurance permettant de mettre en valeur le patrimoine
• Planification de la relève d’une entreprise
• Conseils en réorganisation d’entreprise
• Gestion de patrimoine familial

• Titres mondiaux et nord-américains, y compris des actions, des actions privilégiées, des fiducies de revenu
• La gamme la plus étendue de placements à revenu fixe et d’instruments du marché monétaire au Canada, y compris des bons du Trésor, des CPG, et des obligations d’État et de sociétés
• Produits de placement exclusifs et de tiers, notamment des fonds communs de placement et des FNB

 Services de portefeuille de placements 

• Gestion de portefeuille discrétionnaire
• Examens de portefeuille planifiés

• Surveillance et rééquilibrage du portefeuille
• Conseils personnalisés continus

Communication de l’information

• Comptes multidevises non enregistrés
• Cotisations et retraits automatiques au besoin
• Plans d’achat et de rachat automatique de fonds communs de placement
• Télévirements
• Traitement des comptes de succession enregistrés, déclarations de revenus et T3
• Recherche d’anciens certificats pour connaître leur situation ou leur valeur courante
• Intérêts sur des soldes en espèces
• DVM en ligne, le site Web réservé à la clientèle privée, fournit en tout temps un accès sécurisé aux comptes, des études de recherche de placement exclusives, des perspectives trimestrielles des marchés, des publications des Services économiques RBC, des actualités sur les marchés de Reuters, des cotes en temps réel, des listes de cotes personnalisées et plus

• Vue consolidée de tous vos comptes RBC et capacité de virer des fonds entre les comptes au moyen de DVM en ligne
• Relevés de compte trimestriels (ou mensuels s’il y a eu une activité de négociation au compte)
• Accès aux documents électroniques au moyen de DVM en ligne afin de réduire la quantité de documents papier tout en contribuant à la protection de l’environnement. Les documents électroniques sont archivés pendant une période de sept ans.
• Documents fiscaux annuels consolidés, y compris toute disposition et son coût comptable, la formule T1135 et les relevés personnalisés, selon le cas.
• Information trimestrielle sur le rendement

Services d’information et de recherche 

Bibliothèque de publications et d’articles de Services de gestion de patrimoine RBC portant sur un large éventail de sujets relatifs à la planification fiscale, successorale et de la retraite.

Accès à la recherche sur les marchés nationaux et mondiaux la plus diversifiée du Canada, fournie notamment par RBC Marchés des Capitaux, JP Morgan et Veritas, société indépendante dont la recherche est destinée exclusivement à RBC

Perspectives mondiales, chronique du matin sur les marchés, bulletin Gestion de patrimoine, etc.