1. Introduction et démarche exploratoire
La première rencontre nous donne l’occasion de parler de vos objectifs, de vos préoccupations, de votre expérience de placement, et de vous expliquer notre processus de gestion de patrimoine. Nous rassemblons suffisamment de renseignements pour créer une ébauche de plan financier et une proposition de placement que nous vous présentons à la rencontre suivante.
2. Rencontre de la proposition
Nous vous transmettons ce qui suit :
- Plan financier
- Portefeuille recommandé
- Énoncé de politique de placement – ce document contient la politique et les principes qui régiront la gestion de votre portefeuille de placements.
Les clients peuvent décider d’ouvrir des comptes pendant cette rencontre ou plus tard.
3. Examen trimestriel
Éléments abordés lors de l’examen trimestriel :
- Revue des marchés et prévisions
- Revue de portefeuille
- Examen des besoins de liquidités et de l’épargne
- Examen du testament et de la procuration
- Questions fiscales
- Autres préoccupations dont vous pourriez vouloir discuter
