Comme nos clients le savent, tout ce que nous faisons tourne autour d’un Plan de route. Nous pensons que c'est l'une des clés de notre réussite, ainsi que de celle des familles et des entreprises que nous conseillons. Nos Plan de route sont la base pour être organisées, planifier et gérer les portefeuilles selon une méthodologie et des principes. Cela aide à rester concentré sur la réalisation d'objectifs spécifiques et fournissent en permanence des projections pertinentes des valeurs futures. Ces Plan de route comprennent essentiellement notre « Pourquoi ».

Vous trouverez ci-dessous 5 raisons pour lesquelles nous pensons que chacun devrait avoir sa propre Plan de route :

1. Planification virtuelle « en direct » contre planification « statique »

Une chose qui, selon nous, rend nos Plan de route, ainsi que toute la planification que nous faisons, différentes de la norme dans notre secteur, est la nature en temps réel du plan. Nos Plan de route sont en temps réel par opposition aux plans traditionnels ou "statiques". La plupart des plans financiers sont créés à l'aide de logiciels modernes, mais sont ensuite gelés dès la livraison. Ces plans sur papier sont pleins de valeur au départ, mais deviennent assez rapidement obsolètes à mesure que les valeurs et d'autres facteurs changent. Le plus souvent, les clients mettent ces plans dans un tiroir, pour ne plus jamais les revoir. Nous croyons en les faire vivre et de veiller à ce qu'elles ne soient jamais obsolètes (valeurs toujours mises à jour, changements de plans toujours intégrés). Cela nous permet de nous concentrer sur la situation d'aujourd'hui, de planifier les rêves de demain, et de créer une expérience stimulante chaque fois que nous rencontrons nos clients.

2. Construire la fondation en commençant par les principes de base de la gestion de patrimoine

Pour nous, la "gestion de patrimoine" implique 3 choses :

1. Être organisé - créer et réviser votre inventaire personnel ou familial (voir notre dernier blog : Qu’y a-t-il dans votre coffre-fort?)

2. Planifier de manière intelligente - planification "en direct", comme décrit ci-dessus

3. Sécuriser votre héritage - un plan successoral à jour, comprenant une utilisation appropriée de l'assurance pour la gestion des risques, et pour l'investissement

3. Se concentrer sur vos objectifs : qu'ils soient personnels ou financiers (tout ce qui demande du temps ou de l'argent)

Nous constatons que la majeure partie de notre secteur se concentre presque exclusivement sur des objectifs à long terme, négligeant souvent ce qui est important pour les clients dans les 1 à 5 années à venir. La plupart des gens peuvent subir de profonds changements sur une période de 5 ans ou, à tout le moins, peuvent avoir des opinions ou des convictions qui évoluent au cours de cette période. La plupart du temps, nous conseillons des personnes qui réussissent et, normalement, cela signifie des personnes qui évoluent et grandissent constamment. Nous pensons qu'en se concentrant exclusivement sur des objectifs à long terme, on rate souvent la cible et on ne crée pas le lien essentiel entre le portefeuille d'un client et sa vie quotidienne.

4. La gestion de portefeuille "recadrée" pour démontrer le pouvoir de l'intérêt composé

Les logiciels de planification financière supposent généralement un taux de rendement standard (et conservateur) dans le temps. Nous voyons la valeur du conservatisme en matière de planification (mieux vaut sous-promettre et sur-livrer), mais nous croyons aussi qu'il faut aspirer à plus. Nous prévoyons toujours plusieurs scénarios, à la fois prudents et alignés sur nos propres performances historiques. Nous voulons que nos clients voient la différence qu'un rendement supérieur de 1 % peut faire lorsqu'il est composé au fil du temps. Albert Einstein à un jour qualifié l'intérêt composé de "huitième merveille du monde", et nous pensons qu'il est très important de connaître le coût d'opportunité de décisions sous-optimales en matière d'investissement.

Rien ne nous motive plus, ni nos clients, que de voir ce qui peut être accompli financièrement au fil du temps. Beaucoup d'argent n'est pas nécessairement synonyme de succès, mais il peut fournir les moyens de créer ou d'accomplir de grandes choses, qu'il s'agisse de laisser un héritage à une famille ou de poursuivre des ambitions philanthropiques.

5. Une éducation financière qui commence avec vous

Nous avons récemment écrit sur les médias sociaux que ce mois de novembre est le 10e anniversaire du mois de l'éducation financière. On pense généralement que l'éducation financière est destinée aux enfants, mais elle s'applique en réalité à tous ceux qui ont les moyens d'épargner et de constituer un patrimoine. Nos Plan de route aident les clients à visualiser ce qu'ils peuvent réaliser au fil du temps. Elles les informent sur les étapes nécessaires à la constitution d'un patrimoine et les alignent sur des objectifs spécifiques. L'une de nos actions favorites consiste à présenter ces concepts aux générations futures.

Si vous souhaitez en savoir plus sur nos Plan de route, n'hésitez pas à nous contacter à tout moment.