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Chez RBC Gestion de patrimoine, nous sommes conscients de l’importance du développement des connaissances financières de nos clients et des membres de leur famille. Combinée à des conseils judicieux et à un apprentissage pratique, une éducation financière structurée peut vous préparer à prendre avec assurance, tout au long de votre vie, des décisions financières éclairées pour votre famille et vous.
Il n’est jamais trop tôt ou trop tard pour entreprendre son éducation financière. Qu’il s’agisse de comprendre les notions de base du revenu, du budget ou du crédit, les règles fiscales applicables aux comptes enregistrés et non enregistrés, les avantages de la planification de patrimoine ou les tenants et aboutissants du transfert de patrimoine, l’acquisition de solides compétences en gestion financière profitera à toute votre famille.
Est-ce toujours la même personne dans votre couple qui se charge de la gestion des finances familiales ? Il est dans l’intérêt des conjoints de veiller à l’éducation financière de chacun. Un jour, l’un d’eux pourrait être appelé à prendre seul d’importantes décisions.
Avez-vous récemment entamé une nouvelle étape de votre vie, ou est-ce le cas de vos parents ? Voilà peut-être l’occasion de vous renseigner sur les stratégies de placement et de planification, comme la planification successorale et les dons philanthropiques.
Est-ce que les aptitudes en gestion budgétaire de vos enfants ou de vos petits-enfants sont suffisantes ? Le recours aux experts-ressources adéquats pour l’acquisition de compétences financières pourrait être très fructueux à long terme.
Axé sur les besoins actuels et futurs des familles multigénérationnelles, le Programme des connaissances financières offre les ressources et les outils nécessaires à l’amélioration de l’autonomie et de l’assurance en matière financière. Il compte quatre volets:
Revenu et épargne
Notions de base sur la planification de patrimoine
Placements
Planification avancé
Chaque section du programme comprend des modules d’apprentissage, des études de cas et des exercices pratiques portant sur des éléments clés de la gestion financière qui permettent aux participants de consolider leurs acquis en les mettant en application dans le cadre de scénarios réalistes.
Vous avez des enfants adultes qui accumulent leur patrimoine ou des petits-enfants qui commencent à peine à épargner ? Vous êtes à la retraite depuis longtemps ? Quelle que soit votre étape de vie, l’éducation financière est essentielle à votre tranquillité d’esprit.
Si vous pensez que vous gagneriez à perfectionner vos connaissances financières, ou si vous connaissez quelqu’un dont ce serait le cas, communiquez avec nous.
Approfondissez les principales notions de littératie financière et avancez sur le chemin de l’apprentissage à l’aide de ces infofiches pratiques.
Module #1 - La formule magique budgétaire
Module #2 - Revenu et imposition
Module #3 - Services bancaires
Module #4 - Comprendre les intérêts
Module #5 - Les tenants et les aboutissants du crédit
Module #6 - Types de comptes
Module #7 - Les avantages d'une bonne planification
Module #8 - Plan des phases patrimoniales
Module #9 - Documents financiers
Ce guide offre des conseils et des idées pratiques pour aider les enfants, les adolescents et les jeunes adultes à acquérir de saines habitudes financières et à renforcer leurs aptitudes en gestion financière.
