Solutions de placement

Portefeuilles personnalisés

L’approche-portefeuille en quatre étapes

Fondement de la gestion efficace des avoirs à long terme, l’approche-portefeuille consiste à élaborer un portefeuille personnalisé de placements qui reflète l’évolution de vos besoins de placement au cours des diverses étapes de votre vie.

L’approche-portefeuille personnalisée comporte quatre étapes :

1re étape : Compréhension de vos besoins et de vos objectifs

Nous nous emploierons d’abord, et c’est le plus important, à vous écouter afin de connaître vos besoins et vos rêves d’avenir. Nous prendrons le temps de comprendre vos objectifs de placement, comme épargner en prévision de la retraite ou financer une entreprise, et le temps dont vous disposez pour les atteindre. De plus, nous tiendrons compte de vos attentes en matière de rendement et de votre tolérance au risque. Cette démarche exploratoire se poursuivra au fil du temps : à mesure que votre situation évoluera, nous veillerons à adapter votre stratégie de placement.

2e étape : Établissement de votre stratégie de placement

Après avoir bien compris votre situation, nous sommes à même de définir votre stratégie de placement, qui fournit le cadre de gestion de vos actifs financiers. Elle établit clairement les objectifs de placement, les besoins de revenu, les échéanciers, les lignes directrices relatives à la composition de l’actif, les critères de sélection des titres et la procédure de revue. Votre stratégie de placement permet de ne pas perdre de vue vos objectifs et préférences de placement. Elle sert également de référence pour mesurer les progrès accomplis vers l’atteinte de vos objectifs.

3e étape : Élaboration de votre portefeuille personnalisé

Une fois que vous avez approuvé la stratégie de placement, nous structurons votre portefeuille personnalisé.

Pour élaborer votre portefeuille personnalisé de placements, nous faisons des choix parmi un ensemble de placements, dont les suivants :
• Placements axés sur la croissance, comme des actions canadiennes, américaines ou internationales
• Placements axés sur le revenu, notamment des obligations d’État et de sociétés
• Placements axés sur la préservation du patrimoine, notamment des placements garantis

Nous avons aussi accès aux stratégies de placement et à la recherche de premier plan du Comité des stratégies de placement RBC, de RBC Marchés des Capitaux et de sociétés indépendantes.

Votre portefeuille sera diversifié et conforme aux directives que vous nous avez données ; vous recevrez des recommandations de placement précises et appropriées, en plus d’être limpides et mûrement réfléchies.

4e étape : Gestion de votre portefeuille

La dernière étape consiste à suivre vos progrès vers une réussite durable. Nous passerons régulièrement votre portefeuille en revue avec vous, et nous vous recommanderons les changements voulus pour que vous gardiez le cap. De plus, vous recevrez des relevés de compte détaillés, des relevés d’examen de portefeuille, des mises à jour sur les opérations et des documents fiscaux.

Pour en savoir plus, veuillez communiquer avec nous dès aujourd’hui.
 

Le Compte-conseil

Le Compte-conseil est un type particulier de compte de placement complémentaire à notre approche-portefeuille. Avec le Compte-conseil, vous pouvez élaborer votre portefeuille de placements, le mettre en œuvre et y apporter au besoin des modifications. Vous traitez directement avec un conseiller en placement professionnel. De plus, vous bénéficiez de la solidité, de la sécurité et des ressources de RBC Dominion valeurs mobilières Inc., premier courtier de plein exercice du Canada.

 

De surcroît, la tarification du Compte-conseil est simple : vous versez des frais annuels plutôt que des commissions sur opérations. Il convient aux investisseurs qui choisissent l’approche-portefeuille et préfèrent se concentrer sur leurs objectifs financiers globaux au lieu de se préoccuper des frais sur opérations.

 

Le Compte-conseil donne accès à notre gamme complète de services de placement et de services
financiers. Comme vous faites affaire avec un conseiller en placement, vous bénéficiez de notre savoir-faire en planification et en mise en œuvre de portefeuille, de notre recherche et de nos stratégies de placement, et de nos outils d’évaluation et de suivi, le tout à un prix fixé en fonction de la valeur de vos actifs.

 

Le partenariat, le processus de placement et la commodité figurent parmi les nombreuses raisons pour lesquelles des investisseurs canadiens comme vous ont choisi le Compte-conseil.
 

Consultez vos documents en format électronique

Optez pour les documents électroniques et diminuez la quantité de papiers que vous recevez, tout en nous aidant à réduire notre empreinte environnementale.

Grâce aux documents électroniques, vous pouvez consulter en toute sécurité vos documents de compte RBC Dominion valeurs mobilières (comme les relevés, les avis d’exécution et les prospectus) au format PDF d’Adobe sur votre ordinateur personnel. En optant pour les documents électroniques, vous diminuez la quantité de papiers que vous devez classer ou détruire. Ainsi, vous gagnez du temps et contribuez à la protection de l’environnement. De plus, vous pouvez rapidement accéder à vos relevés archivés pendant sept ans.

Le choix vous appartient

Documents électroniques ou papier – à vous de choisir. Si vous souhaitez passer aux documents électroniques, suivez les étapes simples ci-dessous. Si vous préférez les documents papier, vous n’avez aucune mesure à prendre ; vous continuerez de les recevoir par la poste comme d’habitude.

Accès aux documents électroniques

• Ajout de l’option Documents électroniques à l’égard des comptes de particulier : Passez-nous simplement un coup de fil, et nous changerons l’option applicable à vos comptes et configurerons au besoin votre accès à WM en ligne au cours de l’appel.

• Ajout de l’option Documents électroniques à l’égard des comptes d’entreprise : Prenez d’abord contact avec nous afin de remplir une formule de consentement, puis suivez la procédure relative aux comptes de particulier.

Pour en savoir plus sur les documents électroniques ou sur WM en ligne, veuillez communiquer avec nous.