Des solutions de placement conçues pour vous
Le point de départ pour la réalisation de vos objectifs de placement est une stratégie personnalisée. De nombreux facteurs importants seront considérés dans l’établissement de votre stratégie, comme vos objectifs de placement personnels, la durée de vos placements et votre tolérance au risque de marché. À partir de là, je recommanderai des principes directeurs à suivre dans vos décisions de placement, y compris la sélection de titres et les critères de répartition de l’actif. Avec le temps, votre plan évoluera pour s’adapter à vos besoins, ainsi qu’aux conditions du marché.
Comment y parvenir ?
Étape 1 : Tout d’abord, je vous écoute
Avant d’examiner votre portefeuille actuel, je vous pose des questions et je vous écoute attentivement pendant que vous expliquez votre situation, vos objectifs financiers et vos attentes en matière de placement. Ce n’est qu’après cet exercice que je vous demande à voir votre portefeuille.
Étape 2 : Par la suite, j'élabore un énoncé de politique de placement
Nous savons que la meilleure façon d’atteindre le succès repose sur une méthode disciplinée de gestion de portefeuille. C’est pourquoi je recommande la rédaction d’un énoncé de politique de placement personnalisé. Votre énoncé de politique de placement est à la base de la création de votre portefeuille de placement personnalisé. Des facteurs clés tels que vos objectifs de placement, vos horizons temporels et votre tolérance au risque y sont consignés. En fonction de ces facteurs, je recommande une stratégie adéquate de répartition de l’actif assurant un juste équilibre de croissance, de revenu et de sécurité.
Étape 3 : J'effectue une analyse détaillée de vos avoirs actuels
Je procéderai ensuite à l’analyse de votre portefeuille en alliant vos objectifs de placement aux conditions du marché, et en ayant recours aux ressources de RBC, notamment :
- Recherche primée sur les actions canadiennes de RBC Marchés des Capitaux ;
- Recherche Veritas exclusive à RBC Dominion valeurs mobilières ;
- la recherche américaine et internationale offerte par un grand nombre de services de recherche réputés ;
- des mises à jour sur les marchés et sur l’économie Groupe consultatif du portefeuille mondial RBC Gestion de patrimoine.
Une fois l’évaluation du portefeuille terminée, je vous donnerai mon avis quant à la qualité et à la pertinence des placements que vous détenez actuellement, et répondrai à des questions concernant par exemple :
- nos prévisions actuelles pour les actions, les obligations et les fonds communs de placement que vous détenez ;
- la répartition actuelle entre vos placements à revenu fixe et vos avoirs en actions ;
- votre niveau de risque ;
- les modifications qui devraient être apportées à votre portefeuille.
Étape 4 : Tirer les conclusions
La dernière étape est très simple : je comparerai les résultats de ma recherche aux objectifs que vous avez mentionnés lors de notre première rencontre. Si votre portefeuille actuel est bien structuré, je vous le dirai. Si je crois que des changements devraient y être apportés, je vous ferai des recommandations précises. À la suite de cette démarche, vous obtiendrez une évaluation globale strictement confidentielle. Mais vous aurez surtout la tranquillité d’esprit de savoir que votre portefeuille de placement actuel est structuré adéquatement ou, s’il ne l’est pas, l’assurance de savoir quels changements vous devez apporter.
