Votre équipe élargie

En tant que Conseillère, Banque Privée Première pour le marché de Montréal, Ichou Wai agit en tant que point de contact unique afin d'offrir des solutions bancaires et de crédit personnel aux clients de RBC Gestion de patrimoine et à leurs familles. En partenariat avec les conseillers en placement de sa région, elle offre un service personnalisé et des conseils sur mesure pour aider les clients à gagner du temps et à gérer efficacement leurs besoins bancaires quotidiens.

Avec plus de 27 ans d'expérience dans les services bancaires personnels et les régimes collectifs de RBC, Ichou est très respectée par ses clients et ses pairs et a reçu la plus haute reconnaissance chez RBC. Elle a démontré sa capacité à donner des conseils judicieux et à offrir la meilleure l'expérience client.

Née au Laos et résidante dans la région de Montréal depuis 25 ans, Ichou participe activement à sa communauté au temple Dao En à cuisinier et distribuer gratuitement des repas végétariens.

Elle réside actuellement dans la région de Repentigny avec ses 2 enfants. Elle est passionnée par la méditation et le yoga. Ichou peut communiquer couramment en français, anglais, laotien et thailandais.

Michel Bétournay, planificateur financier, a obtenu un baccalauréat en administration des affaires avec spécialisation en comptabilité de l’École des hautes études commerciales de Montréal (HEC Montréal) en 1991. Il détient en outre, depuis 2002, le titre de planificateur financier décerné par l’Institut québécois de planification financière (IQPF).

Michel travaille au sein du Groupe de la Banque Royale du Canada depuis 1993. Il compte quatorze années d’expérience à titre de planificateur financier, dont douze avec l’équipe de planification financière Compas.

Son rôle est de travailler avec votre conseiller et de l’aider à préparer et à présenter des plans financiers Compas complets.

Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Joseph Di Niro commença sa carrière en pratique privée au sein d’une étude notariale à Montréal. Durant ces années, Joseph a développé une expertise en planification testamentaire et successorale, tout en obtenant des connaissances spécialisées dans les domaines de règlement de succession et de procédures non contentieuses devant notaire. Afin d’épanouir ses connaissances en fiscalité, Joseph s’est joint à une firme comptable multinationale, où il s’est spécialisé en planification fiscale individuelle et corporative. Membre de la Chambre des notaires du Québec depuis 2010, Joseph a obtenu son diplôme de droit notarial (D.D.N.) de l’Université de Montréal en 2009 après avoir complété son baccalauréat en droit (LL.B.) à l’Université du Québec à Montréal (UQAM) en 2007. Joseph poursuit actuellement une Maîtrise en Fiscalité à l’Université de Sherbrooke.

Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Me Jennifer Katsaros commença sa carrière au sein de l'un des plus grands réseaux québécois de cabinets de notaires à Montréal. Au cours de cette période, Me Katsaros a développé une expertise en matière testamentaire et planification successorale et en plus elle a acquis des connaissances spécialisées en matière de règlement de succession et de procédures non contentieuses. Pour approfondir ses connaissances dans le domaine de la planification successorale, Me Katsaros s'est ensuite jointe à un important cabinet d'avocats québécois, spécialisé en fiscalité, où elle s'est spécialisée dans les règlements de succession et de planification successorale pour les personnes fortunées.

Ces expériences combinées assurent un point de vue holistique et une approche collaborative de l'expérience client.

Membre de la Chambre des notaires du Québec depuis 2016, Me Katsaros a obtenu sa maîtrise en droit notarial (LL.M.) de l'Université de Montréal en 2015, après avoir obtenu sa licence en droit (LL.L.) de l'Université d'Ottawa en 2014. Elle est également titulaire d'un baccalauréat en commerce (B. Comm.) de l'École de gestion John-Molson de l'Université Concordia, depuis 2008.

À titre de spécialiste en planification successorale, Daniel Duchesne procure aux conseillers et à leurs clients une chose qu’ils n’attendaient pas: une discussion différente au sujet de l’assurance vie, une discussion dans laquelle ils sont complètement à l’aise.

Plusieurs clients lui demandent : « Pourquoi personne ne m’a jamais parlé de ça ?» L’image qu’ils ont de l’assurance-vie est transformée. Ils disent: « Wow - je ne savais pas que l’assurance pouvait faire ça».

Daniel a une capacité innée à mettre les gens à l’aise en simplifiant les notions complexes. Son objectif est d’avoir deux clients satisfaits, le conseiller et leur client.

Tout ce que Daniel et son équipe font vise un seul objectif: aider les clients à préserver et à accroitre leur patrimoine personnel et corporatif. Ils se demandent constamment: “Si le client était un membre de notre famille, recommanderions-nous la même chose?”

Lorsque tout compte: pour les situations les plus critiques et complexes, c'est Noel Bonnici qu'on appelle.

Avec 25 ans d'expérience, Noel se différencie grâce à son approche: Science et Simplicité. Ce Fellow de la Society of Actuaries, possède une grande connaissance technique. Sa façon de simplifier les questions les plus complexes ne cesse de surprendre les clients et les conseillers qui le consultent. C'est pour cela que Noel et son équipe sont là lorsque tout compte.

Sa vision d'être à la tête en matière de solutions d'assurance vie pour les familles fortunées, ainsi que sa passion hors norme pour le travail et pour la vie le font sortir du lot. Autant sur scène que dans les sports extrêmes, Noel est convaincu que ce qui est déjà excellent peut le devenir encore plus.

À titre de Premier conseiller en fiducies, Frédéric Morin assure des services aux clients partout au Québec et il travaille dans les bureaux de Montréal. Ayant sa carrière basée sur l’établissement des liens avec les clients, Frédéric se dévoue à ses clients et leur offre un service personnalisé adapté à leurs besoins particuliers.

Titulaire d’un diplôme en droit de l’Université de Sherbrooke, Frédéric a pratiqué le droit pendant quatre ans. Il a par la suite obtenu son accréditation de l’Institut québécois de la planification financière et a agi titre de planificateur financier pendant trois ans au sein de RBC Banque Royale. Membre du Barreau du Québec, Frédéric poursuit ses études afin de devenir membre de la division canadienne de la Société des praticiens en fiducies et successions (STEP – Society of Trust and Estate Practitioners).

Frédéric collabore avec les familles, les particuliers et les entreprises afin de leur offrir des solutions personnalisées en matière de successions et de fiducies, ainsi qu’en cas d’incapacité. Il peut aider quiconque cherche à régler une succession, à constituer une fiducie pour assurer la réussite du transfert d’un patrimoine familial ou à obtenir du soutien à l’égard des tâches administratives et des responsabilités associées à un mandat de protection.

Frédéric possède l’ensemble des aptitudes nécessaires pour faire bénéficier chaque client de son expertise technique et de sa parfaite compréhension de la complexité émotive qui sous-tend ces situations.

Il sait que chaque client est unique. C’est pourquoi il peut, de concert avec ses partenaires du groupe Successions et fiducies RBC, trouver la solution qui vous convient.