Conseiller en sécurité financière, Services Financiers RBC Gestion de patrimoine inc.
À titre de spécialiste en planification successorale, Daniel Duchesne procure aux conseillers et à leurs clients une chose qu’ils n’attendaient pas: une discussion différente au sujet de l’assurance vie, une discussion dans laquelle ils sont complètement à l’aise.
Plusieurs clients lui demandent : « Pourquoi personne ne m’a jamais parlé de ça ?» L’image qu’ils ont de l’assurance-vie est transformée. Ils disent: « Wow - je ne savais pas que l’assurance pouvait faire ça».
Daniel a une capacité innée à mettre les gens à l’aise en simplifiant les notions complexes. Son objectif est d’avoir deux clients satisfaits, le conseiller et leur client.
Tout ce que Daniel et son équipe font vise un seul objectif: aider les clients à préserver et à accroitre leur patrimoine personnel et corporatif. Ils se demandent constamment: “Si le client était un membre de notre famille, recommanderions-nous la même chose?”
À titre de Première conseillère, Testaments et successions, pour la région du Québec, Mme Cirigliano offre des stratégies et des solutions en matière de règlement successoral axées sur la compréhension et la satisfaction des besoins uniques de chaque client.
De concert avec les clients, les membres de leurs familles et les professionnels auxquels ils font confiance, Mme Cirigliano met sur pied des plans successoraux multigénérationnels qui incorporent les testaments, les fiducies testamentaires et entre vifs, ainsi que les mandats de protection. Ce faisant, elle aide les clients à protéger leur patrimoine et elle en assure le transfert harmonieux à la prochaine génération.
L’expertise technique de Mme Cirigliano complète son aptitude à gérer la complexité de la dynamique familiale. Elle met à profit son empathie et son expertise au service des familles aux prises avec les décisions difficiles
qui accompagnent souvent la planification successorale, qu’il s’agisse
de protéger un héritier invalide, de pourvoir aux besoins d’enfants d’une union antérieure, de réduire les risques de conflits au sein d’une famille, ou de composer avec des bénéficiaires ou des actifs situés à l’extérieur du Canada.
Parfaitement bilingue, Mme Cirigliano détient un baccalauréat en droit (LL.B.) et un diplôme en droit notarial (D.D.N.) de l’Université de Montréal, ainsi qu’un baccalauréat en science politique (BA) de l’Université McGill. En plus de son éducation, elle est membre de la Chambre des notaires du Québec depuis 2006.
Conseiller en planification successorale et testamentaire, Services de bureau de gestion familiale RBC
Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Joseph Di Niro commença sa carrière en pratique privée au sein d’une étude notariale à Montréal. Durant ces années, Joseph a développé une expertise en planification testamentaire et successorale, tout en obtenant des connaissances spécialisées dans les domaines de règlement de succession et de procédures non contentieuses devant notaire. Afin d’épanouir ses connaissances en fiscalité, Joseph s’est joint à une firme comptable multinationale, où il s’est spécialisé en planification fiscale individuelle et corporative.
Membre de la Chambre des notaires du Québec depuis 2010, Joseph a obtenu son diplôme de droit notarial (D.D.N.) de l’Université de Montréal en 2009 après avoir complété son baccalauréat en droit (LL.B.) à l’Université du Québec à Montréal (UQAM) en 2007. Joseph poursuit actuellement une Maîtrise en Fiscalité à l’Université de Sherbrooke.
Conseiller en planification successorale et testamentaire, Services de bureau de gestion familiale RBC
Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Michael Neudorf s’est spécialisé dans la planification personnelle, successorale et corporative pour les clients d’un cabinet d’avocats national. Notamment, Michael a fourni un service personnalisé à ses clients en les aidant à naviguer des défis personnels et juridiques de la manière la plus avantageuse sur le plan fiscal.
Michael a obtenu un baccalauréat en droit (LL.B) en 2015 de l’Université de Montréal et a été reçu au Barreau du Québec en 2016. Il est également titulaire d’un baccalauréat ès arts en sciences politiques et en histoire de l’Université McGill. Actuellement, Michael continue à poursuivre ses études de maîtrise en fiscalité à l’Université de Sherbrooke.
Michael est membre actif de la Fondation canadienne de fiscalité, de l’Association de planification fiscale et financière, de l’Association fiscale internationale et de l’Association du barreau canadien.
Consultation gratuite portant sur votre planification successorale et comprenant une révision de votre testament et de vos intentions testamentaires
Comme marque d’appréciation de votre clientèle, votre conseiller est heureux de vous offrir une consultation gratuite en planification successorale avec Michael, conseiller en planification successorale et testamentaire.
Michael travaille en étroite collaboration avec votre conseiller pour vous fournir des renseignements sur la façon de structurer votre succession de façon efficace, du point de vue fiscal. Après votre rencontre, il vous remettra un rapport indiquant les questions de succession que vous devrez explorer en profondeur avec votre avocat, votre notaire ou votre comptable.
Vice-président et spécialiste en planification financière, RBC Gestion de patrimoine
Michel Bétournay, planificateur financier, a obtenu un baccalauréat en administration des affaires avec spécialisation en comptabilité de l’École des hautes études commerciales de Montréal (HEC Montréal) en 1991. Il détient en outre, depuis 2002, le titre de planificateur financier décerné par l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
Michel travaille au sein du Groupe de la Banque Royale du Canada depuis 1993. Il compte quatorze années d’expérience à titre de planificateur financier, dont douze avec l’équipe de planification financière Compas.
Son rôle est de travailler avec votre conseiller et de l’aider à préparer et à présenter des plans financiers Compas complets.