Vous devez consacrer du temps à votre carrière, gérer une entreprise ou voyager à l’extérieur du pays pendant de longues périodes? La gestion privée des placements répond à merveille à vos besoins. La gestion de votre patrimoine repose entre très bonnes mains. Ce niveau de gestion discrétionnaire des placements est réservé à des conseillers en placement chevronnés, triés sur le volet et habilités à le faire en conformité avec les exigences rigoureuses du secteur en matière de formation, d’actifs sous gestion et d’expérience de placement.
Découvrez la liberté offerte par les services de gestion de portefeuilles discrétionnaire
1. La liberté de vivre la vie que vous souhaitez, en toute tranquillité financière
Vous nourrissez vos propres rêves et vos propres ambitions dans la vie. Vous êtes en train de bâtir votre carrière, de créer une entreprise prospère, de vous livrer à vos intérêts personnels ou de profiter de votre qualité de vie à la retraite. Peu importe. En poursuivant vos objectifs, vous découvrirez peut-être que vous avez de moins en moins de temps à consacrer à des questions aussi importantes que la gestion de votre patrimoine. En effet, avec le succès, vos activités financières deviendront sans doute plus complexes et exigeront plus de temps de votre part. Nous croyons que la liberté constitue un bien d’une valeur inestimable.
C’est pourquoi nous offrons la Gestion de portefeuille privée (GPP). La GPP vous libère des tracas quotidiens de la gestion de votre patrimoine, ce qui vous permet ainsi de poursuivre vos objectifs personnels. Nous prenons les décisions de négociation en votre nom, selon vos directives préétablies, en vue de saisir rapidement pour vous les occasions du marché.
2. L’attention personnelle d’un gestionnaire de portefeuille attitré
Alors que la gestion de placements effectuée par un conseiller (aussi appelée « discrétionnaire ») est largement répandue, la gestion discrétionnaire exercée par un gestionnaire de portefeuille personnel est assez rare. Vous avez ainsi un accès direct au gestionnaire de portefeuille qui supervise vos placements en s’appuyant sur les analystes et économistes réputés de RBC et d’ailleurs.
La Gestion de portefeuille privé se distingue par son attention personnalisée.
3. Un portefeuille plus fidèle à vos besoins et à vos objectifs personnels en permanence
Votre portefeuille est élaboré sur mesure de bout en bout, en fonction de facteurs tels que vos exigences de croissance, vos besoins de revenu et votre tolérance au risque. Et comme vous y détenez des titres, vous avez une plus grande latitude quant à la façon dont il est structuré.
Nous nous occupons de tous les détails en permanence en suivant les directives précises établies dans votre énoncé de politique de placement. Nous saisissons rapidement et efficacement les occasions de placement, car vous n’êtes pas obligé d’autoriser chaque transaction. La gestion de votre portefeuille respecte les normes les plus élevées en matière d’éthique et de professionnalisme, car elle obéit à un processus minutieux comportant des directives strictes, des mécanismes de contrôle de même que des évaluations formelles.
4. Une équipe de conseillers chevronnés, triés sur le volet
Seul un groupe de conseillers en placement triés sur le volet est en mesure d’offrir des services discrétionnaires de gestion de portefeuille dans le cadre de Gestion de portefeuille privé. Avant d’agir à titre de gestionnaire de portefeuille inscrit, un conseiller en placement doit posséder une expérience approfondie de la prestation de conseils aux clients et s’occuper d’actifs administrés considérables. Seul le conseiller en placement qui répond à ces normes élevées et qui a suivi une formation poussée peut être reconnu comme gestionnaire de portefeuille, l’un des titres les plus élevés auxquels un professionnel du placement peut aspirer.
Le processus de Gestion privée des placements
Nous agissons toujours dans votre intérêt supérieur. Pour vous en assurer, nous suivons rigoureusement un processus en six étapes. Ce processus permet de conjuguer votre désir de liberté et vos attentes en matière d’excellence :
1. Élaboration de l’énoncé de politique de placement
Nous travaillons avec vous pour élaborer un énoncé de politique de placement, un document écrit qui tient compte de vos besoins particuliers, de votre horizon de placement, de votre tolérance au risque et plus encore. À la lumière de tous ces facteurs, nous vous recommandons le modèle de répartition de l’actif idéal pour votre portefeuille.
2. Création du portefeuille
En nous fondant sur le modèle de répartition de l’actif idéal, nous choisissons la combinaison de placements appropriés pour votre portefeuille. Vous avez accès à tous les types de placement pour répondre à vos besoins. Lors de la sélection des placements, nous tenons compte des tendances économiques et boursières dans le monde ainsi que des facteurs fondamentaux propres à chaque occasion de placement. Éclairés par des économistes principaux, des stratèges de portefeuille et des analystes en recherche chevronnés de tous les secteurs de RBC Groupe financier, nous élargissons nos perspectives dans ces domaines clés.
3. Gestion du portefeuille
En votre nom, vos gestionnaires de portefeuille Jocelyn Pérodeau et Martin Roy prendront des décisions quotidiennes de placement, à la suite ou en prévision des conditions changeantes du marché et de l’économie. À titre d’exemple, si les perspectives s’améliorent pour une certaine région du monde, ils adapteront votre portefeuille en conséquence, dans les limites des directives formulées dans votre énoncé de politique de placement.
4. Examen et suivi par une tierce partie
Tous les trimestres, un groupe de gestion du risque indépendant passe en revue votre portefeuille pour s’assurer qu’il est géré conformément aux directives très rigoureuses figurant dans votre énoncé de politique de placement.
5. Mise au point de la stratégie de placement
Nous vous rencontrons régulièrement pour revoir le portefeuille et le mettre à jour. Vous recevez un plan de services détaillé qui fait état, entre autres, de la fréquence des réexamens de votre portefeuille en fonction de vos besoins.
6. Suivi de l’évolution des placements
Nous vous envoyons aussi un relevé de compte mensuel qui décrit l’activité de votre portefeuille et indique la valeur marchande actuelle de toutes vos positions. De plus, nous vous faisons parvenir une revue exhaustive de votre portefeuille conformément à vos besoins en matière de production de rapports. Enfin, vous avez accès à vos comptes et aux données du marché par l’intermédiaire de nos services en ligne.
