Questions fréquemment posées


Acceptez-vous de nouveaux clients ?

Oui, lorsqu'il est déterminé que je peux ajouter de la valeur.

 

Combien coûtent vos services ?


Les honoraires sont déterminés en fonction de la taille et de la complexité du mandat. Certaines structures de frais sont déductibles d'impôt et d'autres non, et bien que la priorité soit de rivaliser sur la valeur (et non sur le coût), il est rare d'accepter un nouveau client si les coûts ne peuvent pas être abaissés ou si l'efficacité ne peut pas être augmentée dans l'ensemble.

 

Avez-vous une taille de compte minimale ?


Oui, mais c'est spécifique au mandat. J'ai accepté des mandats plutôt petits parce qu'il a été déterminé qu'une quantité importante de valeur peut être ajoutée, et j'ai refusé des mandats plutôt importants lorsqu'il était clair que ce qui était demandé n'était pas ce que je pouvais offrir. Si vous pensez avoir besoin d'un niveau exceptionnellement élevé de conseils et de service, je serais heureux de discuter des avantages et des inconvénients de travailler ensemble.

 

À quoi ressemble votre client moyen ?


Il n'y a pas de client "prototypique". Chacun étant à des étapes différentes de sa carrière professionnelle et de sa vie personnelle, l'opportunité d'ajouter de la valeur avec une approche personnalisée est déterminée au cas par cas.

 

Êtes-vous obligé d'agir dans mon meilleur intérêt à tout moment?


Oui.

Acceptez-vous les références ou faites-vous des présentations ?


Oui. Un nombre important de nouveaux mandats proviennent de références de clients existants.

 
Organisez-vous des allocutions ?


Oui. Les événements du passé ont eu lieu à la Place Ville-Marie. De nos jours, Webex est la plateforme privilégiée pour les événements.

 

Voyages-tu?


Avec l'avènement des réunions sur le Web et des capacités de signature électronique, la plupart des déplacements sont devenus superflus. Une fois qu'il est obligatoire que les voyages puissent être effectués en toute sécurité et que les réunions en personne soient tenues à faible risque, j'ai hâte de vous rencontrer.

 
Êtes-vous prédisposé à certains investissements?


Non. Tous les conseils en investissement sont personnalisés et propres à chaque individu. L'un des avantages de travailler avec moi est qu'il n'y a aucun parti pris envers un type particulier de sécurité, de classe d'actifs ou de fournisseur. En matière d'assurance, je ne suis captif d'aucun assureur.

 
Conseillerez-vous toute ma famille, même si mes enfants sont de nouveaux investisseurs ?


Oui, l'éducation financière est un élément important de la gestion de patrimoine et travailler avec la prochaine génération est un élément inestimable pour vous offrir une tranquillité d'esprit. En tant que père de deux jeunes garçons, j'attache une grande importance à bien leur enseigner.

J'ai actuellement un conseiller. Que puis-je gagner à travailler avec vous à la place ?


C'est difficile à dire. Si votre conseiller actuel est Warren Buffett, alors probablement pas grand-chose. Ce n'est qu'après une analyse complète de votre situation financière actuelle et des stratégies en place qu'il sera plus facile de cerner les pièges potentiels de votre planification. D'après mon expérience, la plupart ne sont pas conseillés de manière holistique et n'ont donc pas de stratégie de gestion de patrimoine cohérente. Une chose est claire, si nous acceptons de travailler ensemble, vous en connaîtrez les bénéfices bien à l'avance.


Comment accueillez-vous les clients à RBC Dominion valeurs mobilières avec les mesures actuelles de lutte contre la pandémie en place ?


Bien qu'elles ne remplacent pas la réunion en face-à-face, les réunions Web via Webex et les procédures de signature électronique sécurisées permettent le fonctionnement transparent des ouvertures de compte et de l'administration. Rassurez-vous, vos informations personnelles restent confidentielles en tout temps tout au long du processus, ce qui a permis aux affaires de se poursuivre sans interruption depuis le début de la pandémie. En fait, la commodité de planifier une réunion Web a rendu l'accessibilité encore plus facile, conduisant à une expérience client encore meilleure d'après les commentaires que j'ai reçus.

 

Pourquoi devrais-je travailler avec vous ?


Dès la première conversation, je précise qu'en tant que fiduciaire, les conseils dont vous bénéficiez sont dans votre meilleur intérêt. En faisant appel à mes services chez RBC Dominion valeurs mobilières, vous accédez à une équipe de spécialistes en gestion de patrimoine qui sont des experts en matière de planification financière, fiscale, successorale, bancaire, de crédit et d'assurance. Les conseils que nous prodiguons vous font gagner du temps et vous procurent une tranquillité d'esprit que vous ne trouverez pas facilement ailleurs.

 

Quand pouvons-nous commencer?

 

Appelez-moi au 514-878-5056 ou envoyez-moi un courriel à gabriel.flores@rbc.com