La gestion de portefeuille privé vous offre :
Ma discipline d’investissement
J’œuvre dans le milieu financier depuis 1994. J’ai débuté ma carrière dans le domaine bancaire pour l’une des banques à charte d’importance au pays dans le rôle de banquier. Par la suite en 2002, j’ai obtenu ma licence de conseiller en placement et me suis joint à l’équipe de conseillers en placement de RBC Dominion valeurs mobilières au bureau de Laval. J’ai ensuite obtenu en 2005, ma licence discrétionnaire de Gestionnaire de portefeuille.
Note en regard au style de gestionnaire : En tant que Gestionnaire de portefeuille Privé, j’offre un style valeur ayant comme principale croyance que le prix de l’achat est le premier élément à l’ajout d’un titre dans un portefeuille. Le but étant de détenir les meilleures compagnies qui peuvent à court terme être à aubaine dû; à leur secteur d’activité, à des résultats financiers moins favorables qu’anticipés, à des marchés boursiers qui ont exagéré le problème auquel fait face l’entreprise, etc. J’estime alors que ces titres sont de bonnes entreprises et qu’ils retrouveront donc éventuellement la faveur des investisseurs.
Composition portefeuille : Les portefeuilles de titres de dividende Cad./US permettent d’engendrer un revenu de dividendes élevé et aussi un potentiel de croissance du capital sur le long terme. Les portefeuilles ont une composition d’environ 35-40 titres canadiens et américains.
Processus de sélection des titres : Dans la gestion active du portefeuille, ma priorité comme gestionnaire est la gestion du risque. La conservation du capital initial est une priorité dans chaque décision d’investissement. J’utilise des titres pondérés dans quatre secteurs principaux. Par la suite, selon les fluctuations des marchés, je vais tirer profit d’une rotation sectorielle efficace pour me prévaloir des aubaines. La constitution et la sélection des titres sont effectuées principalement en collaboration avec le Groupe-conseil en gestion de portefeuille de RBC Gestion de patrimoine.
Diversification du portefeuille : Pour les portefeuilles d'une valeur de plus de 5 millions de dollars, je suis également en mesure de faire appel à des gestionnaires externes sur une base discrétionnaire afin de diversifier les styles de gestion et d'accroître la diversification du portefeuille. Par exemple, actuellement, des gestionnaires externes sont appelés pour les mandats de croissance américains et également pour la sélection d'actions internationales avec dividendes.
Choisir la gestion de portefeuille privé Francis Couillard c’est opter pour un gestionnaire de portefeuille qui a comme priorité la conservation du patrimoine, une approche axée sur les dividendes et aussi une diversification de portefeuille optimale pour bénéficier de la rentabilité des marchés financiers.
Ma description du processus de gestion des risques
Gagner votre confiance grâce à une meilleure gestion des risques. La gestion discrétionnaire d'actifs de plus de 45 milliards de dollars dépend de la confiance. Les clients de la Gestion de portefeuille privée nous confient une grande responsabilité. Nous nous acquittons de cette tâche avec le plus haut degré de professionnalisme.
Méthode de gestion des risques: En utilisant une stratégie avec un maximum de 5% par action et en investissant également dans des actions avec dividendes, nous minimisons le risque.
Gagnez du temps: Vous déléguez vos décisions quotidiennes d'investissement.
Confiance: Nous respectons les profils de portefeuille établis et sommes entièrement appuyés par les ressources de RBC Dominion valeurs mobilières.
Approche personnelle unique: Nous travaillons directement avec vous pour construire un portefeuille en fonction de vos besoins.
Avantages fiscaux: Comme vous détenez directement les actions de votre portefeuille, nous pouvons prendre des décisions stratégiques d'achat ou de vente en fonction de votre situation fiscale.
Normes: Les lignes directrices de la gestion de portefeuille établissent les normes de base en matière de qualité et de diligence pour chaque portefeuille, qui est géré conformément aux réglementations du gouvernement et de l'industrie.
Objectifs: L'énoncé de politique de placements énonce clairement vos objectifs et limites de placement.
Si vous souhaitez consacrer plus de temps à ce qui est important pour vous, tout en sachant que votre portefeuille est entre les mains de professionnels de confiance, veuillez considérer la Gestion de Portefeuille Privée.
Pour plus d'informations, n'hésitez pas à nous contacter.
