Anik Bougie, LL. M. Fisc., Pl. Fin., TEP
Spécialiste en planification financière, RBC Gestion de patrimoine
Anik est titulaire d’une maîtrise en fiscalité (LL.M. Fisc.) et d’un Baccalauréat en Finance (B.A.A.) de HEC Montréal. Elle est également membre de la Society of Trust and Estate Practitioners (TEP) et planificatrice financière (Pl. Fin.) dûment autorisée par l’Institut Québécois de Planification Financière (IQPF).
Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Anik a travaillé pour une firme comptable de renommée internationale ainsi que pour des firmes dans le domaine des services financiers, offrant des planifications fiscales et financières sophistiquées à une clientèle fortunée. Son expertise repose sur la fiscalité internationale des particuliers et l’aspect technique des enjeux concernant la fiscalité et la planification financière canadienne et américaine.
Anik fait preuve de discipline et offre une approche personnalisée à la conception de plans financiers robustes. À titre de spécialiste en planification financière à RBC Gestion de patrimoine, Anik travaille conjointement avec votre conseiller afin de préparer et vous présenter votre plan financier exhaustif Compas.
Daniel C. Duchesne, AVA, M.B.A., Pl. Fin., FEA
Conseiller en sécurité financière, Services Financiers RBC Gestion de patrimoine inc.
À titre de spécialiste en planification successorale, Daniel Duchesne procure aux conseillers et à leurs clients une chose qu’ils n’attendaient pas: une discussion différente au sujet de l’assurance vie, une discussion dans laquelle ils sont complètement à l’aise.
Plusieurs clients lui demandent : « Pourquoi personne ne m’a jamais parlé de ça ?» L’image qu’ils ont de l’assurance-vie est transformée. Ils disent: « Wow - je ne savais pas que l’assurance pouvait faire ça».
Daniel a une capacité innée à mettre les gens à l’aise en simplifiant les notions complexes. Son objectif est d’avoir deux clients satisfaits, le conseiller et leur client.
Tout ce que Daniel et son équipe font vise un seul objectif: aider les clients à préserver et à accroitre leur patrimoine personnel et corporatif. Ils se demandent constamment: “Si le client était un membre de notre famille, recommanderions-nous la même chose?”
Michael Neudorf, LL. B.
Conseiller en planification successorale et testamentaire, Services de bureau de gestion familiale RBC
Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Michael Neudorf s’est spécialisé dans la planification personnelle, successorale et corporative pour les clients d’un cabinet d’avocats national. Notamment, Michael a fourni un service personnalisé à ses clients en les aidant à naviguer des défis personnels et juridiques de la manière la plus avantageuse sur le plan fiscal.
Michael a obtenu un baccalauréat en droit (LL.B) en 2015 de l’Université de Montréal et a été reçu au Barreau du Québec en 2016. Il est également titulaire d’un baccalauréat ès arts en sciences politiques et en histoire de l’Université McGill. Actuellement, Michael continue à poursuivre ses études de maîtrise en fiscalité à l’Université de Sherbrooke.
Michael est membre actif de la Fondation canadienne de fiscalité, de l’Association de planification fiscale et financière, de l’Association fiscale internationale et de l’Association du barreau canadien.
Consultation gratuite portant sur votre planification successorale et comprenant une révision de votre testament et de vos intentions testamentaires
Comme marque d’appréciation de votre clientèle, votre conseiller est heureux de vous offrir une consultation gratuite en planification successorale avec Michael, conseiller en planification successorale et testamentaire.
Michael travaille en étroite collaboration avec votre conseiller pour vous fournir des renseignements sur la façon de structurer votre succession de façon efficace, du point de vue fiscal. Après votre rencontre, il vous remettra un rapport indiquant les questions de succession que vous devrez explorer en profondeur avec votre avocat, votre notaire ou votre comptable.
En sa qualité de conseillère, Banque privée Première RBC, dans les marchés de Laval et de Pointe-Claire, Melissa Morin-Fleurelien agit à titre de point de contact unique auprès de clients de RBC Gestion de patrimoine – Canada triés sur le volet et de leur famille pour leur offrir des solutions bancaires et de crédit. En collaboration avec les conseillers en placements et les autres conseillers de la région, elle offre des services et des conseils personnalisés aux clients pour leur faire économiser du temps et répondre efficacement à leurs besoins bancaires courants.
Forte de 15 années d’expérience dans le secteur des services financiers à RBC, Melissa impose le respect à ses clients, à ses pairs et au secteur.
Déterminée à avoir une incidence positive sur la collectivité, Melissa exerce de nombreuses activités philanthropiques : elle fait du bénévolat dans un jardin collectif, participe à la Révolution FRDJ Roulons pour vaincre le diabète et prend part aux activités de Centraide. Elle dirige également une équipe de hockey de l’Association des Braves d’Ahuntsic et est vice-présidente du conseil d’administration de l’Institut international des coopératives Alphonse-et- Dorimène-Desjardins.
Mélissa est née et a grandi à Montréal, est mariée et est mère de deux enfants. Lorsqu’elle est en congé, Mélissa aime passer du temps en famille et entre amis, jouer au golf, pratiquer le yoga et s’adonner à d’autres activités sportives. Férue de lecture et de philosophie, Mélissa maîtrise parfaitement l’anglais et le français.