Alors que nous commençons une nouvelle année, c’est un moment naturel pour réfléchir au chemin parcouru et envisager celui qui s’ouvre devant nous. En 2026, les principes fondamentaux d’une planification rigoureuse, de la diversification et d’une vision à long terme demeurent plus importante que jamais.

 

Les marchés ont continué d’évoluer, créant à la fois des défis et des opportunités, et nous demeurons déterminés à vous aider à les traverser avec clarté et confiance.

 

Passons directement aux sujets d’aujourd’hui:

 

Table des matières

• 10 signes qu’il est temps de revoir votre plan financier
• Commentaires de Petrov
• À quoi s’attendre en janvier?
• Rappels des dates clés de cotisations

10 signes qu’il est temps de revoir votre plan financier

 

1. Vous pensez vendre votre entreprise.
2. Votre retraite vous préoccupe.
3. Vous vous demandez comment vos enfants géreront votre patrimoine à l’avenir.
4. Vos investissements sont dispersés et deviennent difficiles à gérer.
5. Vos investissements ne correspondent plus à votre tolérance au risque.
6. Vous avez récemment acheté ou vendu une maison.
7. Un événement majeur dans votre vie s’est produit : mariage, divorce, naissance d’un enfant ou décès.
8. Vos revenues ont changé : nouvel emploi, augmentation de salaire ou changement de carrière.
9. Vos dépenses ont évolué : nouvelles dettes, changement de mode de vie ou réduction de dépenses.
10. Vous réfléchissez à l’impact fiscal sur votre succession.

 

Commentaires de Petrov

 

L’année 2025 a rappelé aux investisseurs une vérité inconfortable mais éternelle : l’incertitude n’est pas une anomalie, c’est la constante. Géopolitique, l’inflation, anticipations de taux d’intérêt et enthousiasme autour de l’IA etc... Une grande partie de ce bruit (pas des nouvelles) était captivante, mais très peu était exploitable.

 

Voici quelques-uns des thèmes principaux que je surveille en 2026 :

 

• IA: Le monde se transforme en temps réel et la discussion passe du potentiel à la rentabilité. Les leaders du secteur investissent des gros montants dans l‘IA, ce qui créera simultanément des opportunités de croissance des revenus et de réduction des coûts.

 

• Géopolitique: Les marchés ont toujours coexisté avec des tensions géopolitiques comme celles que nous observons aujourd’hui. À court terme, des évènements inattendus peuvent déclencher de la volatilité, mais nous savons que les prix d’actions sont étroitement corrélés aux résultats financiers.

 

• Technologie: Il y aura des gagnants et des perdants avec l’IA. Le défi consiste à identifier quelles entreprises technologiques en bénéficieront et lesquelles pourrait être en danger (par exemple les logiciels).

 

• Finance: Sensibilité à la forme de la courbe des taux et aux conditions de crédit.

 

• Energie: La discipline de l’offre continue de soutenir les prix, tandis que les évolutions géopolitiques demeurent un facteur clé de variation.

 

• Industries: Les marchés se concentrent davantage sur l’exécution que les travaux en suspens.

 

• Consommation: Les dépenses restent stables, mais deviennent plus sélectives. L’écart entre les dépenses essentielles et discrétionnaires élargissent.

J’étais invité à une conférence annuelle sur la gestion de portefeuille pour commencer l’année. De nombreux gestionnaire d’actifs institutionnels ont partagé leurs perspectives. Le sentiment général est optimiste, l’IA ayant dominé les discussions. Mon objectif est de rester sélectif et de toujours garder à l’esprit que les marchés ont probablement intégré une grande partie de ce que nous savons déjà.

 

Nous ne cherchons pas à prédire les nouvelles. Nous construisons des portefeuilles capables de les supporter.

 

Cela signifie une diversification qui gère réellement le risque, des investissements uniquement dans des entreprises de grande qualité, de la discipline lorsque les émotions sont fortes, et l’acceptation que la volatilité n’est pas un défaut des marchés. C’est le prix à payer pour les rendements à long terme. Il y aura inévitablement des périodes de volatilité qui apparaitront et disparaitront, et nous ne pouvons pas prédire quel sera le catalyseur, quand il ne surviendra ni combien de temps il durera. Ces périodes d’inconfort ne sont pas des signaux pour abandonner un plan : ce sont les moments ou un plan compte le plus.

 

En début de l’année 2026, l’opportunité ne consiste pas à réagir plus vite que les autres, mais à penser plus clairement qu’eux.

 

La capacité à investir avec un capital patient et discipliné demeure l’avantage primaire dans le marché.

 

-Alexander Petrov, Gestionnaire de Portefeuille Principal et Conseiller en patrimoine

 

Apercu du Marché

 

FactSet: 01/13/2026 at 16H

 

Apercu Économique

 

US

01/14/2026

 

CANADA

01/14/2026

 

Rappels des dates clés de contributions

 

• 2026 Contribution CELI

Le plafond de cotisation au CELI pour 2026 demeure à 7 000 $ CAD.

• 2026 Contribution REEE (Régime Épargne Études)

Pour recevoir des subventions maximales, vous pouvez contribuer jusqu’à 2500 $ par bénéficiaire chaque année jusqu’à l’âge de 17 ans.

• 2025 Contribution REER

La date limite pour les cotisations REER de 2025 est le 1er mars 2026.

• Contribution CELIAPP

La limite de cotisation cumulative est de 40 000 $ CAD et vous pouvez verser une cotisation annuelle de 8 000 $ par année.

 

 

Le Groupe Gestion de Patrimoine Petrov accepte les clients principalement sur référence. Si vous pensez que nous pouvons aider un proche ou un collègue, n'hésitez pas à nous contacter!

 

-Alex et le Groupe Gestion de Patrimoine Petrov