Nos spécialistes

À titre de spécialiste en planification successorale, Daniel Duchesne procure aux conseillers et à leurs clients une chose qu’ils n’attendaient pas: une discussion différente au sujet de l’assurance vie, une discussion dans laquelle ils sont complètement à l’aise.

Plusieurs clients lui demandent : « Pourquoi personne ne m’a jamais parlé de ça ?» L’image qu’ils ont de l’assurance-vie est transformée. Ils disent: « Wow - je ne savais pas que l’assurance pouvait faire ça».

Daniel a une capacité innée à mettre les gens à l’aise en simplifiant les notions complexes. Son objectif est d’avoir deux clients satisfaits, le conseiller et leur client.

Tout ce que Daniel et son équipe font vise un seul objectif: aider les clients à préserver et à accroitre leur patrimoine personnel et corporatif. Ils se demandent constamment: “Si le client était un membre de notre famille, recommanderions-nous la même chose?”

Fidèle à RBC depuis plus de 25 ans, Carole Gherlenda devient banquière privée à Québec en 2010. Forte de son expérience en gestion des ressources humaines pendant huit ans, elle apprécie le contact plus personnel que lui permet ce poste dédié à une clientèle privilégiée. Ses expériences de travail en tant que directrice de comptes, services financiers aux entreprises, dans de grands centres urbains l'ont préparée à conseiller efficacement les gens d'affaires qui profitent des services de RBC Banque privée.

Planificatrice financière depuis 2002, Mme Gherlenda détient une maîtrise en administration des affaires (MBA). Le développement et la gestion du patrimoine d'un groupe restreint de clients lui conviennent parfaitement car en plus de leur assurer un service sur mesure, elle a l'occasion d'écouter les besoins de chacun et de prendre en considération tous les aspects de leur vie : famille, entreprise, succession etc. « Je me fais un plaisir de visiter mes clients dans leur environnement afin de mieux les comprendre. Chacun bénéficie alors des meilleurs services – des plus simples, tels les solutions bancaires quotidiennes, aux plus sophistiqués, comme une planification élaborée – selon leur situation personnelle. »

Mme Gherlenda coordonne plusieurs services spécialisés avec des experts auxquels elle peut avoir recours en toutes circonstances. C'est justement la force de RBC Banque privée : offrir en un seul endroit les services et les conseils les plus actuels et les mieux adaptés au profil du client. « Nous travaillons en équipe avec les bonnes personnes afin de cerner la solution la plus appropriée pour chacun de nos clients. »

La gestion de patrimoine requiert une expertise globale afin d'offrir un service exceptionnel qui facilite grandement la vie des clients. « Nous faisons partie de l'entourage d'affaires de nos clients – parfois même de la famille ! La confiance est un sentiment qui se gagne. Pour y parvenir, nous sommes toujours présents afin que nos clients se sentent appuyés au quotidien. » C'est la passion des relations humaines qui motive Mme Gherlenda dans l'exercice de ses fonctions.

Marie-Ève Lamontagne met à profit à RBC Gestion de patrimoine, Gestion privée, ses plus de 14 années d'expérience en services bancaires et en gestion de patrimoine. En sa qualité de banquière privée, Marie-Ève Lamontagne offre des stratégies globales de gestion de patrimoine et de financement à des propriétaires d'entreprise, à des cadres et à des membres de profession libérale fortunés, ainsi qu'aux membres de leur famille.

Établie à Québec, Mme Lamontagne s'occupe des besoins souvent complexes en matière de services bancaires, de crédit et de gestion de patrimoine d'un nombre restreint de clients de la région, à qui elle offre des solutions bancaires et financières intégrées et personnalisées. Son mandat consiste à offrir un service d'une qualité inégalée tout en établissant des relations durables fondées sur la confiance et une compréhension approfondie des besoins et objectifs particuliers à chaque client.

Au besoin, elle collabore avec des spécialistes de partout à RBC pour offrir aux clients une gamme complète de services complémentaires. Cela comprend notamment des services de gestion de placements, de planification successorale et de legs, de fiducie nationale et internationale, de même que des stratégies complexes de crédit et de levier financier, de manière à aider chaque client à atteindre ses objectifs à court et à long terme.

Elle compte 10 années d'expérience à RBC, où elle a occupé divers rôles au sein de l'équipe de planification financière, de direction et de Gestion de patrimoine.

Après avoir obtenu un Baccalauréat en Administration des affaires à l'Université Laval, Mme Lamontagne a continué de parfaire ses connaissances et son expertise grâce à l'obtention de son titre de Planificatrice financière.

Diplômé en droit civil de l’Université de Sherbrooke (LL.B.) et en Common Law de la « Queen’s University » de Kingston (J.D.), Richard est aussi détenteur d’une maîtrise en administration des affaires de l’Université de Sherbrooke (MBA), des titres de Certified International Wealth Manager (CIWM), de Fellow du « Canadian Securities Institute » (FCSI), de Gestionnaire de placements canadien (CIM), de « Certified Financial Planner » du « Financial Planner Standard Council » (CFP) ainsi que celui de planificateur financier de l’Institut québécois de planification financière (Pl.Fin.).

Dans le commerce des valeurs mobilières, Richard a travaillé à la Bourse de Montréal ainsi que dans des firmes de courtages canadiennes et américaines à titre de négociateur, banquier, conseiller en placement, conseiller privé et planificateur financier. Il a également travaillé trois ans en droit des affaires dans un cabinet d’avocat de Montréal avant de se joindre en 2015 à RBC Gestion de patrimoine.

Son rôle est de travailler avec votre conseiller et de l’aider à préparer et à présenter des plans financiers Compas complets.

Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Michael Neudorf s’est spécialisé dans la planification personnelle, successorale et corporative pour les clients d’un cabinet d’avocats national. Notamment, Michael a fourni un service personnalisé à ses clients en les aidant à naviguer des défis personnels et juridiques de la manière la plus avantageuse sur le plan fiscal. 

Michael a obtenu un baccalauréat en droit (LL.B) en 2015 de l’Université de Montréal et a été reçu au Barreau du Québec en 2016. Il est également titulaire d’un baccalauréat ès arts en sciences politiques et en histoire de l’Université McGill. Actuellement, Michael continue à poursuivre ses études de maîtrise en fiscalité à l’Université de Sherbrooke. 

Michael est membre actif de la Fondation canadienne de fiscalité, de l’Association de planification fiscale et financière, de l’Association fiscale internationale et de l’Association du barreau canadien. 

Consultation gratuite portant sur votre planification successorale et comprenant une révision de votre testament et de vos intentions testamentaires 

Comme marque d’appréciation de votre clientèle, votre conseiller est heureux de vous offrir une consultation gratuite en planification successorale avec Michael, conseiller en planification successorale et testamentaire. 

Michael travaille en étroite collaboration avec votre conseiller pour vous fournir des renseignements sur la façon de structurer votre succession de façon efficace, du point de vue fiscal. Après votre rencontre, il vous remettra un rapport indiquant les questions de succession que vous devrez explorer en profondeur avec votre avocat, votre notaire ou votre comptable. 

Paule se spécialise en planification fiscale et successorale pour les familles très fortunées.

Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.

Paule est titulaire d’un baccalauréat en Commerce de l’École des Hautes Études Commerciales (HEC) et d’une maîtrise en droit, option fiscalité de l’Université de Montréal. Elle a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada de l’Institut canadien des valeurs mobilières.

À titre de Comptable professionnelle agréée, Paule possède plus de 20 ans d’expérience en services-conseils en planification successorale et fiscale dans des cabinets de CA , ainsi que dans des compagnies d’assurance vie et des maisons de courtage de valeurs. Paule participe souvent à titre de conférencière aux conférences annuelles et aux séminaires techniques de l’Association de planification fiscale et financière et d’autres associations professionnelles, et elle rédige fréquemment des articles qui servent de référence sur la planification fiscale et successorale.

Paule est membre du Comité de direction de la STEP-Montréal et participe régulièrement à divers comités de l’Association de planification fiscale et successorale. Paule est aussi membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec, de l’Association de planification fiscale et successorale, de l’Association canadienne d’études fiscales, de l’International Fiscal Association et de la Society of Trust and Estate Practitioners.

À titre de Première conseillère, Testaments et successions, pour la région du Québec, Mme Cirigliano offre des stratégies et des solutions en matière de règlement successoral axées sur la compréhension et la satisfaction des besoins uniques de chaque client.

De concert avec les clients, les membres de leurs familles et les professionnels auxquels ils font confiance, Mme Cirigliano met sur pied des plans successoraux multigénérationnels qui incorporent les testaments, les fiducies testamentaires et entre vifs, ainsi que les mandats de protection. Ce faisant, elle aide les clients à protéger leur patrimoine et elle en assure le transfert harmonieux à la prochaine génération.

L’expertise technique de Mme Cirigliano complète son aptitude à gérer la complexité de la dynamique familiale. Elle met à profit son empathie et son expertise au service des familles aux prises avec les décisions difficiles
qui accompagnent souvent la planification successorale, qu’il s’agisse

de protéger un héritier invalide, de pourvoir aux besoins d’enfants d’une union antérieure, de réduire les risques de conflits au sein d’une famille, ou de composer avec des bénéficiaires ou des actifs situés à l’extérieur du Canada.

Parfaitement bilingue, Mme Cirigliano détient un baccalauréat en droit (LL.B.) et un diplôme en droit notarial (D.D.N.) de l’Université de Montréal, ainsi qu’un baccalauréat en science politique (BA) de l’Université McGill. En plus de son éducation, elle est membre de la Chambre des notaires du Québec depuis 2006.