Gestion de portefeuille privée
Gestion de portefeuille privé de RBC Dominion valeurs mobilières offre un haut niveau de gestion de patrimoine discrétionnaire qui vise à vous libérer des détails de la gestion quotidienne de votre patrimoine.
Examinez les nombreux avantages que vous offre la Gestion de portefeuille privé :
Gestion de portefeuille discrétionnaire par un gestionnaire de portefeuille personnel
Gestion de portefeuille privé est un compte de gestion discrétionnaire spécial dans lequel vous déléguez la responsabilité de la prise de décisions de placement courantes à votre gestionnaire de portefeuille.
Avec Gestion de portefeuille privé, vous obtenez un portefeuille complètement personnalisé élaboré par votre gestionnaire de portefeuille. Votre portefeuille est construit du début à la fin en fonction des facteurs comme les besoins de croissance, les besoins de revenu et la tolérance au risque. Puisque votre approbation n'est pas requise pour chaque opération, votre gestionnaire de portefeuille est en mesure de profiter des occasions de placement rapidement et efficacement. Le gestionnaire doit également travailler en respectant les lignes directrices particulières préétablies et est responsable de la conformité à ces lignes directrices, qui sont régulièrement revues et ajustées en fonction de vos besoins.
Les meilleures compétences à votre service
Seul un groupe choisi de nos conseillers en placement peut vous offrir des services de gestion de portefeuille au moyen de la Gestion de portefeuille privé.
Les gestionnaires de portefeuille doivent posséder des compétences de placement spécialisées, une vaste expérience des services-conseils aux clients et avoir des actifs sous gestion considérables.
Accès direct à votre gestionnaire de portefeuille
Contrairement à la plupart des programmes de gestion de portefeuille dans le cadre desquels vous ne rencontrez jamais votre gestionnaire de portefeuille, Gestion de portefeuille privé vous offre l'occasion exclusive de rencontrer votre gestionnaire de portefeuille en tête-à-tête pour discuter de vos besoins.
Étant donné le lien personnel que vous établissez avec votre gestionnaire de portefeuille, celui-ci sera un meilleur reflet de vos objectifs individuels sur une base permanente.
Notre rigoureux processus en six étapes
Pour assurer que nous agissons toujours dans le meilleur de vos intérêts, votre gestionnaire de portefeuille suit rigoureusement un processus en six étapes. Ce processus établit une harmonie entre votre désir de liberté et vos attentes en matière d'excellence:
- Élaboration de votre énoncé de politique de placement
Votre gestionnaire de portefeuille travaille avec vous pour élaborer un énoncé de politique de placement, un document écrit qui tient compte de vos besoins particuliers, votre horizon de placement, votre tolérance au risque et plus encore. À la lumière de tous ces facteurs, votre gestionnaire de portefeuille vous recommandera le modèle de répartition de l'actif indiqué pour votre portefeuille.
En se fondant sur votre modèle de répartition de l'actif indiqué, votre gestionnaire de portefeuille choisira une combinaison de placements appropriés pour votre portefeuille. Pratiquement n'importe quel type de placement vous est accessible pour répondre à vos besoins. En sélectionnant les placements appropriés, votre gestionnaire de portefeuille allie une compréhension de l'ensemble des tendances mondiales économiques et boursières aux facteurs fondamentaux propres à des occasions de placement individuelles. Avec la collaboration d’économistes principaux, de stratèges et d’analystes en recherche chevronnés de tous les secteurs de RBC Groupe Financier, votre gestionnaire de portefeuille élargit ses perspectives dans ces domaines clés.
- Gestion de votre portefeuille
En votre nom, votre gestionnaire de portefeuille prendra des décisions quotidiennes de placement, à la suite ou en prévision des conditions changeantes du marché et de l'économie. Par exemple, si les perspectives s'améliorent pour une certaine région du monde, il adaptera votre portefeuille en conséquence, dans les limites des directives formulées dans votre énoncé de politique de placement.
Tous les trimestres, un groupe de gestion du risque indépendant passera en revue votre portefeuille pour s'assurer qu'il est géré conformément aux directives établies très rigoureuses dans votre énoncé de politique de placement.
Votre gestionnaire de portefeuille vous rencontrera régulièrement pour examiner votre portefeuille et faire le point sur votre situation personnelle et financière.
Vous recevrez un relevé de compte mensuel qui décrit l’activité de votre portefeuille et indique la valeur marchande actuelle de vos positions. Vous pourrez également recevoir un relevé du taux de rendement trimestriel de votre portefeuille. Enfin, vous avez accès à vos comptes et aux données du marché par l’intermédiaire de nos services en ligne.
Le service de Gestion de portefeuille privé pourrait être idéal pour vous si vous :
- Désirez un service personnalisé de qualité supérieure et un accès direct à un gestionnaire de portefeuille professionnel
- Préférez déléguer les décisions de placement quotidiennes à une autre personne
- Recherchez une approche disciplinée de la gestion de patrimoine professionnelle
