商业规划 - 专业建议协助您增长企业和个人财富

拥有和运营一间成功的公司需要大量的时间和精力。您每一天都需要为公司的健康发展做出至关重要的决定，所以您很了解拥有专业建议和最好服务的重要性。有效地管理您的财富，我们可以效力！

我们专门针对企业主的财富管理方案可以有效地帮到您下列的方面：

  • 独立分开，但是同时有效地管理公司和个人的资产
  • 通过不同的投资选项，增值，保值和最大化您的现金盈余
  • 设计一个有效的企业传承方案让您的生意可以顺利的过渡
  • 组建一个分散的，税务优惠的投资组合提高资产的使用效率
  • 通过合理的保险方案，减少公司核心员工流失所带来的影响
  • 在极端的情况和事件发生时，为公司和个人的资产提供保护
  • 帮助雇主设置员工的退休计划和福利，提高雇员的工作积极性和忠诚性
 
 

退休规划 - 助您达成舒适的退休目标

不管您是否仍然在计划，或者接近甚至已经开始了退休生活，一个全面的退休规划和专业的建议对实现您舒适的退休目标都必不可少。我们随时都准备好协助您，提供专业的建议，策略和方案帮助您实现梦寐以求的退休目标。

我们的退休规划方案可以有效地帮助您实现下列目标：

  • 了解您的投资需要并通过具体的步骤使之实现
  • 在风险和回报中找到一个良好的平衡点，保护您的财富
  • 持续关注跟踪您的退休储蓄目标和投资组合表现
  • 组建一个分散的，税务优惠的退休投资组合产生稳定的现金流
  • 规划合理的方式和时间，如何从投资组合中税务优惠地支取现金
  • 保护您的资产安全和家人的生活方式不被极端的突发状况所影响
  • 建立一个持久的家庭财富传承方式，实现您财富的长久传承
  • 规划家庭成员财产分流的可能策略来减少相关的税务影响
  • 在您的RRSP以外的投资组合理，考虑持有特定的税务优惠的投资选项
  • 设计一个税务优惠的传承规划，让您所爱的家人可以更便捷有效地得到您的安排

 

 

传承规划 - 资产保护，财富传承和遗产遗嘱规划方案

一份遗嘱和遗产规划方案不仅仅只是针对遗嘱执行人的一系列指令；一个有效的遗嘱遗产规划可以为自己和家人提供一份内心的平静，保证您的意愿得到执行，确保您所爱的人得到保护和照顾。

我们的遗嘱遗产传承方案会为您提供下面的帮助：

  • 在确保您的受益人得到保障的目标下投资您的资产
  • 通过最小化税务的策略来实现您的遗产的最大化传承
  • 在您遭遇伤残，重疾或者需要长期护理的情况下，保障您的收入不受影响
  • 通过税务优惠的方式将您的遗产传承给受益人
  • 为您的遗产传承过程中可能产生的税务和其他费用提供流动的资金
  • 制订最有效以及税务最优惠的方式来实现您的慈善捐赠目标
  • 以专业机构的身份提供遗嘱执行人和授权人等服务

 

 

保险规划 - 全面的个人和企业保险规划方案

企业保险规划

为您提供企业所需的保险规划

每一天，您都会做出至关重要的决策。这些决策影响着整个企业的财务状况，所以您了解顶级理财服务与产品的重要性。做出正确的财务决策是极大的责任，我们可提供顶级的服务与产品，以帮助您有效管理企业的财务状况。

对于一些小型企业（包括控股公司）最佳机会来自免税寿险。若您需要在去世后将企业的财富继承给下一代，这是一个节省税务的有效方法。

通过RBC，您将有机会接触许多面向企业需求的产品与服务。为了让您的企业持续在成功之路上前行，为意想不到做准备是极为必要的。我们的团队提供广泛的企业保障策略：

  • 资金买断协议
  • 共享所有权
  • 企业税务最小化
  • 企业资产最大化
  • 企业高管人寿保险规划
  • 企业继任规划
  • 关键雇员保险
个人保险规划

为您提供个人所需的保险规划

我们明白，建立与有效管理您的财富只是理财策略的一部分。同样重要的是如何保障您的财富。通过采用保险策略，我们可以帮您在你的一生中保障您的财富，并为您的家人及其他受益人保障您的资产价值。保险策略也可以帮助您提高财富转移的最大化。

  • 资产创建与保护
  • 税务最小化
  • 资产最大化与资产保护
  • 提高收入