Nos partenaires RBC

Michael Sitaras est comptable professionnel agréé (CPA) et il est un planificateur financier dûment autorisé par l'institut de planification au financière Québec. Il détient un certificat du programme fondamental d’impôt de CPA Canada ainsi qu’un baccalauréat en commerce de l’École de Gestion

John Molson de l’Université Concordia. Avant de se joindre à RBC gestion de patrimoine, Michael a travaillé dans l’une

des grandes firmes comptables à Montréal en tant que directeur en fiscalité, offrant des solutions de planification fiscale, ainsi que de gestion de patrimoine aux particuliers fortunés et aux entreprises. Les domaines d’expertises de Michael incluent la planification fiscale, tant personnelle que corporative. À titre de Spécialiste en planification financière aux Services de bureau de gestion familiale RBC, son rôle consiste à travailler avec votre conseiller afin de l’assister dans l’établissement et la présentation de votre plan financier exhaustif.

Planification financière spécialisée

À RBC, nous sommes conscients qu’avoir des ressources financières plus importantes engendre une situation financière plus complexe. Pour vous aider à bien coordonner vos affaires financières et à tirer le meilleur parti possible des occasions uniques qui vous sont offertes, nous sommes heureux de vous offrir notre planification financière intégrée et sur mesure. Votre plan financier complet, préparé personnellement par Michael Sitaras, vous fournira des

recommandations propres à votre situation. Votre plan étudiera des stratégies pour maximiser vos liquidités, réduire vos impôts, vous permettre de conserver le mode de vie désiré à la retraite, protéger votre sécurité financière, transférer votre patrimoine à la prochaine génération de façon fiscalement avantageuse et tirer le maximum de votre legs à des oeuvres de bienfaisance. Pour vous remercier de la relation d’affaires que vous entretenez avec lui, votre conseiller est heureux de vous offrir gratuitement ce service.

Pierre Renaud a obtenu son baccalauréat en sciences et sa maîtrise en administration des affaires (M.B.A.) avec une spécialisation en services financiers de l’UQAM. Agréé de l’institut québécois de planification financière (I.Q.P.F.), il a aussi suivi le Cours de planification financière professionnelle auprès de l’ICVM. En outre, il détient un Brevet de l’institut des banquiers canadiens. Pierre compte une riche expérience dans la prestation de services financiers à des clients ayant des besoins et des objectifs financiers complexes et recherchés. Il puise dans l’expertise qu’il a acquise au fil de 26 années dans le secteur financier.
Son rôle consiste à travailler avec votre conseiller et à l’assister dans l’établissement et la présentation de plans financiers complets pour les clients.

Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Me Jennifer Katsaros commença sa carrière au sein de l'un des plus grands réseaux québécois de cabinets de notaires à Montréal. Au cours de cette période, Me Katsaros a développé une expertise en matière testamentaire et planification successorale et en plus elle a acquis des connaissances spécialisées en matière de règlement de succession et de procédures non contentieuses. Pour approfondir ses connaissances dans le domaine de la planification successorale, Me Katsaros s'est ensuite jointe à un important cabinet d'avocats québécois, spécialisé en fiscalité, où elle s'est spécialisée dans les règlements de succession et de planification successorale pour les personnes fortunées.

Ces expériences combinées assurent un point de vue holistique et une approche collaborative de l'expérience client.

Membre de la Chambre des notaires du Québec depuis 2016, Me Katsaros a obtenu sa maîtrise en droit notarial (LL.M.) de l'Université de Montréal en 2015, après avoir obtenu sa licence en droit (LL.L.) de l'Université d'Ottawa en 2014. Elle est également titulaire d'un baccalauréat en commerce (B. Comm.) de l'École de gestion John-Molson de l'Université Concordia, depuis 2008.

Une attention particulière — des réponses ciblées

Benjamin Otto est motivé par le désir de servir les autres. « Mon père est pasteur et, au cours de ma jeunesse, je l’ai souvent accompagné lorsqu’il visitait des membres de la congrégation dans leurs maisons, dans des hôpitaux ou des centres d’hébergements et de soins de longue durée. Je l’ai vu travailler extrêmement fort pour les autres et j’ai été témoin de son impact positif sur leurs vies. »

Cette sensibilité aux besoins et aux attentes des gens est au coeur de la philosophie de Ben. C’est avec une attention particulière et un dévouement méticuleux que Ben et son équipe traitent avec leurs clients, afin de leur assurer des solutions adaptées et d’éliminer leur stress dû à l’inconnu. Ben mise sur sa réflexion créative, sa passion et ses 22 ans d’expertise pour offrir de nouvelles perspectives à sa clientèle à valeur patrimoniale élevée et pour développer des solutions innovantes pour les cas complexes.

Ben et son équipe sont engagés à être la ressource la plus digne de confiance de leurs clients.

En sa qualité de spécialiste en planification successorale, Caroline aide les clients à réaliser leurs objectifs de gestion de patrimoine en appliquant des solutions d'assurance. Son expérience en tant qu'ancienne chiropraticiennepropriétaire lui permet de cerner les préoccupations et les objectifs des clients. Elle a une vision et une approche holistiques avec un seul objectif : trouver des solutions personnalisées pour chaque situation.

Confrontée à un problème de santé critique dans sa famille, Caroline a fermé son cabinet après dix ans de pratique. Son expérience directe lui a permis de connaître et de comprendre les avantages de l'assurance ainsi que le processus de réclamation. Caroline a ensuite passé 10 ans à travailler pour une compagnie d'assurances canadienne, avant de se joindre à RBC. Elle y a partagé ses connaissances, son expérience et sa passion pour l'assurance-vie.

Caroline est une sportive et elle aime parcourir le monde avec sa famille.

Janie began her career in Canadian taxation prior to joining a life insurance company where she provided advice to high-net-worth clients by integrating sophisticated insurance strategies within their tax and estate plans. In 2018 she joined RBC to pursue her passion: helping families simplify complex situations and structure their planning to promote multigenerational success.

Leveraging her expertise in taxation, accounting, and the uniqueness of family enterprise, Janie applies a holistic approach to each situation. She works closely with you and your advisors to implement customized solutions that will maximize wealth and address your estate needs through the lens of continuity.

Janie has a Master’s degree in Law (Taxation), is a Family Enterprise Advisor and Family Enterprise Canada Board Director, Certified Professional Accountant, Financial Planner and certified by the Family Firm Institute in Family Business and Wealth Advising. She is also a tax lecturer at Laval University.

Aileen obtained a Bachelor of Arts degree from the University of British Columbia in 2000 and graduated from Dalhousie Law School in 2003. She was called to the Bar in British Columbia and Ontario in 2004. She has achieved her TEP designation from STEP (The Society of Trust and Estate Practitioners), has completed the In-depth Tax Issues for the Owner-managed Business course and all three levels of the In-depth Tax course through the CPA. In 2009, Aileen joined RBC, assisting clients with their overall tax and estate planning, and in 2014, assumed her present position, specializing in assisting high-net-worth clients with their succession, tax, retirement and estate planning. Prior to joining RBC, Aileen practiced law in Vancouver and Toronto, specializing in estate and trust planning, and tax litigation. Aileen is a committed community volunteer, currently serving as Treasurer of STEP Canada and as a board member of the Canadian Dupuytren Society. She is a former Trustee of the YMCA of Greater Vancouver Foundation (serving for 9 years) as well as other local not-for-profits in BC. She is also a member of STEP Canada, the Canadian Association of Gift Planners, as well as the Canadian Tax Foundation.