Coordination de vos affaires pour simplifier votre vie financière

La gestion de patrimoine est une approche exhaustive qui vise la réalisation d'objectifs financiers et de vie. Elle va au-delà de la gestion des placements et des finances, englobant la protection du mode de vie, la planification de la retraite, le transfert intergénérationnel du patrimoine et la constitution d'un legs.

Elle donne la confiance nécessaire pour prendre des décisions financières judicieuses, et la liberté d'adopter le style de vie souhaité. Elle trace aussi une feuille de route claire pour l'avenir, en tenant compte de tous les aspects d'une situation financière à chaque étape de vie. À chaque étape, nous serons présents pour vous guider personnellement.

Solutions et stratégies pour protéger vos actifs, transférer votre patrimoine et régler une succession

 

Nous contribuons à satisfaire vos besoins, en vous aidant, entre autres, à bâtir et à gérer efficacement votre patrimoine et vos placements. Nous mettons à votre disposition des stratégies d’assurance et d’autres solutions fiscalement avantageuses, en vue de protéger votre patrimoine de votre vivant, de préserver la valeur de votre succession pour vos bénéficiaires et de transférer votre patrimoine aux membres de votre famille, à un organisme de bienfaisance qui vous tient à cœur ou à un autre bénéficiaire.

Voici les besoins en planification successorale auxquels nous pouvons répondre :

  • Protection des actifs – afin de préserver la valeur de votre succession
  • Transfert de patrimoine – pour maximiser le patrimoine que vous léguez à l’aide de stratégies d’assurance destinées à réduire l’impôt et de solutions de dons de bienfaisance
  • Règlement successoral – découvrez comment nous pouvons alléger votre fardeau si vous avez été désigné à titre de liquidateur d’une succession (ou exécuteur testamentaire à l’extérieur du Québec)

Nos solutions de planification successorale pourraient s’avérer idéales dans les cas suivants :

  • Vous cherchez un moyen de faire fructifier vos actifs tout en garantissant un versement à vos bénéficiaires
  • Vous voulez protéger les actifs de votre succession et votre revenu en cas d’invalidité ou de maladie grave, ou si vous nécessitez des soins de longue durée
  • Vous recherchez un moyen fiscalement avantageux de transférer votre patrimoine à vos bénéficiaires
  • Vous avez besoin de payer l’impôt relatif à votre succession et les autres coûts liés au règlement successoral sans liquider des actifs de votre succession ni amoindrir leur valeur
  • Vous désirez faire un don ponctuel ou périodique à un organisme de bienfaisance ou à un organisme sans but lucratif
  • Vous avez été désigné à titre de liquidateur d’une succession et vous souhaitez obtenir de l’aide pour accomplir une partie ou la totalité de vos tâches

Pour savoir davantage comment protéger votre patrimoine, veuillez communiquer avec nous.

Constituer son patrimoine et celui de son entreprise grâce à des conseils spécialisés

Être propriétaire-exploitant d’une entreprise prospère exige beaucoup de temps et d’attention. Chaque jour, vous prenez des décisions cruciales qui ont une incidence sur la santé financière de votre entreprise. Vous savez donc à quel point il est important de compter sur les meilleurs produits et services possible pour gérer efficacement vos finances ; nous vous offrons les nôtres.

Nos solutions pour propriétaires d’entreprise peuvent vous convenir si vous devez :

  • Gérer les actifs de votre entreprise et les vôtres de façon distincte, mais efficace
  • Investir, préserver et maximiser vos liquidités excédentaires
  • Élaborer un plan de relève qui assure un transfert harmonieux
  • Générer des revenus diversifiés et fiscalement avantageux au moyen du produit de la vente de votre entreprise
  • Vous protéger contre la perte soudaine d’employés clés au moyen de solutions d’assurance
  • Protéger vos actifs personnels et ceux de votre entreprise en cas d’événements défavorables
  • Fidéliser vos employés grâce à des régimes de retraite d’employeur