Nathalie Elharrar-Noik, B.A., LL. B., TEP
Vice-présidente, Services de planification, clientèle fortunée, Services de bureau de gestion familiale RBC
Nathalie se spécialise en planification fiscale et successorale pour les familles très fortunées.
Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.
Madame Elharrar-Noik détient un baccalauréat en arts (sciences politiques) de l’Université de McGill et de l’Université Concordia. Elle est diplômée de la Faculté de droit de l’Université de Montréal depuis 1995. Elle a été reçue au Barreau du Québec en 2000. Nathalie a suivi la Partie I et la Partie II du Cours avancé d’impôt de l’Institut canadien des comptables agréés (CICA In-Depth Tax Course). Madame Elharrar-Noik est un membre actif de la Society of Trust & Estate Practitioners (chapitre du Québec) et de l’Association du Barreau canadien (division Québec).
Avant son arrivée à RBC, Nathalie s’est spécialisée en droit commercial, successoral et fiscal au cours de ses onze années en pratique privée. Elle s’est concentrée principalement sur les fusions et acquisitions et les réorganisations d’entreprises, conseillant les petites et moyennes entreprises sur les restructurations, alliances stratégiques et les conventions standard. Nathalie s’est aussi spécialisée en planification successorale et fiduciaire, dans la planification fiscale et l’administration des successions, la mise en oeuvre de plans fiscaux et successoraux, les testaments, les fiducies, les réorganisations d’entreprises, les plans de relève d’entreprise et la préservation du patrimoine.
En 2010, Nathalie s’est jointe à RBC pour conseiller les clients sur leur planification fiscale et successorale globale Depuis 2014, elle exerce son nouveau rôle en tant que spécialiste en planification fiscale et successorale pour les familles très fortunées.
Christy Sandles, LL.B, TEP
Vice President and Will & Estate Consultant, Family Office Services, RBC Wealth Management
Christy obtained a Bachelor of Arts degree (Anthropology) from the University of Waterloo in 2006 and a Bachelor of Laws degree from Dalhousie University in 2009. She was called to the Nova Scotia Bar in 2010.
Following her call to the Bar, Christy was in private practice with a large regional firm and practiced primarily in the areas of Wills, estates and trust law and litigation. Beginning in 2013, she worked exclusively in the area of Will and estate planning with a major trust company. Christy joined RBC Wealth Management in 2018.
Christy is a member of the Society of Trust and Estate Practitioners (STEP) and the Nova Scotia Barristers’ Society.
Mona-Lisa Lavallée, CPA, CA, Pl. Fin.
Spécialiste en planification financière, Services de bureau de gestion familiale RBC
Mona-Lisa est comptable professionnelle agréée (CPA, CA) et elle a un baccalauréat en administration des affaires (concentration en comptabilité) de l’Université de Moncton. Elle détient le titre de planificatrice financière décerné par l’Institut québécois de planification financière (IQPF) ainsi que le titre de Certified Financial Planner décerné par le Financial Planning Standards Council (FPSC). Mona-Lisa a également complété le Cours fondamental d’impôt des Comptables professionnels agréés du Canada.
Avant de se joindre à RBC, Mona-Lisa était chef d’équipe à l’un des grands bureaux d’expert-comptable. Elle se spécialise dans la planification fiscale et successorale pour les individus fortunés, les corporations ainsi que les gestionnaires propriétaires d’entreprises ayant une situation financière complexe.
Mona-Lisa croit que la planification est essentielle pour aider les gens à atteindre leurs objectifs financiers. En tant que spécialiste en planification financière, son rôle consiste à travailler avec votre conseiller et à l’assister dans l’établissement et la présentation de plans financiers complets pour les clients.
Jason Lewis, BBA
Spécialist en planification successorale, Services Financiers RBC Gestion de patrimoine inc.
Jason est un membre à part entière de l’équipe qui nous aide à créer, préserver et fructifier le patrimoine de nos clients en ayant recours à des solutions fondées sur l’assurance dans le cadre de leurs plans financiers globaux.
Un spécialiste de la planification successorale, Jason fait appel à des solutions innovatrices et fiscalement avantageuses, en réponse à divers enjeux de la gestion de patrimoine, et il est particulièrement doué pour ce qui est de simplifier leurs complexités. Son approche personnalisée à la planification d’assurance pour les particuliers et les entreprises est de nature à aider nos clients à atteindre leurs objectifs en matière de gestion de patrimoine ainsi qu’aux plans successoral et financier.
Jason a entrepris sa carrière dans l’industrie des services financiers en 1996 et est entré au service de RBC en 2006. Auparavant, il a passé 10 ans chez un chef de file de l’assurance-vie, où il offrait son expertise en solutions d’assurance aux conseillers et à leurs équipes.
Working directly with you, your HR department or your payroll personnel, Danielle will build a tailored solution that meets the goals and objectives of your organization as well as the needs of your employees. Once Danielle understands your specific requirements to customize your company's Group Savings program solution, she will support and guide you through the development and implementation process. With 13 years of experience within the financial services industry, completion of her RPA designation in March 2021, Danielle brings the expertise required to provide specialized advice that will optimize the benefits to you and your employees.
As a Senior Trust Advisor, Natalie Melanson works with individuals, families, and businesses to provide customized estate, trust and incapacity solutions. She is responsible for managing a complex book of accounts for clients throughout the Atlantic Region.
Whether it is helping someone to settle an estate, establishing a trust to ensure the successful transfer of family assets, or arranging to assist with the administration and responsibilities for a power of attorney, Natalie can help.
She is a graduate of the University of Ottawa with an Honours Bachelor of Social Sciences in Economics and Public Policy, and has continued to deepen her knowledge and expertise with key industry designations, such as the Trust and Estate Practitioner (TEP) designation, and is an active participant of STEP Canada.
Natalie is well known within the local estate and trust industry and delivers well-balanced advice by staying abreast of product, industry, investment, tax, and legislative developments. With a career focused on building client relationships, she is dedicated to assisting in the preservation, management, and transfer of wealth between generations by providing solutions to implement her clients’ estate and trust plans.
Bliss Fulton offers an extensive background in client relationships as a Private Banker. She draws on 33 years of experience within RBC, consisting of a wide range of roles within Retail Banking, Account Management of Investments, and Financial Planning.
Bliss has continued to deepen her knowledge and is completing her Certified Financial Planning Designations. She has knowledge and expertise with key industry designations such as Personal Financial Planner, Healthcare Specialist and Business Owner Planning. Bliss volunteers with Outflow, United Way and BGC Club.
Away from the office, Bliss enjoys kayaking, travelling and being with her family.
As a Premier Banking Advisor for the New-Brunswick & Prince Edward Island market, Raphael works as a single point of contact, offering best-in-class financial services to select clients of RBC Wealth Management and their families. His purpose is simple, providing personalized support and tailored advice to our high-net-worth clients to support all their banking and financing needs. With more than 11 years of experience at RBC working in an array of different roles ranging from product specialist (banking, credit cards, loans and mortgages, investments etc.) to team leadership, Raphael has become an expert at linking problems to solutions and leveraging the full power of RBC for his clients benefit.
Known for his unwavering commitment to client satisfaction, he has been well recognized in the organization by obtaining the highest awards for his contributions as well as receiving numerous accolades from peers and clients throughout the country.
While born in the Maritimes, Raphael resided in different cities coast to coast from Vancouver to Montreal and now lives in Moncton (New-Brunswick). He fluently speaks both French and English. In his time away from the office, Raphael loves traveling, trying out new restaurants and listening to music.