COMPRENDRE | CRÉER | PERSONNALISER | GÉRER
Comprendre vos objectifs, préoccupations et préférences
Vous êtes le point de départ. Avant d’entreprendre la création de votre portefeuille, nous dressons un portrait précis de vos besoins en placement. Nous vous écoutons, nous posons des questions et nous discutons des éléments qui influent sur vos objectifs de placement. Nous vous aidons aussi à définir vos objectifs en matière de patrimoine en fonction de votre mode de vie, de vos activités professionnelles, de vos enfants, de vos objectifs philanthropiques et de vos aspirations.
Créer une stratégie de placement personnalisée
Une fois que nous avons parfaitement compris vos objectifs et vos préférences, nous pouvons élaborer votre stratégie de placement. Celle-ci établit clairement vos objectifs de placement, vos besoins en revenus, votre situation fiscale, votre horizon temporel, la composition de l’actif, les critères de sélection des titres et le processus de révision régulière. Nous déterminons si votre portefeuille requiert des services-conseils, une gestion discrétionnaire ou des gestionnaires de placement externes, ou encore une combinaison de ces services et d’autres.
Personnaliser votre portefeuille de placements
Nous mettons en œuvre votre stratégie de placement à l’aide d’un portefeuille sur mesure. Nos recommandations s’appuient sur de nouvelles idées et une analyse indépendante et approfondie. Le portefeuille est conçu pour maximiser les rendements et nous le personnalisons selon vos objectifs de transfert de patrimoine et de bienfaisance, votre situation fiscale, la structure des entités et d’autres facteurs.
Services-conseils de gestion de portefeuille
Nous effectuons en permanence des recherches sur une sélection inégalée de titres mondiaux afin que vous ayez accès à toute la gamme de placements. Celle-ci comprend les actions ordinaires et privilégiées, les options, les billets structurés, les obligations d’État et de sociétés, les bons du Trésor et bien d’autres produits. Notre équipe de premiers analystes en recherche, d’économistes et de stratégistes, Placements nous aide à repérer les occasions grâce à ses perspectives et analyses.
Gestion discrétionnaire de portefeuille
Nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers en assumant la pleine responsabilité de vos actifs et en vous soulageant du fardeau des tâches quotidiennes liées à la gestion de votre portefeuille. Nous rédigeons un énoncé de politique de placement qui établit les lignes directrices en ce qui concerne la manière dont vous voulez que nous gérions vos ressources. Il stipule aussi vos besoins de croissance et de revenus, votre position fiscale et votre tolérance au risque. Ce sont les règles que nous sommes tenus de respecter. À l’aide de ce document, nous gérons directement chaque facette de votre portefeuille, nous en évaluons le rendement chaque trimestre et nous communiquons avec vous au besoin.
Gérer votre portefeuille pour répondre à vos objectifs courants
Grâce à des vérifications rigoureuses et régulières, nous nous assurons d’atteindre les objectifs fixés et de respecter vos intérêts, préférences et besoins, à mesure que ceux-ci évoluent. Nous passons votre portefeuille en revue à des intervalles prédéterminés et, en cas de besoin, nous ajustons votre stratégie afin que votre portefeuille continue de refléter vos objectifs et l’évolution constante des conditions du marché.
