创富，只是个开始

您事业有成，成就卓越。但是，您可能还希望实现其他许多目标。例如您希望帮助您的亲人购买所需的东西，让他们开展人生新一页，或者为您的新业务筹措资金。您可能计划给后代留下能长久传承的财产，或者，希望在目前回馈社会，使社会变得更好。您也可能渴望创造精彩的传奇人生，或者只向往简单舒适的退休生活。

无论您的目标是什么，我们都会用心聆听，了解您希望用财富来实现哪些目标。无论您需要专家帮助您自己、您的家人还是您的公司管理财富，我们都乐意为您提供所需的专业建议，从开始规划直到实现目标，我们都在旁相助。

您的财富其实只是个开始 — 它是让您获得更多、送赠更多和体验更多的方式。我们将帮助您管理投资，规划退休生活，保护财务安稳，以及规划财产。我们的专家全力帮助您管理财富，一切以您为先，您大可以放心。

立刻联系我们了解更多有关我们的专业团队，如何凭借RBC财富管理的强大资源为后盾，在帮助您实现财富增长之外，更帮助您更上一层楼。

四步骤投资组合法

投资组合法作为长期成功管理资金的基础，它的前提是创建定制的投资组合，以反映您在生活中各个阶段的投资需求。

定制的投资组合法有四个步骤：

第 1 步：了解您的需求和目标

我们的第一个也是最重要的工作就是倾听您的意见，了解您的需求和对未来的梦想。我们将花时间了解您的具体投资目标，例如为退休储蓄或进行商业融资，以及实现这些目标的时间表。此外，我们会考虑您期望的回报和风险承受能力。这个“发现过程”并未就此结束 - 随着时间的推移，您的情况会发生变化，我们将与您合作，确保您的投资策略始终跟上当前形势。

第 2 步：制定您的投资策略

在深入了解您的个人情况后，我们可以为您制定投资策略，勾勒出您的金融资产管理框架，持续推进您的资产向前发展。您的投资策略明确列出了您的投资目标、收入需求、时间表、资产组合指南、证券选择标准及审查流程。它有助于明确您的重点投资目标和偏好，并为衡量您实现目标的进展提供基准。

第 3 步：建立定制的投资组合

一旦您批准了投资策略，我们就可以构建您的个人投资组合。

在为您构建个性化投资组合的过程中，我们从众多国际投资选项中进行甄选。包括：

  • • 增长型投资，例如加拿大、美国和国际市场的股票
  • • 收入型投资，包括政府和企业债券
  • • 财富保值型投资，包括担保投资

我们还可以获得 RBC 投资策略委员会、加拿大皇家银行资本市场有限责任公司和第三方独立公司提供的前沿投资策略和研究。

您将拥有多元化的投资组合，并符合您提前设定的指导方针和方向。在此过程您将得到具体、恰当的投资建议，每项建议都很明确且经过深思熟虑。

第 4 步：管理您的投资组合

此过程中的最后一步是监控您在持续取得投资成功方面的进展。我们会定期与您一起审查您的投资组合，并建议适当的调整以确保您始终处于正轨上。您还将收到详细的帐户报表、投资组合审查报表、交易更新和税务报告。

如需了解更多信息，请立即联系我们。

成长不止于财富

通过基于价值观的协作方法以及负责任地诚信积累财富的记录，您可以期待加拿大皇家银行财富管理帮助您实现人生愿景。