Nos partenaires clés
 

Éric Bernard s’assure que tous ses clients bénéficient des conseils de professionnels en gestion de patrimoine avec une expertise dans plusieurs domaines clés, dont la fiscalité, comptabilité, assurance vie, planification successorale et testamentaire pour en nommer que quelques uns.

Éric peut également faciliter l’élaboration d’un plan financier sur mesure en fonction des besoins et circonstances spécifiques de chacun de ses clients afin de rencontrer leurs objectifs en retraite ciblés.
M. Bernard travaille étroitement avec les partenaires clés qui suivent, afin que tous ses clients puissent profiter de conseils judicieux et d’un éventail complet de services de calibre supérieur.
 

Noel Bonnici, FICA, FSA
Vice-président
Conseiller en sécurité financière
Services de gestion de patrimoine

 
Noël est un membre apprécié de votre équipe qui contribue à améliorer la sécurité financière des particuliers et des familles fortunés et très fortunés au moyen de stratégies de planification successorale plus complexes.
Noël est Fellow de l’Institut Canadien des Actuaires et Fellow de la Société des Actuaires. Il a obtenu un baccalauréat en mathématiques, spécialisation Acturariat en 1991 de l’Université de Montréal.
Avant de se joindre à RBC en 2002, Noël a occupé des postes de gestion et d’actuaire au sein d’une firme d’actuariat-conseil internationale et d’une importante compagnie d’assurance.

 

BONNIE KAPLAN, LL.B., TEP
Vice-présidente
Conseillère en planification successorale et testamentaire
Services de gestion de patrimoine

 
Titulaire d’un LL.B. conféré par l’Université de Montréal, Bonnie a aussi obtenu un M.A. en éducation de l’Université de Montréal et un B.A. de l’Université McGill. Elle a été reçue au Barreau du Québec en 1996.
Avant d’entrer au service de RBC, Bonnie s’est spécialisée en droit successoral au cours de cinq de ses six années en pratique privée.
Bonnie est membre de la « Society of Trust & Estate Practitioners » (Québec) et de l’Association du Barreau canadien (division Québec).
 
Bonnie travaille en étroite collaboration avec votre conseiller en placement pour vous fournir des renseignements sur la façon de structurer votre succession de façon fiscalement efficace. Après votre rencontre, Bonnie vous remettra un rapport indiquant les questions de succession que vous devrez explorer en profondeur avec votre avocat, votre notaire ou votre comptable.
 
 
MICHEL BÉTOURNAY
Spécialiste de la planification financière
Services de gestion de patrimoine

 
Michel Bétournay, planificateur financier, a obtenu un baccalauréat en administration des affaires avec spécialisation en comptabilité de l’École des hautes études commerciales de Montréal (HEC Montréal) en 1991. Il détient en outre, depuis 2002, le titre de planificateur financier décerné par l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
Michel travaille au sein du Groupe de la Banque Royale du Canada depuis 1993.
Il compte sept années d’expérience à titre de planificateur financier, dont cinq avec l’équipe de planification financière Compas. Son rôle est de travailler avec votre conseiller et de l’aider à préparer et à présenter des plans financiers Compass complets.