Votre bien-être  ̶  financier et autre  ̶  est notre priorité

Lorsqu’un ancien comptable et un expert financier soucieux du bien-être s’associent pour diriger une equipe d’investissement, il en résulte une gestion de patrimoine complète, menée avec une grande attention et soutenue par des décisions financières astucieuses. C’est l’histoire de Stéphane et Michelle Cloutier, qui ont fondé Patrimoine familial Cloutier en 2005 et ont développé leur équipe pour en faire un groupe de professionnels de la gestion de patrimoine partageant les mêmes valeurs et tournés vers les gens, qui se concentrent sur une chose avant tout : votre bien-être.

Vos « médecins financiers »

Compatissants, engagés et toujours disponibles—en tant que « médecins financiers », nous nous rendons disponibles lorsque vous avez le plus besoin de nous et nous nous efforçons constamment de vous fournir un service exceptionnel et des conseils d’experts dans tous les domaines dont vous pourriez avoir besoin. Avec des décennies d’expérience financière combinée, notre équipe polyvalente vous accompagne à chaque étape de votre parcours patrimonial. Nous croyons aux valeurs d’honnêteté, de responsabilité, d’intégrité et de respect et nous veillons à ce que votre plan financier corresponde à vos rêves pour votre avenir.

Stéphane Cloutier headshot. Stéphane Cloutier headshot.

Stéphane Cloutier

Gestionnaire de portefeuille et conseiller en patrimoine principal

Stéphane Cloutier headshot.

Stéphane Cloutier, CPA, CBV, CFP, CIM

Gestionnaire de portefeuille et conseiller en patrimoine principal

705-523-3131

Avec plus de trois décennies d’expérience dans les services financiers, Stéphane s’efforce d’apporter la tranquillité d’esprit financière à nos clients et à leurs familles. En tant que gestionnaire de portefeuille principal et conseiller en gestion de patrimoine, Stéphane met à profit sa connaissance approfondie des marchés et sa vaste expérience dans le secteur pour proposer des stratégies d’investissement et des plans financiers personnalisés afin de donner à nos clients confiance et clarté dans tous les domaines de leur patrimoine.

Attiré très tôt par les marchés, Stéphane a fréquenté l’Université du Québec, où il a obtenu un baccalauréat en administration des affaires avec une mineure en comptabilité. Après avoir obtenu son diplôme, il a travaillé comme comptable pour un cabinet national d’experts-comptables. Au cours des années qui ont suivi, Stéphane a mis à profit son savoir-faire comptable pour aider ses clients à créer, acheter et vendre des entreprises, et a tiré parti de son titre d’expert en évaluation d’entreprises (EEE) pour examiner des rapports financiers et effectuer des analyses afin de déterminer la valeur d’entités privées et publiques. Désireux d’appliquer ses connaissances financières pour aider les gens de manière plus complète, Stéphane s’est ensuite orienté vers le rôle de conseiller financier, une responsabilité qu’il assume depuis plus de 27 ans. Soucieux d’offrir à ses clients le plus haut niveau de service, Stéphane est titulaire des titres de comptable professionnel agréé (CPA), d’expert en évaluation d’entreprises (EEE), de planificateur financier agréé (CFP) et de gestionnaire de placements agréé (CIM). Il a également suivi les cours requis pour obtenir un permis d’assurance-vie. Stéphane s’est joint à RBC Dominion valeurs mobilières en 2005, avec son épouse et autre professionnelle de la gestion de patrimoine, Michelle Cloutier, pour créer Patrimoine familial Cloutier.

En dehors du travail, Stéphane est un membre actif du Club Richelieu et soutient de nombreux organismes communautaires axés sur l’enrichissement culturel, l’éducation et la sécurité alimentaire. Il partage son amour du plein air avec Michelle et leurs quatre enfants adultes, qui aiment faire du camping, nager et faire de la randonnée ensemble. Il essaie également de naviguer sur le lac aussi souvent qu’il le peut.

Michelle Cloutier headshot. Michelle Cloutier headshot.

Michelle Cloutier

Conseillère associée en gestion de patrimoine et en placement

Michelle Cloutier headshot.

Michelle Cloutier, PFP

Conseillère associée en gestion de patrimoine et en placement

705-523-3405

Le niveau de service de Michelle est synonyme d’excellence et de dépassement de soi. Avec près de 40 ans d’expérience dans l’industrie, Michelle se consacre au service des clients, s’efforçant de protéger leur patrimoine et d’atténuer leurs préoccupations financières. Michelle a fréquenté l’Université Laurentienne et le Collège Cambrian, où elle a obtenu une majeure en comptabilité et une mineure en affaires, combinant son intérêt pour les mathématiques et son désir inné d’aider les gens. Après avoir obtenu son diplôme, elle a commencé sa carrière dans le financement et dans les services bancaires aux entreprises au sein d’une autre institution financière de premier plan, offrant des services spécialisés aux petites et moyennes entreprises. Des années plus tard, elle s’est intéressée aux services testamentaires, successoraux et fiduciaires, élargissant et affinant ses connaissances dans ce domaine afin d’offrir à nos clients une planification testamentaire complète. Elle s’est jointe à RBC Dominion valeurs mobilières en 2005, faisant équipe avec son partenaire dans la vie comme au travail, Stéphane, pour créer Patrimoine familial Cloutier.

En tant que conseillère associée en gestion de patrimoine et en placement, Michelle s’appuie sur sa connaissance approfondie des testaments et des solutions fiduciaires pour veiller à ce que le patrimoine de nos clients soit préservé et positionné conformément à leurs souhaits. Elle s’assure que tous les documents sont complets, organisés et conformes à leurs objectifs, démêle les questions financières complexes et présente des solutions simplifiées pour rendre le processus aussi simple que possible. Michelle a obtenu le titre de planificatrice financière personnelle (PFP), est conseillère en planification pour les aînés, spécialiste financière en cas de divorce et est également titulaire d’un permis d’assurance-vie.

En dehors du travail, Michelle apporte son haut niveau de service aux organismes de bienfaisance et aux initiatives qui lui tiennent à cœur. Avec une passion profonde et une attention sincère, elle donne de son temps pour aider à améliorer les initiatives de soins palliatifs dans la communauté de Sudbury, en occupant un poste de directrice et de cadre au sein de la Fondation de la maison de soins palliatifs de Sudbury et du comité du Diner de l’espoir. Elle est également active au sein d’organismes qui soutiennent la santé et le bien-être, les soins aux personnes âgées et les programmes de santé mentale pour les enfants. Michelle aime passer du temps avec Stéphane et leurs quatre enfants adultes, qui aiment tous être à l’extérieur et profiter de la belle nature du Nord de l’Ontario.

Juliana Battiston headshot. Juliana Battiston headshot.

Juliana Battiston

Conseillère associée en gestion de patrimoine

Juliana Battiston headshot.

Juliana Battiston, PFP

Conseillère associée en gestion de patrimoine

705-523-3121

Juliana est une vétérane de notre secteur, avec 35 ans d’expérience dans les services financiers. Avant de se joindre à RBC en 2006, Juliana a eu une longue carrière au sein de deux autres institutions financières de premier plan, où elle a approfondi ses connaissances pour évoluer vers le rôle de planificatrice financière. Pendant cette période, elle a rencontré Stéphane et Michelle Cloutier, avec qui elle a établi une relation fondée sur une passion commune : aider les gens à atteindre leurs objectifs financiers. Elle s’est jointe à notre équipe en 2013, contribuant à faire de notre equipe ce qu’elle est aujourd’hui.

En tant que conseillère associée en gestion de patrimoine, Juliana veille au bon fonctionnement de notre equipe et place la barre très haut en matière d’excellence du service à la clientèle pour notre équipe. Déterminée et pleine d’initiatives, Juliana s’efforce d’élaborer des plans financiers personnalisés pour nos clients et de soutenir la gestion continue de leurs portefeuilles et de leurs transactions. Elle est titulaire du titre de planificatrice financière personnelle (PFP), ce qui permet à nos clients de bénéficier d’un niveau élevé de planification, de service et de conseil, soutenu par une grande attention.

En dehors du travail, Juliana joue un rôle clé en tant que trésorière et responsable de campagne pour la Fondation Shine, aidant à l’organisation d’événements de collecte de fonds et à la réalisation de rêves pour des enfants souffrant de graves handicaps physiques. Elle a aidé à organiser et à voir des rêves se réaliser ici même à Sudbury, et elle cherche des moyens d’en réaliser d’autres. Dans ses temps libres, Juliana aime assister à des activités de bienfaisance, visiter des expositions d’art locales et passer du temps de qualité avec ses amis et sa famille.

Carole Chenard headshot. Carole Chenard headshot.

Carole Chenard

Conseillère adjointe

Carole Chenard headshot.

Carole Chenard

Conseillère adjointe

705-523-3127

Carole s’est jointe à notre équipe en 2006, apportant avec elle près de trois décennies d’expérience dans le domaine des services financiers. Diplômée en comptabilité, dotée d’une vaste expérience en administration et désireuse d’aider ses clients à atteindre leurs objectifs financiers, Carole s’efforce constamment d’avoir un impact positif sur la vie de nos clients.

En tant que conseillère adjointe, Carole est un membre dévoué et passionné de notre équipe. Elle gère de manière réfléchie les demandes quotidiennes des clients, de l’ouverture des comptes aux virements de fonds, et fournit à notre équipe un soutien administratif par le biais de la tenue des comptes et de la documentation. Son souci du détail et son approche minutieuse lui permettent de travailler efficacement et de s’assurer que tout se passe bien pour notre équipe et nos clients.

En dehors du travail, Carole aime passer du temps avec ses jumeaux. Elle aime également la randonnée, la course à pied et la nature. Elle est passionnée par l’idée de rendre service à la communauté et passe une grande partie de son temps libre à faire du bénévolat au refuge local pour animaux.

Evan MacLean headshot. Evan MacLean headshot.

Evan MacLean

Conseiller adjoint

Evan MacLean headshot.

Evan MacLean

Conseiller adjoint

705-523-3108

En tant qu’ancien athlète universitaire, Evan s’en tient à ses valeurs de collaboration et de communication, transférant son engagement à réussir du terrain de golf au bureau. À l’université de Bowling Green, dans l’Ohio, Evan a représenté l’école en jouant au golf en division 1, tout en obtenant un diplôme en administration des affaires avec une spécialisation en finance. Depuis l’obtention de son diplôme, il a poursuivi son intérêt pour la finance, commençant sa carrière en tant que conseiller bancaire à RBC en 2022 avant de se joindre à notre équipe en 2023.

En tant que conseiller adjoint, Evan est l’un des premiers points de contact avec nos clients. Il veille à ce que leurs besoins soient pris en compte et à ce que leurs demandes soient traitées de manière efficace et efficiente. Soucieux de fournir un service de premier ordre, Evan a suivi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM) ainsi que le Cours relatif au Manuel sur les normes de conduite (CPH).

En dehors du travail, Evan aime passer du temps avec ses amis et sa famille, et essaie de jouer au golf aussi souvent que possible. Evan joue également un rôle actif dans sa communauté, en aidant à collecter des fonds pour des organisations caritatives telles que le programme Enfants (du) Nord-Est (de) l’Ontario et familles (Enfants NEO et familles).

Denver Roney headshot. Denver Roney headshot.

Denver Roney

Adjoint administratif

Denver Roney headshot.

Denver Roney

Adjoint administratif

705-522-5470

Entrepreneur dans l’âme et travailleur acharné, Denver a raffiné sa passion pour les chiffres et son intérêt pour les affaires en fréquentant l’Université Laurentienne et en obtenant un baccalauréat en finances. Son désir constant d’apprendre l’a amené à participer à un programme d’été en affaires pour les étudiants, ce qui lui a permis d’acquérir des compétences et une expérience précieuses, qu’il a apportées à notre équipe lorsqu’il s’est joint à nous en 2023.

En tant qu’adjoint administratif, Denver met à profit son expérience pour fournir un service de haute qualité à nos clients en répondant aux appels reçus au bureau. Il apporte également à l'equipe un soutien occasionnel en matière de documentation et d’administration. Denver est déterminé à se familiariser avec tous les aspects de l'equipe et fournit toujours un effort supplémentaire pour offrir son aide dans tous les domaines dont l’équipe a besoin.

En dehors du travail, Denver aime passer du temps avec sa famille et ses amis, jouer au hockey, au softball et au golf. Pendant les mois d’été, on peut le trouver en train de camper, de pêcher et de profiter de tout ce que le nord de l’Ontario a à offrir.

Brittany Tymchuk headshot. Brittany Tymchuk headshot.

Brittany Tymchuk

Adjointe administrative

Brittany Tymchuk headshot.

Brittany Tymchuk

Adjointe administrative

705-523-3114

Brittany est professionnelle empathique et dévouée qui se réjouit de trouver des solutions à toutes les préoccupations de nos clients en matière de gestien de patrimoine. Après avoir obtenu son permis de parajuriste du Barreau de l’Ontario en 2014, Brittany a travaillé à représenter des clients dans le cadre de litiges entre propriétaires et locataires et de dossiers de la Cour des petites créances de l’Ontario. Après avoir réalisé qu’elle voulait adopter une approche plus proactive pour aider les gens, Brittany est passée à l’industrie financière en 2017. Travaillant comme conseillère financière dans une succursale RBC pendant sept ans, Brittany a combiné son esprit de compassion et sa nature altruiste avec son expertise financière pour guider ses clients vers leurs objectifs. En 2024, elle s’est jointe à notre équipe.

En tant qu’ajointe administrative, Brittany veille au bon fonctionnement des processus internes et assiste notre équipe dans les tâches liées à la préparation des réunions et à la documentation des clients. Grâce à sa formation en droit, la capacité de Brittany à comprendre les processus juridiques lui donne une perspective unique sur les questions financières des clients, qu’elle utilise pour apaiser leurs inquiétudes et leur permettre d’avoir l’esprit tranquille.

En dehors du travail, Brittany aime passer du temps avec son partenaire et son jeune fils. Suivant les traces de ses parents, Stéphane et Michelle, Brittany est également un membre actif de la communauté et fait du bénévolat à la Maison McCulloch Hospice ainsi que dans d’autres initiatives qui soutiennent la santé et le bien-être des femmes.

Un soutien complet en matière de finances

En collaboration avec notre réseau de spécialistes de premier plan, couvrant des domaines tels que la planification testamentaire et successorale, la planification de la retraite, la planification pour les propriétaires d’entreprise, et bien d’autres encore, nous vous offrons un soutien complet dans le domaine financier.

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  • Nous travaillions auparavant avec une autre institution financière et faisions affaire avec tellement de conseillers différents que nous avions l’impression d’être dans une porte tournante. La dernière conseillère que nous avions prenait sa retraite et, après son départ, nous avons décidé de faire affaire avec RBC Dominion valeurs mobilières, car nous avions déjà de l’argent chez eux et nous aimions leur service, leur expertise, leurs connaissances en matière de fiscalité et leur personnel. Ils nous ont aidés avec notre planification fiscale et ont répondu à nos attentes en ce qui concerne nos objectifs de rendement des investissements.

    —Wendy H.

    Nous travaillions auparavant avec une autre institution financière et faisions affaire avec tellement de conseillers différents que nous avions l’impression d’être dans une porte tournante. La dernière conseillère que nous avions prenait sa retraite et, après son départ, nous avons décidé de faire affaire avec RBC Dominion valeurs mobilières, car nous avions déjà de l’argent chez eux et nous aimions leur service, leur expertise, leurs connaissances en matière de fiscalité et leur personnel. Ils nous ont aidés avec notre planification fiscale et ont répondu à nos attentes en ce qui concerne nos objectifs de rendement des investissements.

    J’avais déjà rencontré Stéphane lorsqu’il travaillait avec ma mère. Il avait beaucoup d’expérience, était très compétent et son cabinet était soutenu par RBC. Comme je l’ai déjà mentionné, nous avions besoin de ses connaissances en matière de fiscalité et Michelle est très expérimentée en matière de testaments et de planification successorale.

    Notre expérience avec cette équipe a été excellente. Tout le monde est très efficace, sympathique et professionnel.

    —Wendy H.

  • Lorsque j’ai rencontré l’équipe pour la première fois, j’avais peu de connaissances en matière d’investissements, mon ex-mari s’étant occupé de tous nos investissements pendant mon mariage avec lui. Stéphane m’a mise à l’aise pour poser des questions et m’a expliqué mon portefeuille dans des termes que je pouvais comprendre. Au cours des 12 dernières années, j’ai acquis beaucoup plus de connaissances et de confiance dans la gestion de mes investissements grâce à sa patience et au temps qu’il prend pour m’expliquer mon portefeuille. J’apprécie vraiment cela, ainsi que le fait qu’ils vont au-delà des attentes pour répondre à mes questions et m’aider à résoudre tout problème que je pourrais avoir.

    —Claire H.

    Lorsque j’ai rencontré l’équipe pour la première fois, j’avais peu de connaissances en matière d’investissements, mon ex-mari s’étant occupé de tous nos investissements pendant mon mariage avec lui. Stéphane m’a mise à l’aise pour poser des questions et m’a expliqué mon portefeuille dans des termes que je pouvais comprendre. Au cours des 12 dernières années, j’ai acquis beaucoup plus de connaissances et de confiance dans la gestion de mes investissements grâce à sa patience et au temps qu’il prend pour m’expliquer mon portefeuille. En outre, son groupe offre un service de très bonne qualité; je peux appeler le bureau et parler à un membre de l’équipe, et non à un enregistrement automatisé. J’apprécie vraiment cela, ainsi que le fait qu’ils vont au-delà des attentes pour répondre à mes questions et m’aider à résoudre tout problème que je pourrais avoir.

    L’ensemble de l’équipe est très accessible et facile à aborder; je n’ai jamais l’impression qu’ils sont pressés lorsqu’ils me rencontrent. En outre, ils ont été très transparents en ce qui concerne la gestion de mon portefeuille et si j’ai besoin de plus d’informations sur une partie de celui-ci, ils accueillent mes questions sans me donner l’impression qu’il s’agit d’une question idiote. Ils m’ont également aidé à planifier ma retraite et m’ont proposé un plan entièrement personnalisé, adapté à ma situation. Je fais confiance à leurs connaissances et jusqu’à présent, je me sens à l’aise dans mon plan de retraite.

    L’équipe a été disponible pour m’aider à remplir les formulaires financiers et Michelle m’a aidé à finaliser les documents personnels pour ma pension personnelle et à traiter avec le Trust Royal. Elle a consacré beaucoup de son temps à ces questions.

    Je suis reconnaissante à cette équipe d’être à ma disposition pour toute question ou assistance concernant mon plan financier, et je la recommanderais à toute personne, en particulier aux personnes âgées, qui a besoin d’aide et de conseils en matière de planification financière et de planification de la retraite.

    —Claire H.

  • En m’asseyant pour écrire ce témoignage, je me suis rendu compte que je faisais affaire avec RBC Dominion valeurs mobilières depuis 15 ans! Nous avons tout planifié ensemble, de la couverture d’assurance appropriée à la planification fiscale, en passant par les stratégies de placement, le financement de la construction d’une maison, les placements éducatifs pour les enfants et la planification successorale. Tous les membres du personnel avec lesquels j’ai travaillé ont été amicaux, encourageants, professionnels, bien informés et très serviables. J’attends avec impatience les quinze prochaines années de ce partenariat.

    —Michelle A.

  • Dès le premier jour, l’équipe de RBC nous a montré que nous étions au centre de ses préoccupations. Je suis convaincu que tous les membres de l’équipe se soucient de vous et font tout leur possible pour dépasser vos attentes. Depuis que je fais affaire avec RBC, j’ai pu prendre ma retraite plus tôt et jouir d’un mode de vie confortable avec ma femme et ma famille.

    —Kevin B.

    Notre plus grand défi a été de choisir le meilleur conseiller qui nous parle en tant qu’investisseur et partenaire. Nous avons assisté à quelques séminaires sur l’investissement financier organisés par d’autres, mais nous avons malheureusement entendu les mêmes arguments de vente et les mêmes promesses. Un défi que nous avons appris à relever a été d’accepter notre niveau de connaissances en matière d’investissement et de l’améliorer avec le bon partenaire. Nous recherchions une solution sur mesure pour répondre à nos besoins et pas seulement être ajoutés au portefeuille de quelqu’un d’autre.

    Dès le premier jour, l’équipe de RBC nous a montré que nous étions au centre de ses préoccupations. Je suis convaincu que tous les membres de l’équipe se soucient de vous et font tout leur possible pour dépasser vos attentes. Nous bénéficions maintenant d’une meilleure expérience bancaire quotidienne grâce aux services en ligne et en succursale. Depuis que je fais affaire avec RBC, j’ai pu prendre ma retraite plus tôt et jouir d’un mode de vie confortable avec ma femme et ma famille.

    Nous pensons que c’est la communication et l’approche pratique qui nous ont convaincu de choisir ce groupe pour constituer et protéger notre patrimoine. Nous avons également discuté de la planification successorale de la famille et de son bien-être général. Nous nous sommes également renseignés auprès de quelques clients de RBC que nous connaissions et nous n’avons pas obtenu de commentaires négatifs sur les personnes ou le processus. Nous pensons que l’expérience avec les conseillers et le personnel a été positive, car ils sont toujours disponibles pour offrir de l’aide et vous guider dans n’importe quel scénario.

    Notre meilleure expérience est de savoir que nous n’avons pas seulement rejoint la famille RBC, mais que nous avons gagné un tout nouveau groupe d’amis à Sudbury, chez RBC Dominion valeurs mobilières.

    —Kevin B.

  • Lorsque mon mari est décédé en 2000, j’avais 56 ans et j’avais besoin d’aide pour gérer les investissements que nous avions et l’argent que j’ai reçu après son décès. Un ami bien informé m’a emmenée rencontrer trois personnes dans différentes sociétés, et j’ai choisi de travailler avec Stéphane Cloutier. Quelque 20 ans plus tard, Stéphane et son équipe gèrent toujours mon portefeuille. Stéphane et Michelle ont été en mesure de me conseiller et de m’aider à obtenir une couverture d’assurance adéquate, à planifier mes impôts et ma succession, ce qui n’a pas été facile étant donné que mon fils souffre de graves handicaps physiques. Ils sont toujours disponibles par téléphone ou par courriel lorsque j’ai des questions ou des préoccupations, ce qui est très apprécié.

    —Mary D.

    Lorsque mon mari est décédé en 2000, j’avais 56 ans et j’avais besoin d’aide pour gérer les investissements que nous avions et l’argent que j’ai reçu après son décès. Un ami bien informé m’a emmenée rencontrer trois personnes dans différentes sociétés, et j’ai choisi de travailler avec Stéphane Cloutier. À l’époque, il ne travaillait pas pour RBC Dominion valeurs mobilières, mais quelques années plus tard, il est passé à RBC. Comme c’est lui que j’avais choisi, et non la société, je l’ai suivi et je n’ai jamais regretté cette décision.

    Quelque 20 ans plus tard, Stéphane et son équipe gèrent toujours mon portefeuille. Stéphane et Michelle ont été en mesure de me conseiller et de m’aider à obtenir une couverture d’assurance adéquate, à planifier mes impôts et ma succession, ce qui n’a pas été facile étant donné que mon fils souffre de graves handicaps physiques. Ils sont toujours disponibles par téléphone ou par courriel lorsque j’ai des questions ou des préoccupations, ce qui est très apprécié.

    Lorsque j’ai affaire à l’un des membres de l’équipe, je suis traitée avec courtoisie, respect et amabilité. Je suis toujours bien informée de ce qui se passe avec mon portefeuille et j’apprécie vraiment d’être invitée aux événements spéciaux qu’ils organisent régulièrement. Je leur ai recommandé des amis qui recherchent le type d’assistance dont j’avais besoin. Je leur suis reconnaissante de s’être occupés de mes investissements pendant de nombreuses années.

    —Mary D.

  • Stéphane a été en mesure de gérer tous les aspects de nos besoins financiers, y compris le recours à un conseiller juridique pour nous aider à rédiger notre testament et à planifier notre succession, ainsi que la couverture d’assurance pour gérer les risques successoraux et la fiscalité. Il a également étendu ses services aux membres de notre famille et a prodigué des conseils à ma fille lorsqu’elle était à la recherche d’une assistance en matière de finances. Nous sommes maintenant à la retraite et vivons confortablement grâce à la planification financière que nous avons effectuée avec Stéphane. Nous apprécions l’excellent service qu’il nous fournit.

    —R.D.R.

    Lorsque j’ai cherché un nouveau conseiller pour nous aider à gérer nos investissements et à préparer notre retraite, Stéphane Cloutier m’a été chaudement recommandé par mes collègues. Lorsque nous avons commencé notre partenariat, il travaillait pour une autre institution et lorsqu’il a été transféré à RBC Dominion valeurs mobilières, nous avons transféré nos affaires pour conserver notre relation. C’était il y a 25 ans.

    Stéphane a été en mesure de gérer tous les aspects de nos besoins financiers, y compris le recours à un conseiller juridique pour nous aider à rédiger notre testament et à planifier notre succession, ainsi que la couverture d’assurance pour gérer les risques successoraux et la fiscalité. Il a également étendu ses services aux membres de notre famille et a prodigué des conseils à ma fille lorsqu’elle était à la recherche d’une assistance en matière de finances.

    Stéphane et son équipe sont toujours disponibles pour répondre à nos questions et nous tenir au courant de nos progrès par le biais de bilans périodiques. Il dispose d’une excellente équipe qui est toujours disponible lorsque nous l’appelons. Le plus important pour nous est qu’il y ait toujours une vraie personne qui réponde au téléphone, car je n’aime pas que l’on réponde au téléphone par un message vocal. C’est très utile et je n’ai pas besoin d’attendre qu’une personne me rappelle. Il suffit d’un coup de fil pour joindre Stéphane et son équipe.

    Nous sommes maintenant à la retraite et vivons confortablement grâce à la planification financière que nous avons effectuée avec Stéphane. Nous apprécions l’excellent service qu’il nous fournit.

    —R.D.R.

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Nos services

Prendre soin de vous, de votre famille et de votre avenir financier

Chez Patrimoine familial Cloutier, vos objectifs sont au premier plan de tout ce que nous entreprenons. Grâce à notre processus de découverte approfondie, nous élaborons un plan qui répond à vos besoins personnels et professionnels, rassemblant tous les éléments de votre casse-tête financier. En travaillant en étroite collaboration avec vous, nous pouvons créer un plan de gestion de patrimoine complet, personnalisé et entièrement intégré qui vous procurera la tranquillité d’esprit, à vous et à vos proches.

Gestion de portefeuille

En nous concentrant sur la réalisation de vos objectifs à court et à long terme tout en préservant votre patrimoine, nous créons un portefeuille adapté à vos besoins, à vos objectifs et à votre tolérance au risque.

Retraite

Ensemble, nous planifierons votre retraite et couvrirons tous les domaines qui vous préoccupent afin que vous puissiez aborder et traverser cette phase de votre vie avec confiance et aisance.

Services testamentaires et successoraux

Avec une équipe dédiée aux questions testamentaires et successorales, nous prenons le temps de nous assurer que nous passons le tout au peigne fin, afin que vos souhaits soient respectés et que votre famille soit prise en charge après votre départ.

Planification financière

Nos plans financiers approfondis et conçus par des experts couvrent tous les aspects de votre situation financière, alignant vos besoins actuels et futurs sur un service continu et compatissant.

Services de crédit et de prêt

Que vous ou un membre de votre famille envisagiez d’investir dans un autre bien immobilier, d’acheter une nouvelle voiture ou de poursuivre des études, nous pouvons vous aider à trouver la solution d’emprunt qui vous convient.

Programmes d’éducation financière

Nous prenons le temps de dispenser une éducation financière à vos enfants et petits-enfants, en leur fournissant les connaissances et les ressources qui les aideront à prendre des décisions financières éclairées pour leur avenir.

Planification des assurances

Nous prenons les mesures nécessaires pour que vous et votre famille soyez protégés en cas d’imprévu.

Construction d’un héritage

Que ce soit par le biais d’un transfert de patrimoine familial efficace ou de dons caritatifs ciblés, nous vous aidons à avoir l’impact que vous souhaitez, aujourd’hui et à l’avenir.

Planification fiscale

Notre équipe chevronnée utilise des stratégies fiscalement avantageuses pour protéger et préserver votre patrimoine.

Planification d’entreprise

La possession d'une entreprise s'accompagne de défis et d'opportunités uniques, c'est pourquoi nous dressons le tableau financier de nos clients propriétaires d'entreprise en gardant cela à l'esprit.

En nous concentrant sur la réalisation de vos objectifs à court et à long terme tout en préservant votre patrimoine, nous créons un portefeuille adapté à vos besoins, à vos objectifs et à votre tolérance au risque.

Ensemble, nous planifierons votre retraite et couvrirons tous les domaines qui vous préoccupent afin que vous puissiez aborder et traverser cette phase de votre vie avec confiance et aisance.

Avec une équipe dédiée aux questions testamentaires et successorales, nous prenons le temps de nous assurer que nous passons le tout au peigne fin, afin que vos souhaits soient respectés et que votre famille soit prise en charge après votre départ.

Nos plans financiers approfondis et conçus par des experts couvrent tous les aspects de votre situation financière, alignant vos besoins actuels et futurs sur un service continu et compatissant.

Que vous ou un membre de votre famille envisagiez d’investir dans un autre bien immobilier, d’acheter une nouvelle voiture ou de poursuivre des études, nous pouvons vous aider à trouver la solution d’emprunt qui vous convient.

Nous prenons le temps de dispenser une éducation financière à vos enfants et petits-enfants, en leur fournissant les connaissances et les ressources qui les aideront à prendre des décisions financières éclairées pour leur avenir.

Nous prenons les mesures nécessaires pour que vous et votre famille soyez protégés en cas d’imprévu.

Que ce soit par le biais d’un transfert de patrimoine familial efficace ou de dons caritatifs ciblés, nous vous aidons à avoir l’impact que vous souhaitez, aujourd’hui et à l’avenir.

Notre équipe chevronnée utilise des stratégies fiscalement avantageuses pour protéger et préserver votre patrimoine.

La possession d'une entreprise s'accompagne de défis et d'opportunités uniques, c'est pourquoi nous dressons le tableau financier de nos clients propriétaires d'entreprise en gardant cela à l'esprit.

Notre communauté

Étendre notre attention à notre communauté

Chez Patrimoine familial Cloutier, nous considérons que prendre soin d’autrui est un élément essentiel de notre travail. Nous sommes fiers d’étendre cette philosophie à l’ensemble de notre communauté en soutenant des organisations et des initiatives qui fournissent de la nourriture à des familles, des soins à des personnes âgées, des traitements à des patients et des rêves à des enfants.

Sécurité alimentaire

En tant que personnes qui ont la chance de pouvoir mettre de la nourriture sur la table dans leur propre maison, nous nous sentons responsables pour soutenir ceux qui ne le peuvent pas. C’est pourquoi nous faisons régulièrement du bénévolat pour la Popote roulante et des dons à la Banque alimentaire de Sudbury. Nous sommes également fiers d’appuyer la collecte annuelle de denrées alimentaires et de cadeaux de Noël du Club Richelieu et nous aidons à livrer des paniers de Noël à plus de 100 familles chaque année.

Logo de la Popote roulante Logo de la banque alimentaire de Sudbury

Soins palliatifs

Les soins palliatifs sont une passion de longue date pour Michelle Cloutier. Nous contribuons à soutenir les organismes qui offrent des soins de qualité à notre communauté vieillissante. La Maison McCulloch Hospice est l'un des organismes que nous soutenons par des dons monétaires, du bénévolat et une représentation au sein de divers comités. Michelle est fière d'avoir eu un impact, doublant la capacité de cette institution au cours de ses 16 années en tant que membre du conseil d'administration.

Logo de La Maison McCulloch Hospice logo

Santé des femmes

Les initiatives en faveur de la santé et du bien-être des femmes tiennent à cœur à Michelle Cloutier. Depuis près de 20 ans, Michelle est un membre actif du comité du Diner de l’espoir, aidant à organiser l’événement communautaire annuel qui a permis de recueillir des fonds pour les soins et la recherche sur le cancer du sein.

Logo du Diner de l’espoir

Santé des enfants

Le bien-être des enfants est un sujet qui tient à cœur à toute notre équipe. Nous sommes particulièrement fiers de travailler avec la Fondation Shine pour inspirer confiance et apporter de la joie aux enfants vivant avec de graves handicaps. Juliana Battiston est un membre actif et passionné de cette organisation caritative depuis près de dix ans. Elle organise chaque année un événement de comédie pour la Fondation Shine afin de collecter des fonds pour aider à réaliser les rêves des enfants. La Fondation Enfants NEO est une autre organisation que nous sommes fiers de soutenir.

Logo de la Fondation Shine Logo de la Fondation Enfants NEO

Santé mentale

La santé mentale est aussi importante que la santé physique et nous travaillons actuellement avec CAMH et Horizon Santé-Nord sur un programme de bien-être mental pour les jeunes et les jeunes adultes de la communauté. L’équipe prépare plusieurs initiatives visant à apporter des changements positifs dans ce domaine au sein de notre communauté.

Logo CAMH Logo d'Horizon Santé-Nord

Sports pour les jeunes

Notre équipe encourage l’athlétisme chez les jeunes par le biais de parrainages d’équipes et de programmes qui fournissent des équipements sportifs aux moins fortunés. En soutenant les équipes locales et en multipliant les occasions pour les enfants de jouer, nous pouvons contribuer à créer une communauté plus active et plus engagée pour nos enfants.

Éducation

Le savoir, c’est le pouvoir, et c’est ce qui a propulsé chacun d’entre nous vers le succès. Nous nous sommes engagés à offrir la même possibilité à d’autres—localement et ailleurs—en finançant des bourses d'etudes au Collège Boréal, au Collège Cambrian et à l’Université Laurentienne, ainsi que la scolarisation de quatre infirmières chaque année au Kenya.

Logo du Collège Boréal Logo du Collège Cambrian Logo de l'Université Laurentienne

En tant que personnes qui ont la chance de pouvoir mettre de la nourriture sur la table dans leur propre maison, nous nous sentons responsables pour soutenir ceux qui ne le peuvent pas. C’est pourquoi nous faisons régulièrement du bénévolat pour la Popote roulante et des dons à la Banque alimentaire de Sudbury. Nous sommes également fiers d’appuyer la collecte annuelle de denrées alimentaires et de cadeaux de Noël du Club Richelieu et nous aidons à livrer des paniers de Noël à plus de 100 familles chaque année.

Logo de la Popote roulante Logo de la banque alimentaire de Sudbury

Les soins palliatifs sont une passion de longue date pour Michelle Cloutier. Nous contribuons à soutenir les organismes qui offrent des soins de qualité à notre communauté vieillissante. La Maison McCulloch Hospice est l'un des organismes que nous soutenons par des dons monétaires, du bénévolat et une représentation au sein de divers comités. Michelle est fière d'avoir eu un impact, doublant la capacité de cette institution au cours de ses 16 années en tant que membre du conseil d'administration.

Logo de La Maison McCulloch Hospice logo

Les initiatives en faveur de la santé et du bien-être des femmes tiennent à cœur à Michelle Cloutier. Depuis près de 20 ans, Michelle est un membre actif du comité du Diner de l’espoir, aidant à organiser l’événement communautaire annuel qui a permis de recueillir des fonds pour les soins et la recherche sur le cancer du sein.

Logo du Diner de l’espoir

Le bien-être des enfants est un sujet qui tient à cœur à toute notre équipe. Nous sommes particulièrement fiers de travailler avec la Fondation Shine pour inspirer confiance et apporter de la joie aux enfants vivant avec de graves handicaps. Juliana Battiston est un membre actif et passionné de cette organisation caritative depuis près de dix ans. Elle organise chaque année un événement de comédie pour la Fondation Shine afin de collecter des fonds pour aider à réaliser les rêves des enfants. La Fondation Enfants NEO est une autre organisation que nous sommes fiers de soutenir.

Logo de la Fondation Shine Logo de la Fondation Enfants NEO

La santé mentale est aussi importante que la santé physique et nous travaillons actuellement avec CAMH et Horizon Santé-Nord sur un programme de bien-être mental pour les jeunes et les jeunes adultes de la communauté. L’équipe prépare plusieurs initiatives visant à apporter des changements positifs dans ce domaine au sein de notre communauté.

Logo CAMH Logo d'Horizon Santé-Nord

Notre équipe encourage l’athlétisme chez les jeunes par le biais de parrainages d’équipes et de programmes qui fournissent des équipements sportifs aux moins fortunés. En soutenant les équipes locales et en multipliant les occasions pour les enfants de jouer, nous pouvons contribuer à créer une communauté plus active et plus engagée pour nos enfants.

Le savoir, c’est le pouvoir, et c’est ce qui a propulsé chacun d’entre nous vers le succès. Nous nous sommes engagés à offrir la même possibilité à d’autres—localement et ailleurs—en finançant des bourses d'etudes au Collège Boréal, au Collège Cambrian et à l’Université Laurentienne, ainsi que la scolarisation de quatre infirmières chaque année au Kenya.

Logo du Collège Boréal Logo du Collège Cambrian Logo de l'Université Laurentienne

Patrimoine familial Cloutier de RBC Dominion valeurs mobilières

Une gestion financière soutenue par des conseils d’experts, de notre famille à la vôtre

Courriel: cloutierfamilywealth@rbc.com

Téléphone: 705-523-3131

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