La Fondation de la Gestion de Patrimoine
Un plan financier écrit est essentiel à la réalisation de vos objectifs. Nous pensons qu'il est primordial de planifier minutieusement pour trouver des opportunités tangibles plutôt que de prendre des risques indus avec votre portefeuille.
Notre processus de gestion de patrimoine est le suivant:
1. Nous comprenons votre situation financière actuelle et vos motivations
2. Nous rédigeons un plan officiel
3. Nous concevons un portefeuille de placements sur mesure qui mènera à terme le plan.
4. Nous passons régulièrement en revue et faisons des ajustements
Un plan financier écrit apportera des réponses aux questions suivantes:
• Combien de capital devez-vous accumuler pour pouvoir prendre une retraite confortable et rester confortablement retraité?
• Allez-vous survivre votre argent?
• Devriez-vous envisager un RRI plutôt qu'un REER (propriétaires d'entreprise seulement)?
• Quand devriez-vous convertir votre REER en FERR?
• Vous recevez une somme forfaitaire - devriez-vous rembourser votre hypothèque?
• Quand devriez-vous prendre votre RRQ (Régime de rentes du Québec)?
• Existe-t-il des possibilités de protéger votre pension de la Sécurité de la vieillesse contre la récupération?
• Dans quel ordre devez-vous utiliser vos avoirs à la retraite (non enregistrés, REER, CELI, société de portefeuille) et quelles en sont les incidences fiscales?
• Quand devriez-vous retirer de l’argent de votre CDC de l’argent libre d’impôt de votre société de portefeuille?
• Existe-t-il des possibilités de fractionnement du revenu via une fiducie familiale?
• Si vous envisagez de créer une fondation caritative
• Comment répartir vos placements de la manière la plus avantageuse sur le plan fiscal
• Quel effet une correction du marché aurait-elle sur votre capacité à prendre facilement votre retraite et à rester confortablement retraité?
• Quel est le taux de rendement requis de votre portefeuille pour que vos objectifs de retraite soient atteints?
• Comment atteindre ce taux de rendement avec le moins de risque possible
• Quelle proportion de votre succession sera réduite en impôts?
• Comment transférez-vous votre patrimoine à la génération suivante de la manière la plus avantageuse sur le plan fiscal?
