Partenaires RBC

Michel Bétournay, planificateur financier, a obtenu un baccalauréat en administration des affaires avec spécialisation en comptabilité de l’École des hautes études commerciales de Montréal (HEC Montréal) en 1991. Il détient en outre, depuis 2002, le titre de planificateur financier décerné par l’Institut québécois de planification financière (IQPF).

Michel travaille au sein du Groupe de la Banque Royale du Canada depuis 1993. Il compte quatorze années d’expérience à titre de planificateur financier, dont douze avec l’équipe de planification financière Compas.

Son rôle est de travailler avec votre conseiller et de l’aider à préparer et à présenter des plans financiers Compas complets.

À titre de Spécialiste, Propriétaires d’entreprise, Services de planification, Clientèle fortunée, Mme Gauthier vous aide, avec la collaboration de votre conseiller RBC, à explorer les questions d’ordre successoral, fiscal, de retraite et de planification de la relève auxquelles vous faites face en tant que propriétaire d’entreprise.

Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.

Paule est titulaire d’un baccalauréat en Commerce de l’École des Hautes Études Commerciales (HEC) et d’une maîtrise en droit, option fiscalité de l’Université de Montréal. Elle a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada de l’Institut canadien des valeurs mobilières.

À titre de Comptable professionnelle agréée, Paule possède plus de 30 ans d’expérience en services-conseils en planification successorale et fiscale dans des cabinets de CA, ainsi que dans des compagnies d’assurance vie et des maisons de courtage de valeurs. Paule participe souvent à titre de conférencière aux conférences annuelles et aux séminaires techniques de l’Association de planification fiscale et financière et d’autres associations professionnelles, et elle rédige fréquemment des articles qui servent de référence sur la planification fiscale et successorale.

Paule est membre du Comité de direction de la STEP-Montréal et participe régulièrement à divers comités de l’Association de planification fiscale et successorale. Paule est aussi membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec, de l’Association de planification fiscale et successorale, de l’Association canadienne d’études fiscales, de l’International Fiscal Association et de la Society of Trust and Estate Practitioners.

À titre de Spécialiste, Propriétaires d’entreprise, Services de planification, Clientèle fortunée, M^me Fisette-Caza vous aide, avec la collaboration de votre conseiller RBC, à explorer les questions d’ordre successoral, fiscal, de retraite et de planification de la relève auxquelles vous faites face en tant que propriétaire d’entreprise.

M^me Fisette-Caza détient un baccalauréat en finances et une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke. Elle détient également une maîtrise en administration des affaires (M.B.A) de l’Université Laval et un baccalauréat en commerce international de l’École supérieure de commerce (ESC) à Poitiers, en France. Elle a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada de l’Institut canadien des valeurs mobilières. Elle est aussi agréée à titre de planificateur financier.

M^me Fisette-Caza possède plus de 20 ans d’expérience en services-conseils en planification fiscale, philanthropique et successorale.

Elle participe régulièrement, comme conférencière, au congrès annuel et aux colloques de l’Association de planification fiscale et financière (APFF), ainsi que d’autres associations professionnelles, et rédige fréquemment des articles sur des sujets qui portent sur les la planification fiscale, la philanthropie et la planification successorale.

M^me Fisette-Caza est un membre actif du comité de direction provincial de la Society of Trust and Estate Practitioners (STEP). Elle est aussi membre de l’Association de planification fiscale et financière, de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et de la fondation canadienne de fiscalité (FCF).

À titre de Spécialiste, Propriétaires d’entreprise, Services de planification, Clientèle fortunée, Madame Elharrar-Noik vous aide, avec la collaboration de votre conseiller RBC, à explorer les questions d’ordre successoral, fiscal, de retraite et de planification de la relève auxquelles vous faites face en tant que propriétaire d’entreprise.

Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.

Madame Elharrar-Noik détient un baccalauréat en arts (sciences politiques) de l’Université de McGill et de l’Université Concordia. Elle est diplômée de la Faculté de droit de l’Université de Montréal depuis 1995. Elle a été reçue au Barreau du Québec en 2000. Nathalie a suivi la Partie I et la Partie II du Cours avancé d’impôt de l’Institut canadien des comptables agréés (CICA In-Depth Tax Course). Madame Elharrar-Noik est un membre actif de la Society of Trust & Estate Practitioners (chapitre du Québec) et de l’Association du Barreau canadien (division Québec).

Avant son arrivée à RBC, Nathalie s’est spécialisée en droit commercial, successoral et fiscal au cours de ses onze années en pratique privée. Elle s’est concentrée principalement sur les fusions et acquisitions et les réorganisations d’entreprises, conseillant les petites et moyennes entreprises sur les restructurations, alliances stratégiques et les conventions standard. Nathalie s’est aussi spécialisée en planification successorale et fiduciaire, dans la planification fiscale et l’administration des successions, la mise en oeuvre de plans fiscaux et successoraux, les testaments, les fiducies, les réorganisations d’entreprises, les plans de relève d’entreprise et la préservation du patrimoine.

En 2010, Nathalie s’est jointe à RBC pour conseiller les clients sur leur planification fiscale et successorale globale. Depuis 2014, elle exerce son nouveau rôle en tant que spécialiste pour les propriétaires d’entreprise.

À titre de spécialiste en planification successorale, Daniel Duchesne procure aux conseillers et à leurs clients une chose qu’ils n’attendaient pas: une discussion différente au sujet de l’assurance vie, une discussion dans laquelle ils sont complètement à l’aise.

Plusieurs clients lui demandent : « Pourquoi personne ne m’a jamais parlé de ça ?» L’image qu’ils ont de l’assurance-vie est transformée. Ils disent: « Wow - je ne savais pas que l’assurance pouvait faire ça».

Daniel a une capacité innée à mettre les gens à l’aise en simplifiant les notions complexes. Son objectif est d’avoir deux clients satisfaits, le conseiller et leur client.

Tout ce que Daniel et son équipe font vise un seul objectif: aider les clients à préserver et à accroitre leur patrimoine personnel et corporatif. Ils se demandent constamment: “Si le client était un membre de notre famille, recommanderions-nous la même chose?”

La réputation d'Ana est fondée sur son excellent niveau de service. Résolue à ses clients à atteindre leurs objectifs en matière de patrimoine, elle s'emploie d'abord à créer un climat de confiance et de loyauté plutôt qu'à ne les aider en dressant un portrait de leur situation financière.

Ana tient à faire une différence dans la vie de ses clients. Elle tisse des relations solides et est à leur écoute tout en répondant à leurs préoccupations. Elle se consacre à identifier et recommander les bonnes solutions afin de satisfaire leurs besoins actuels et futurs lies à leur de vie tout en minimisant le risque à leur patrimoine.

Ana s'est jointe a l'industrie des services financiers en 2006 après l'obtention d'un diplôme en mathématiques et en statistiques de l'Université Concordia. C'est là que son cote analytique et attentif aux détails s'est développé et s'est démarqué. Ana est une passionnée de sports et des Canadiens de Montréal.

Une attention particulière — des réponses ciblées

Benjamin Otto est motivé par le désir de servir les autres. « Mon père est pasteur et, au cours de ma jeunesse, je l’ai souvent accompagné lorsqu’il visitait des membres de la congrégation dans leurs maisons, dans des hôpitaux ou des centres d’hébergements et de soins de longue durée. Je l’ai vu travailler extrêmement fort pour les autres et j’ai été témoin de son impact positif sur leurs vies. »

Cette sensibilité aux besoins et aux attentes des gens est au coeur de la philosophie de Ben. C’est avec une attention particulière et un dévouement méticuleux que Ben et son équipe traitent avec leurs clients, afin de leur assurer des solutions adaptées et d’éliminer leur stress dû à l’inconnu. Ben mise sur sa réflexion créative, sa passion et ses 22 ans d’expertise pour offrir de nouvelles perspectives à sa clientèle à valeur patrimoniale élevée et pour développer des solutions innovantes pour les cas complexes.

Ben et son équipe sont engagés à être la ressource la plus digne de confiance de leurs clients.

Lorsque tout compte: pour les situations les plus critiques et complexes, c'est Noel Bonnici qu'on appelle.

Avec 25 ans d'expérience, Noel se différencie grâce à son approche: Science et Simplicité. Ce Fellow de l'Institut Canadien des Actuaires possède une grande connaissance technique. Sa façon de simplifier les questions les plus complexes ne cesse de surprendre les clients et les conseillers qui le consultent. C'est pour cela que Noel et son équipe sont là lorsque tout compte.

Sa vision d'être à la tête en matière de solutions d'assurance vie pour les familles fortunées, ainsi que sa passion hors norme pour le travail et pour la vie le font sortir du lot. Autant sur scène que dans les sports extrêmes, Noel est convaincu que ce qui est déjà excellent peut le devenir encore plus.

Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Joseph Di Niro commença sa carrière en pratique privée au sein d’une étude notariale à Montréal. Durant ces années, Joseph a développé une expertise en planification testamentaire et successorale, tout en obtenant des connaissances spécialisées dans les domaines de règlement de succession et de procédures non contentieuses devant notaire. Afin d’épanouir ses connaissances en fiscalité, Joseph s’est joint à une firme comptable multinationale, où il s’est spécialisé en planification fiscale individuelle et corporative.

Membre de la Chambre des notaires du Québec depuis 2010, Joseph a obtenu son diplôme de droit notarial (D.D.N.) de l’Université de Montréal en 2009 après avoir complété son baccalauréat en droit (LL.B.) à l’Université du Québec à Montréal (UQAM) en 2007. Joseph poursuit actuellement une Maîtrise en Fiscalité à l’Université de Sherbrooke.

Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Michael Neudorf s’est spécialisé dans la planification personnelle, successorale et corporative pour les clients d’un cabinet d’avocats national. Notamment, Michael a fourni un service personnalisé à ses clients en les aidant à naviguer des défis personnels et juridiques de la manière la plus avantageuse sur le plan fiscal. 

Michael a obtenu un baccalauréat en droit (LL.B) en 2015 de l’Université de Montréal et a été reçu au Barreau du Québec en 2016. Il est également titulaire d’un baccalauréat ès arts en sciences politiques et en histoire de l’Université McGill. Actuellement, Michael continue à poursuivre ses études de maîtrise en fiscalité à l’Université de Sherbrooke. 

Michael est membre actif de la Fondation canadienne de fiscalité, de l’Association de planification fiscale et financière, de l’Association fiscale internationale et de l’Association du barreau canadien. 

Consultation gratuite portant sur votre planification successorale et comprenant une révision de votre testament et de vos intentions testamentaires 

Comme marque d’appréciation de votre clientèle, votre conseiller est heureux de vous offrir une consultation gratuite en planification successorale avec Michael, conseiller en planification successorale et testamentaire. 

Michael travaille en étroite collaboration avec votre conseiller pour vous fournir des renseignements sur la façon de structurer votre succession de façon efficace, du point de vue fiscal. Après votre rencontre, il vous remettra un rapport indiquant les questions de succession que vous devrez explorer en profondeur avec votre avocat, votre notaire ou votre comptable. 

À titre de Premier conseiller en fiducies, Frédéric Morin assure des services aux clients partout au Québec et il travaille dans les bureaux de Montréal. Ayant sa carrière basée sur l’établissement des liens avec les clients, Frédéric se dévoue à ses clients et leur offre un service personnalisé adapté à leurs besoins particuliers.

Titulaire d’un diplôme en droit de l’Université de Sherbrooke, Frédéric a pratiqué le droit pendant quatre ans. Il a par la suite obtenu son accréditation de l’Institut québécois de la planification financière et a agi titre de planificateur financier pendant trois ans au sein de RBC Banque Royale. Membre du Barreau du Québec, Frédéric poursuit ses études afin de devenir membre de la division canadienne de la Société des praticiens en fiducies et successions (STEP – Society of Trust and Estate Practitioners).

Frédéric collabore avec les familles, les particuliers et les entreprises afin de leur offrir des solutions personnalisées en matière de successions et de fiducies, ainsi qu’en cas d’incapacité. Il peut aider quiconque cherche à régler une succession, à constituer une fiducie pour assurer la réussite du transfert d’un patrimoine familial ou à obtenir du soutien à l’égard des tâches administratives et des responsabilités associées à un mandat de protection.

Frédéric possède l’ensemble des aptitudes nécessaires pour faire bénéficier chaque client de son expertise technique et de sa parfaite compréhension de la complexité émotive qui sous-tend ces situations.

Il sait que chaque client est unique. C’est pourquoi il peut, de concert avec ses partenaires du groupe Successions et fiducies RBC, trouver la solution qui vous convient.

En tant que Conseiller, Banque Privée Première pour le marché de la rive sud de Montréal, Vincent Compagnion agit en tant que point de contact unique afin d'offrir des solutions bancaires et de crédit aux clients de RBC Gestion de patrimoine et à leurs familles. En partenariat avec les conseillers en placement de sa région, il offre un service personnalisé et des conseils sur mesure pour aider les clients à gagner du temps et à gérer efficacement leurs besoins bancaires quotidiens.

Avec 14 ans d'expérience dans les services financiers à RBC, Vincent est très respecté par ses clients et ses pairs. Il a démontré sa capacité à donner des conseils judicieux et à exceller dans le service à la clientèle.

Né et a grandi à Montréal, Vincent s'est engagé à redonner à sa communauté et s'est porté bénévole pour le centre de la petite enfance de sa région en partenariat avec les centres d'hébergement longue durée. Il participe aussi aux activités de financement pour la fondation des canadiens pour l'enfance.

Il réside dans la région de Brossard depuis les 12 dernières années avec sa femme et son jeune fils. Il est un grand fan de voyages, se passionne pour le domaine de l'automobile et adore les activités en plein air.

M. Bordeleau offre à sa clientèle fortunée composée d'entreprises, de familles et d'organismes le bénéfice de ses 20 années d'expérience dans le secteur des services financiers. À RBC Gestion de patrimoine, Banque privée, il se dévoue à servir les intérêts de ses clients et de leurs familles, lesquels apprécient grandement sa discrétion et sa disponibilité, de même que sa capacité éprouvée de répondre à l'ensemble de leurs besoins en matière de planification de patrimoine, de planification de la retraite et de crédit, à toutes les étapes de leur vie.

Avant son arrivée à Banque privée, il était planificateur financier au sein de RBC Banque Royale à Montréal. À ce titre, il offrait des solutions financières complètes en collaborant au besoin avec des partenaires pour répondre à la totalité des besoins de ses clients en matière de placements et de planification fiscale. Il a obtenu un diplôme de l'Institut québécois de planification financière (IQPF) et une maîtrise en administration des affaires (MBA) de l'Université de Sherbrooke en 2016 afin d'être en mesure d'offrir à ses clients un haut niveau d'expertise en planification financière.

La gamme de services sur mesure de Banque privée que propose M. Bordeleau et son équipe de Banque privée est de collaborer avec divers partenaires dans l'ensemble de RBC pour établir un climat de confiance et de respect mutuels, maintenant une discrétion absolue dans le traitement des renseignements sensibles et confidentiels. Par l'intermédiaire de RBC, il élabore des forfaits bancaires, des instruments de crédit et des plans de gestion de patrimoine évolués et sur mesure, faisant appel au réseau de spécialistes de RBC dans les domaines de la planification de gestion de patrimoine, de la planification de la relève en entreprise, de la planification successorale et des services fiduciaires au Canada et à l'étranger.

En sa qualité de Mauro Pampena à RBC Gestion de patrimoine, Banque privée, Mauro offre des stratégies globales de gestion de patrimoine et de financement à des propriétaires d'entreprise, à des cadres et à des membres de profession libérale fortunés, ainsi qu'aux membres de leur famille.

Établi à Brossard, Mauro s'occupe des besoins souvent complexes en matière de services bancaires, de crédit et de gestion de patrimoine d'un nombre restreint de clients, à qui il offre des solutions bancaires et financières intégrées et personnalisées.

Au besoin, il peut consulter des spécialistes de RBC afin d'élaborer avec eux une gamme complète de solutions complémentaires de gestion de placements, de planification successorale et de legs, et de fiducie nationale et internationale, de même que des stratégies complexes de crédit et de levier financier, de manière à aider chaque client à atteindre ses objectifs à court et à long termes.

Mauro tire profit de sa vaste expérience des relations clientèle dans le cadre de ses fonctions de banquier privé. Il a commencé sa carrière à RBC en juillet 1994. Avant d'occuper son poste actuel, il a travaillé comme planificateur financier depuis 2001, acquérant une vaste expérience en matière d'investissement, de retraite, de crédit et de planification successorale.

Diplômé de l'université Concordia avec un baccalauréat en commerce avec une spécialisation en finance et une mineure en comptabilité. Mauro a continué de parfaire ses connaissances et son expertise grâce à l'obtention des principaux titres professionnels sectoriels reconnus, notamment en planification financière de l'Institut québécois de planification financière (IQPF) et complété le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD). Il parle couramment l'anglais, le français et l'italien.

Dans ses loisirs, Mauro aime pratiquer le hockey, le tennis et les activités aquatiques avec sa famille et participe à des événements de collecte de fonds tels que Centraide et la Fondation de la recherche sur le diabète juvénile (FRDJ).

En sa qualité de banquière privée au sein de RBC Gestion de patrimoine, Julie offre des stratégies de gestion de patrimoine et de financemenà une clientèle fortunée composée de cadres, de propriétaires d'entreprise et de professionnels, ainsi qu'aux membres de leur famille.

Travaillant en étroite collaboration avec ses clients et leur famille pour leur offrir un service sur mesure et personnalisé, Julie prend en considération tous les aspects de leur vie: famille, entreprise et succession. Elle peut intervenir en véritable partenaire financier.

Au besoin, Julie collabore avec divers spécialistes dans l'ensemble de RBC afin d'offrir une gamme complète de services répondant aux besoins spécifiques de chacun de ses clients au Canada.

La gamme de services sur mesure de Banque Privée qu'elle propose comprend entre autres des solutions bancaires élaborées, des plans de gestion de patrimoine personnalisés à court et long terme et des plans successoraux.

Julie fait profiter à ses clients de plus de 20 ans d'expérience dans la gestion relationnelle et conseils financiers. Elle a procuré des conseils auprès des entrepreneurs et des professionnels au financement d'entreprise et dispose d'une équipe de professionnels chevronnés pour vous guider.

Titulaire d'un MBA en services financiers, Julie contribue à faire en sorte que les projets des clients se concrétisent!

Patrick Quan, banquier privé, RBC Gestion de patrimoine, compte plus de 20 ans d'expérience dans les secteurs des services bancaires et de l'assurance, et est reconnu comme conseiller de confiance dévoué qui a l'intérêt de ses clients à cœur. Avant sa nomination au poste de banquier privé, M. Quan a exercé les fonctions de premier représentant, Services commerciaux, à RBC pendant plus de 17 ans.

Il s'occupe de répondre aux besoins financiers globaux (personnels et commerciaux) de sa clientèle, qui est principalement composée de ménages très fortunés propriétaires d'entreprise. En collaboration avec des professionnels de RBC hautement qualifiés dans divers domaines, il accompagne ses clients à chaque étape de leur vie pour répondre à leurs besoins en matière de placements, de planification testamentaire et successorale, de services bancaires commerciaux, de relève d'entreprise et de fiducies familiales.

M. Quan est titulaire d'une maîtrise en administration des affaires de l'Université Paris-Dauphine, d'un baccalauréat en commerce spécialisé en finance l'Université du Québec à Montréal (UQAM) et détient le titre de planificateur financier de l'Institut québécois de planification financière (IQPF).

Il est marié et a deux enfants. D'un naturel curieux, il s'intéresse à l'histoire, à la géopolitique, à l'architecture, à la science, au sport, à l'investissement immobilier et aime beaucoup voyager.