Banquière privée, Soha Morsi offre à sa clientèle fortunée composée d'entreprises, de familles et d'organismes le bénéfice de ses 15 années d'expérience dans le secteur des services financiers. À RBC Gestion de patrimoine, Banque privée, elle se dévoue à servir les intérêts de ses clients et de leurs familles, lesquels apprécient grandement sa discrétion et sa disponibilité, de même que sa capacité éprouvée de répondre à l'ensemble de leurs besoins en matière de planification de patrimoine, de planification de la retraite et de crédit, à toutes les étapes de leur vie.
Tirant parti de son expérience de planificatrice financière au service d'une clientèle aisée, Mme Morsi et son équipe de Banque privée collaborent avec divers partenaires dans l'ensemble de RBC pour établir un climat de confiance et de respect mutuels, maintenant une discrétion absolue dans le traitement des renseignements sensibles et confidentiels. En fonction de la situation personnelle du client, elle élabore des forfaits bancaires, des instruments de crédit et des plans de gestion de patrimoine évolués et sur mesure, faisant appel au réseau de spécialistes de RBC dans les domaines de la planification de gestion de patrimoine, de la planification de la relève en entreprise, de la planification successorale et des services fiduciaires au Canada et à l'étranger.
Mme Morsi, qui est née et a grandi à Montréal, au Québec, parle couramment le français, l'anglais et l'arabe. Elle est titulaire d'un baccalauréat en science politique de l'Université Concordia. De plus, elle est titulaire du diplôme en planification financière de l'Institut québécois de planification financière (IQPF) ainsi que d'un certificat en finances personnelles de l'Institut des banquiers canadiens.
Dans ses loisirs, Mme Morsi aime se dévouer pour la collectivité, notamment en siégeant au conseil d'administration d'une école primaire de la Commission scolaire Sir-Wilfrid-Laurier, à Laval.
Isabelle Cantin est une professionnelle chevronnée de la finance, planification stratégique et gestion de patrimoine avec plus de 25 ans d’expérience dans divers rôles corporatifs et dans les services financiers. Isabelle et son équipe offrent à des familles fortunées, des cadres supérieurs et des propriétaires d’entreprise de la région de Montréal l’une des gammes de solutions de gestion de patrimoine les plus complètes au Canada.
En sa qualité de banquier privé, Isabelle élabore et met en œuvre un ensemble personnalisé de solutions axées sur les services bancaires, la gestion des liquidités, la planification de patrimoine à court et à long terme et un accès souple au crédit. Elle collabore étroitement avec d’autres spécialistes de RBC pour proposer à ses clients un éventail complet de solutions et de services patrimoniaux, comme des produits de crédit haut de gamme, des services de gestion de placements, de planification pour les entreprises et de planification successorale, ainsi que des fiducies.
Isabelle est titulaire d’un Baccalauréat en Arts de l’Université Western, d’un MBA de la Richard Ivey School of Business, et du titre de planificateur financier (Pl. Fin.). Elle est également diplômée de l’Institut des administrateurs de sociétés en gouvernance des OBNL.
Isabelle est très engagée bénévolement, avec plus de 15 ans à titre de membre exécutif du conseil et bénévole au Phare Enfants et Familles, et précédemment à la Société Canadienne du Cancer. Isabelle parle couramment l’anglais et le français.
A l'extérieur du travail, Isabelle aime lire, voyager, les sports en nature et passer du temps en famille.
Paule Gauthier, CPA, CA, LL. M., TEP
Vice-présidente, Spécialiste, Propriétaires d’entreprise, Services de bureau de gestion familiale RBC
À titre de Spécialiste, Propriétaires d’entreprise, Services de planification, Clientèle fortunée, Mme Gauthier vous aide, avec la collaboration de votre conseiller RBC, à explorer les questions d’ordre successoral, fiscal, de retraite et de planification de la relève auxquelles vous faites face en tant que propriétaire d’entreprise.
Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.
Paule est titulaire d’un baccalauréat en Commerce de l’École des Hautes Études Commerciales (HEC) et d’une maîtrise en droit, option fiscalité de l’Université de Montréal. Elle a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada de l’Institut canadien des valeurs mobilières.
À titre de Comptable professionnelle agréée, Paule possède plus de 30 ans d’expérience en services-conseils en planification successorale et fiscale dans des cabinets de CA, ainsi que dans des compagnies d’assurance vie et des maisons de courtage de valeurs. Paule participe souvent à titre de conférencière aux conférences annuelles et aux séminaires techniques de l’Association de planification fiscale et financière et d’autres associations professionnelles, et elle rédige fréquemment des articles qui servent de référence sur la planification fiscale et successorale.
Paule est membre du Comité de direction de la STEP-Montréal et participe régulièrement à divers comités de l’Association de planification fiscale et successorale. Paule est aussi membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec, de l’Association de planification fiscale et successorale, de l’Association canadienne d’études fiscales, de l’International Fiscal Association et de la Society of Trust and Estate Practitioners.
Michael Neudorf, LL. B.
Conseiller en planification successorale et testamentaire, Services de bureau de gestion familiale RBC
Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Michael Neudorf s’est spécialisé dans la planification personnelle, successorale et corporative pour les clients d’un cabinet d’avocats national. Notamment, Michael a fourni un service personnalisé à ses clients en les aidant à naviguer des défis personnels et juridiques de la manière la plus avantageuse sur le plan fiscal.
Michael a obtenu un baccalauréat en droit (LL.B.) en 2015 de l’Université de Montréal et a été reçu au Barreau du Québec en 2016. Il est également titulaire d’un baccalauréat ès arts en sciences politiques et en histoire de l’Université McGill.
Michael est membre actif de la Fondation canadienne de fiscalité, de l’Association de planification fiscale et financière, de l’Association fiscale internationale et de l’Association du barreau canadien.
À titre de Première conseillère, Testaments et successions, pour la région du Québec, Mme Silvano offre des stratégies et des solutions en matière de règlement successoral aux clients et à leurs familles.
De concert avec les clients, les membres de leurs familles et les professionnels auxquels ils font confiance, Mme Silvano met sur pied des plans successoraux multigénérationnels qui incorporent les testaments, les fiducies testamentaires et entre vifs, ainsi que les mandats de protection. Ce faisant, elle aide les familles à protéger leur patrimoine et elle en assure le transfert harmonieux à la prochaine génération.
Les lois à cet égard évoluant constamment, l’équipe de la région du Québec a recours à Mme Silvano pour obtenir des conseils juridiques en matière de successions et de fiducies. Son expertise technique complète son aptitude à gérer les dynamiques familiales, toujours complexes. Elle met à profit son empathie et son expertise au service des familles aux prises avec les décisions difficiles qui accompagnent souvent la planification successorale, qu’il s’agisse de protéger un héritier invalide, de pourvoir aux besoins d’enfants d’une union antérieure, de réduire les risques de conflits au sein d’une famille, ou de composer avec des bénéficiaires ou des actifs situés à l’extérieur du Canada.
Parfaitement bilingue, Mme Silvano est titulaire d’un baccalauréat en droit (LL.B.) et d’un diplôme Juris Doctor (J.D.) en Common Law nord-américaine de l’Université de Montréal, elle est membre du Barreau du Québec, et a obtenu son titre de TEP en 2018
Daniel C. Duchesne, AVA, M.B.A., Pl. Fin., FEA
Conseiller en sécurité financière, Services Financiers RBC Gestion de patrimoine inc.
À titre de spécialiste en planification successorale, Daniel Duchesne procure aux conseillers et à leurs clients une chose qu’ils n’attendaient pas: une discussion différente au sujet de l’assurance vie, une discussion dans laquelle ils sont complètement à l’aise.
Plusieurs clients lui demandent : « Pourquoi personne ne m’a jamais parlé de ça ?» L’image qu’ils ont de l’assurance-vie est transformée. Ils disent: « Wow - je ne savais pas que l’assurance pouvait faire ça».
Daniel a une capacité innée à mettre les gens à l’aise en simplifiant les notions complexes. Son objectif est d’avoir deux clients satisfaits, le conseiller et leur client.
Tout ce que Daniel et son équipe font vise un seul objectif: aider les clients à préserver et à accroitre leur patrimoine personnel et corporatif. Ils se demandent constamment: “Si le client était un membre de notre famille, recommanderions-nous la même chose?”
Noël Bonnici, FCIA, FSA
Conseiller en sécurité financière, Services Financiers RBC Gestion de patrimoine inc.
Lorsque tout compte: pour les situations les plus critiques et complexes, c'est Noel Bonnici qu'on appelle.
Avec 25 ans d'expérience, Noel se différencie grâce à son approche: Science et Simplicité. Ce Fellow de la Society of Actuaries, possède une grande connaissance technique. Sa façon de simplifier les questions les plus complexes ne cesse de surprendre les clients et les conseillers qui le consultent. C'est pour cela que Noel et son équipe sont là lorsque tout compte.
Sa vision d'être à la tête en matière de solutions d'assurance vie pour les familles fortunées, ainsi que sa passion hors norme pour le travail et pour la vie le font sortir du lot. Autant sur scène que dans les sports extrêmes, Noel est convaincu que ce qui est déjà excellent peut le devenir encore plus.