Les placements dans des titres à dividendes offrent un excellent moyen de mieux protéger votre portefeuille en cas de turbulences sur les marchés. Ils sont susceptibles de procurer un revenu stable, ce qui peut améliorer la protection et la croissance du portefeuille au fil du temps.
La dernière année a été difficile pour les investisseurs. Les marchés des actions et des titres à revenu fixe ont connu une volatilité importante due à la hausse rapide des taux d’intérêt pour lutter contre la forte inflation persistante et la surchauffe de l’économie. Récemment, les marchés ont été confrontés à des craintes que la hausse des taux puisse causer un ralentissement économique.
La défense et l’expérience sont deux atouts gagnants
Quelles que soient les conditions du marché à court terme, les actions productrices de dividendes ont été un pilier pour les investisseurs, car elles démontrent depuis longtemps leur capacité à générer des rendements positifs et fiables à long terme. En particulier sur le marché boursier canadien, les sociétés qui versent des dividendes sont souvent des entreprises bien établies, rigoureusement gérées et dont les activités sont stables.
Que vous cherchiez un revenu pour subvenir à vos besoins en liquidités une fois à la retraite ou que vous souhaitiez obtenir de la croissance en capitalisant les paiements de ces actions au fil du temps, ou les deux, les actions à dividendes peuvent vous aider à uniformiser les rendements et procurent des rendements figurant parmi les meilleurs du marché.
Le caractère défensif des dividendes : un choix judicieux pour les investisseurs patients
Comme nous avons pu l’observer dernièrement, les actions à dividendes peuvent fléchir quand les taux d’intérêt et les taux obligataires augmentent. En effet, les placements à revenu fixe, tels que les obligations, offrent des rendements relatifs attrayants moyennant un risque moindre. Mais quand le motif de la hausse des taux d’intérêt (généralement une hausse de l’inflation) disparaît, les actions productrices de dividendes regagnent traditionnellement leur attrait. Contrairement aux placements à revenu fixe, elles participent à l’expansion de l’entreprise au fil du temps, grâce au double avantage de revenu et de croissance potentielle qu’elles peuvent apporter.
Fait important, les actions à dividendes croissants, c’est-à-dire celles dont les dividendes augmentent annuellement ou du moins régulièrement, peuvent souvent compenser, complètement ou partiellement, les effets corrosifs de l’inflation. Elles aident ainsi les investisseurs à conserver le pouvoir d’achat de leurs revenus de dividendes, soit à des fins de réinvestissement, soit pour satisfaire leurs besoins spécifiques en liquidités.
Une contribution inestimable : les actions à dividendes peuvent stabiliser le rendement du portefeuille
Les actions à dividendes peuvent également limiter la volatilité d’un portefeuille, tout en assurant une protection contre les replis.
Les sociétés qui versent des dividendes, en particulier celles qui les augmentent au fil du temps, sont souvent des sociétés de premier ordre qui sont bien gérées, qui possèdent des assises solides et qui peuvent se permettre de verser une part importante de leur revenu en raison de leur stabilité et de leur solidité financière.
En résumé, les dividendes offrent trois avantages majeurs :
Premièrement, ils peuvent générer des revenus à partir de votre portefeuille pour subvenir à vos besoins en liquidités. Deuxièmement, ils ont par le passé procuré un rendement solide qui contribue à la croissance d’un portefeuille. Enfin, ils peuvent vous aider à réduire la volatilité de votre portefeuille global.
Une bonne défense et une riche expérience sont des facteurs clefs de la réussite. Communiquez avec nous pour voir comment nous pouvons renforcer les défenses de votre portefeuille, tout en ajoutant des atouts gagnants à vos placements.
*Une répartition est établie chaque année entre les sociétés accroissant les dividendes, versant des dividendes, réduisant les dividendes et ne versant pas de dividendes. Les sociétés accroissant les dividendes les ont augmentés sur 12 mois ; les sociétés versant des dividendes ont versé des dividendes ; les sociétés réduisant les dividendes les ont réduits sur 12 mois ; les sociétés ne versant pas de dividendes n’ont versé aucun dividende.
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