Dans un monde de plus en plus complexe et exigeant, les personnes prospères comme vous et les familles comme la vôtre ont besoin d’une équipe d’experts capable de les soutenir tout au long de leur parcours financier. Sous la direction de votre conseiller ou conseillère en placement, votre équipe doit posséder les compétences et connaissances spécialisées nécessaires, ainsi que l’expérience appropriée pour vous offrir les conseils et les solutions dont vous avez besoin pour réaliser les objectifs qui comptent pour vous. Bienvenue dans l’« équipe tous risques » de RBC Dominion valeurs mobilières!
Il vous faut une équipe « tous risques »
Quiconque a grandi dans les années 1980 en regardant la télévision nord-américaine a probablement vu la populaire série d’action « L’Agence tous risques », ou en a entendu parler. Ce programme, tourné entre 1983 et 1986, mettait en vedette un groupe d’anciens militaires (l’un d’eux était joué par Mister T. et si vous savez qui il est, vous connaissez certainement « L’Agence tous risques ») qui travaillaient ensemble pour accomplir une mission ou surmonter un obstacle à chaque épisode. Plutôt amusante (après tout, c’était dans les années 1980), la série a eu du succès parce qu’elle réunissait une équipe de personnes qui avaient toutes des compétences et des capacités uniques et qui utilisaient leurs aptitudes pour résoudre des problèmes et atteindre les objectifs de leurs clients de manière souvent ingénieuse (et parfois audacieuse).
Chef d’équipe : votre conseiller ou conseillère en placement
« L’Agence tous risques » était dirigée par le lieutenant-colonel John « Hannibal » Smith, un chef d’équipe intelligent, avisé et affable (joué par George Peppard) qui semblait toujours avoir le plan parfait face à n’importe quel défi. Il avait également une incroyable capacité à exploiter les compétences spécialisées et les capacités de chaque membre de son équipe pour accomplir la mission en jeu.
Chez RBC Dominion valeurs mobilières (RBC DVM), votre conseiller ou conseillère en placement est votre « Hannibal » de l’équipe, le contact principal de votre relation avec RBC DVM, qui travaille dans votre meilleur intérêt pour veiller à ce que vous disposiez d’un plan patrimonial et du bon portefeuille pour vous aider, votre famille et vous, à atteindre vos objectifs. Il s’agit de votre principal point de contact, qui utilise ses capacités, ses compétences spécialisées et ses connaissances pour vous aider à assurer votre réussite financière à long terme. Ses titres professionnels attestent de ses connaissances et de son expertise en planification financière et en gestion de portefeuille, sur lesquelles il s’appuie pour vous offrir des conseils et des solutions adaptés à vos besoins.
Votre « équipe tous risques » : Services de bureau de gestion familiale RBC
Votre conseiller ou conseillère en placement veille également à ce que vous disposiez d’un plan patrimonial personnalisé pour vous aider à atteindre vos objectifs à chaque étape de votre vie. Votre plan patrimonial évoluera au fil du temps, en fonction de votre mode de vie et de vos besoins.
Il est possible que des personnes accomplies et des bâtisseurs de patrimoine comme vous vivent, au cours de leur parcours financier, des situations particulières et des événements uniques nécessitant une planification de pointe. C’est à ce moment que l’équipe Services de bureau de gestion familiale RBC entre en jeu. Elle travaille aux côtés de votre conseiller et vous pouvez la considérer comme l’une des composantes de votre équipe « tous risques ». Au moment et à l’endroit qui vous conviennent, votre conseiller ou conseillère peut demander à l’équipe de vous rencontrer pour comprendre vos objectifs et vos besoins et de vous proposer des conseils et des options de planification adaptés à votre vie et à vos objectifs. L’équipe Services de bureau de gestion familiale RBC est spécialisée dans plusieurs domaines, dont les suivants :
- Planification financière – Les spécialistes de l’équipe peuvent vous aider à élaborer un plan financier complet pour atteindre vos objectifs et établir des projections personnalisées pour vous aider à prendre des décisions financières concernant votre vie.
- Planification fiscale – L’équipe prend le temps d’élaborer un portrait global de votre situation avant de vous recommander des stratégies pouvant réduire le fardeau fiscal de votre famille, en proposant notamment des structures de financement, comme les fiducies familiales, les sociétés de portefeuille et les produits d’assurance.
- Planification testamentaire et successorale – L’équipe examine votre testament actuel, prend le temps de comprendre votre situation familiale et vos objectifs successoraux pour vous aider à planifier votre avenir dès aujourd’hui. Elle peut vous fournir des recommandations de planification testamentaire et successorale qui correspondent à vos souhaits, notamment en ce qui a trait à la protection de votre succession, au transfert efficace de votre patrimoine ou à la transmission d’un legs durable.
- Relève d’entreprise – Les spécialistes de l’équipe en matière de relève d’entreprise peuvent établir des stratégies pour vous aider à mener la transition de votre entreprise de façon fiscalement avantageuse. Ils peuvent aussi vous aider à vous assurer que tous les aspects de vos plans de relève sont en place et vous fournir des recommandations au besoin.
- Planification de la retraite – L’équipe peut vous aider à élaborer des stratégies et des techniques pour atteindre vos objectifs de revenu de retraite, et vous proposer des options pour maximiser votre revenu de retraite après impôts.
- Dons de bienfaisance – L’équipe Services de bureau de gestion familiale RBC se renseignera sur vos objectifs de bienfaisance et peut vous aider à déterminer les stratégies de dons de bienfaisance les mieux adaptées à vos intentions et qui cadrent avec vos plans. Elle peut vous aider à élaborer une approche structurée de vos dons, de votre vivant ou dans le contexte du transfert de patrimoine ou d’une planification successorale.
- Assurance – L’équipe peut vous aider à faire le point sur vos besoins d’assurance afin que vous puissiez subvenir aux besoins de vos proches en cas d’invalidité, de maladie ou de décès, tout en recommandant des solutions d’assurance pouvant permettre de réduire l’impôt, d’optimiser la succession, d’augmenter le revenu de retraite ou de laisser un héritage.
- Et plus encore – En collaboration avec vous et votre conseiller ou conseillère, l’équipe peut également vous fournir des conseils personnalisés et une planification intégrée dans d’autres domaines, comme l’épargne-études, l’éducation financière, la fiscalité et la succession aux États-Unis, les sociétés de portefeuille et la planification pour propriétaires d’entreprise.
Parallèlement à l’équipe Services de bureau de gestion familiale RBC, en tant que client, vous pouvez bénéficier des compétences de notre équipe RBC Banque privée, pour veiller à ce que tous vos besoins de services bancaires et de crédit soient comblés; de nos spécialistes de RBC Trust Royal qui proposent aux particuliers, aux familles et aux entreprises de précieuses solutions en matière de succession et de fiducie, ainsi qu’en cas d’inaptitude; de nos équipes de gestion d’actifs de RBC Gestion de patrimoine, pour vous aider à faire fructifier votre patrimoine; et de nos collègues des services bancaires nationaux et internationaux de RBC Banque Royale pour tirer profit des occasions d’affaires à l’échelle locale ou mondiale.
Nous sommes prêts à passer à l’action dès que vous aurez besoin de nous
Le lieutenant-colonel « Hannibal » Smith de « L’Agence tous risques » se plaisait à dire « J’adore quand un plan réussit! », généralement après une nouvelle mission spectaculaire accomplie par l’équipe. Chez RBC DVM, vous et votre conseiller ou conseillère en placement collaborez pour veiller à ce que votre plan réponde à vos besoins de la façon la plus intelligente, la plus efficace et la plus économique qui soit. Le recours à votre équipe « tous risques » peut faciliter votre parcours financier.
Discutez avec votre conseiller ou conseillère de ce qui est important pour vous et des défis uniques que vous devez relever, et laissez-nous vous aider en déployant une équipe de spécialistes pour mener à bien votre mission de constitution de patrimoine.
Ce document a été préparé pour les sociétés membres de RBC Gestion de patrimoine, RBC Dominion valeurs mobilières Inc.* et RBC Phillips, Hager & North Services-conseils en placements inc. (RBC PH&N SCP), Services financiers RBC Gestion de patrimoine inc. (SF RBC GP), la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal (collectivement, les « sociétés ») ainsi que leurs sociétés affiliées, RBC Placements en Direct Inc. (RBCPD)* et Fonds d’investissement Royal Inc. (FIRI). Par « conseiller RBC », on entend les banquiers privés employés par la Banque Royale du Canada, les représentants inscrits de FIRI, les représentants-conseils employés par RBC PH&N SCP, les premiers conseillers en services fiduciaires et les chargés de comptes employés par la Compagnie Trust Royal ou la Société Trust Royal du Canada ou les conseillers en placement employés par RBC DVM. Au Québec, les services de planification financière sont fournis par FIRI ou par SF RBC GP, qui sont inscrits au Québec en tant que cabinets de services financiers. Ailleurs au Canada, les services de planification financière sont offerts par l’entremise de FIRI ou de RBC DVM. Les services successoraux et fiduciaires sont fournis par la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal. Les produits d’assurance sont offerts par l’entremise de Services financiers RBC Gestion de patrimoine inc., filiale de RBC Dominion valeurs mobilières Inc.* SF RBC GP est inscrite au Québec en tant que cabinet de services financiers. * Membre-Fonds canadien de protection des investisseurs. Chacune des sociétés et Banque Royale du Canada sont des entités juridiques distinctes et affiliées. Les renseignements fournis dans ce document ne constituent pas des conseils fiscaux ou juridiques et ne doivent pas être interprétés comme tels. Les renseignements fournis ne doivent servir qu’à des fins de discussion avec un conseiller juridique ou un fiscaliste qualifié ou un autre conseiller professionnel pour la planification de la mise en oeuvre d’une stratégie. ® / MC Marques déposées de Banque Royale du Canada, utilisées sous licence. © Banque Royale du Canada 2026. Tous droits réservés