Vos partenaires en gestion de patrimoine

Nathalie se spécialise en planification fiscale et successorale pour les familles très fortunées.

Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.

Mme Fisette-Caza détient un baccalauréat en finances et une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke. Elle détient également une maîtrise en administration des affaires (M.B.A) de l’Université Laval et un baccalauréat en commerce international de l’École supérieure de commerce (ESC) à Poitiers, en France. Elle a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada de l’Institut canadien des valeurs mobilières. Elle est aussi agréée à titre de planificateur financier.

Mme Fisette-Caza possède plus de 20 ans d’expérience en services-conseils en planification fiscale, philanthropique et successorale.

Elle participe régulièrement, comme conférencière, au congrès annuel et aux colloques de l’Association de planification fiscale et financière (APFF), ainsi que d’autres associations professionnelles, et rédige fréquemment des articles sur des sujets qui portent sur les la planification fiscale, la philanthropie et la planification successorale.

Mme Fisette-Caza est un membre actif du comité de direction provincial de la Society of Trust and Estate Practitioners (STEP). Elle est aussi membre de l’Association de planification fiscale et financière, de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et de la fondation canadienne de fiscalité (FCF).

Nathalie se spécialise en planification fiscale et successorale pour les familles très fortunées.

Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.

Madame Elharrar-Noik détient un baccalauréat en arts (sciences politiques) de l’Université de McGill et de l’Université Concordia. Elle est diplômée de la Faculté de droit de l’Université de Montréal depuis 1995. Elle a été reçue au Barreau du Québec en 2000. Nathalie a suivi la Partie I et la Partie II du Cours avancé d’impôt de l’Institut canadien des comptables agréés (CICA In-Depth Tax Course). Madame Elharrar-Noik est un membre actif de la Society of Trust & Estate Practitioners (chapitre du Québec) et de l’Association du Barreau canadien (division Québec).

Avant son arrivée à RBC, Nathalie s’est spécialisée en droit commercial, successoral et fiscal au cours de ses onze années en pratique privée. Elle s’est concentrée principalement sur les fusions et acquisitions et les réorganisations d’entreprises, conseillant les petites et moyennes entreprises sur les restructurations, alliances stratégiques et les conventions standard. Nathalie s’est aussi spécialisée en planification successorale et fiduciaire, dans la planification fiscale et l’administration des successions, la mise en oeuvre de plans fiscaux et successoraux, les testaments, les fiducies, les réorganisations d’entreprises, les plans de relève d’entreprise et la préservation du patrimoine.

En 2010, Nathalie s’est jointe à RBC pour conseiller les clients sur leur planification fiscale et successorale globale Depuis 2014, elle exerce son nouveau rôle en tant que spécialiste en planification fiscale et successorale pour les familles très fortunées.

Paule se spécialise en planification fiscale et successorale pour les familles très fortunées.

Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.

Paule est titulaire d’un baccalauréat en Commerce de l’École des Hautes Études Commerciales (HEC) et d’une maîtrise en droit, option fiscalité de l’Université de Montréal. Elle a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada de l’Institut canadien des valeurs mobilières.

À titre de Comptable professionnelle agréée, Paule possède plus de 20 ans d’expérience en services-conseils en planification successorale et fiscale dans des cabinets de CA , ainsi que dans des compagnies d’assurance vie et des maisons de courtage de valeurs. Paule participe souvent à titre de conférencière aux conférences annuelles et aux séminaires techniques de l’Association de planification fiscale et financière et d’autres associations professionnelles, et elle rédige fréquemment des articles qui servent de référence sur la planification fiscale et successorale.

Paule est membre du Comité de direction de la STEP-Montréal et participe régulièrement à divers comités de l’Association de planification fiscale et successorale. Paule est aussi membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec, de l’Association de planification fiscale et successorale, de l’Association canadienne d’études fiscales, de l’International Fiscal Association et de la Society of Trust and Estate Practitioners.

Michel Bétournay, planificateur financier, a obtenu un baccalauréat en administration des affaires avec spécialisation en comptabilité de l’École des hautes études commerciales de Montréal (HEC Montréal) en 1991. Il détient en outre, depuis 2002, le titre de planificateur financier décerné par l’Institut québécois de planification financière (IQPF).

Michel travaille au sein du Groupe de la Banque Royale du Canada depuis 1993. Il compte quatorze années d’expérience à titre de planificateur financier, dont douze avec l’équipe de planification financière Compas.

Son rôle est de travailler avec votre conseiller et de l’aider à préparer et à présenter des plans financiers Compas complets.

Nader est titulaire d’une maitrise en droit option fiscalité (LL.M. Fisc.) de HEC Montréal et d’une maitrise en administration des affaires (MBA) de l’Université de Moncton (Nouveau Brunswick). Nader est aussi détenteur du titre de planificateur financier (Pl.Fin.) décerné par l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et est membre de l’Association de planification fiscale et financière (APFF). 

Avant de se joindre à RBC gestion de patrimoine, Nader a travaillé dans l’une des grandes firmes comptables canadiennes ainsi que dans l’industrie des services financiers en offrant des solutions de planification fiscale et de gestion de patrimoine pour les clients individuels fortunés et pour les clients corporatifs. 

Les domaines d’expertises de Nader incluent la planification fiscale, tant personnelle que corporative, la fiscalité de l’assurance vie et la planification financière. Son rôle consiste à travailler avec votre conseiller afin de l’assister dans l’établissement et la présentation de votre plan financier exhaustif. 

À titre de conseillère, Testaments et successions, pour la région du Québec, Mme Silvano offre des stratégies et des solutions en matière de règlement successoral aux clients et à leurs familles.

De concert avec les clients, les membres de leurs familles et les professionnels auxquels ils font confiance, Mme Silvano met sur pied des plans successoraux multigénérationnels qui incorporent les testaments, les fiducies testamentaires et entre vifs, ainsi que les mandats de protection. Ce faisant, elle aide les familles à protéger leur patrimoine et elle en assure le transfert harmonieux à la prochaine génération.

Les lois à cet égard évoluant constamment, l’équipe de la région du Québec a recours à Mme Silvano pour obtenir des conseils juridiques en matière de successions et de fiducies. Son expertise technique complète son aptitude à gérer les dynamiques familiales, toujours complexes. Elle met à profit son empathie et son expertise au service des familles aux prises avec les décisions difficiles qui accompagnent souvent la planification successorale, qu’il s’agisse de protéger un héritier invalide, de pourvoir aux besoins d’enfants d’une union antérieure, de réduire les risques de conflits au sein d’une famille, ou de composer avec des bénéficiaires ou des actifs situés à l’extérieur du Canada.

Parfaitement bilingue, Mme Silvano est titulaire d’un baccalauréat en droit (LL.B.) et d’un diplôme Juris Doctor (J.D.) en Common Law nord-américaine de l’Université de Montréal, et elle est membre du Barreau du Québec.

Détentrice d'un baccalauréat en commerce, Suzanne Aversa est au service de RBC depuis 1988. Son bagage de connaissances cumulées dans le cadre de différents postes et sa proactivité dans différents services ont été soulignés et récompensés à deux reprises. Planificatrice financière depuis 2003, elle a conçu des stratégies efficaces au service des particuliers.

Forte de cette expérience, Mme Aversa devient banquière privée en 2005, agissant à titre de personne-ressource pour tous les besoins financiers de ses clients d'origines diverses. « Je m'assure de trouver rapidement les solutions les plus efficaces. Pour les demandes plus complexes, je travaille avec nos experts pour offrir une stratégie globale adaptée à la situation de chacun. »

Grâce au soutien d'une équipe professionnelle et à l'ensemble des ressources de RBC, Mme Aversa simplifie la vie de clients fortunés fort occupés en leur garantissant un service de qualité. « La relation personnalisée que j'établis sur des bases d'honnêteté et de confidentialité me permet de travailler avec mon client et sa famille dans un climat de confiance. »

L'équipe de RBC Banque privée offre des services professionnels de haut niveau et des conseils avisés sur tous les plans financiers. « Nous accompagnons nos clients à toutes les étapes, qu'il s'agisse de l'élaboration d'une structure financière ou de facilités de gestion quotidienne .»

Mme Aversa est aussi très engagée dans le bénévolat, notamment à l'Hôpital Général Juif de Montréal, à l'Hôpital Maisonneuve Rosemont et à la Mission Old Brewery.

Isabelle Cantin est une professionnelle chevronnée de la finance, planification stratégique et gestion de patrimoine avec plus de 25 ans d’expérience dans divers rôles corporatifs et dans les services financiers. Isabelle et son équipe offrent à des familles fortunées, des cadres supérieurs et des propriétaires d’entreprise de la région de Montréal l’une des gammes de solutions de gestion de patrimoine les plus complètes au Canada.

En sa qualité de banquier privé, Isabelle élabore et met en œuvre un ensemble personnalisé de solutions axées sur les services bancaires, la gestion des liquidités, la planification de patrimoine à court et à long terme et un accès souple au crédit. Elle collabore étroitement avec d’autres spécialistes de RBC pour proposer à ses clients un éventail complet de solutions et de services patrimoniaux, comme des produits de crédit haut de gamme, des services de gestion de placements, de planification pour les entreprises et de planification successorale, ainsi que des fiducies.

Isabelle est titulaire d’un Baccalauréat en Arts de l’Université Western, d’un MBA de la Richard Ivey School of Business, et du titre de planificateur financier (Pl. Fin.). Elle est également diplômée de l’Institut des administrateurs de sociétés en gouvernance des OBNL.

Isabelle est très engagée bénévolement, avec plus de 15 ans à titre de membre exécutif du conseil et bénévole au Phare Enfants et Familles, et précédemment à la Société Canadienne du Cancer. Isabelle parle couramment l’anglais et le français.

A l'extérieur du travail, Isabelle aime lire, voyager, les sports en nature et passer du temps ‎en famille.

Vivian est une spécialiste, Assurance collective, comptant plus de 18 ans d’expérience dans le secteur financier. Elle a aidé plus de 300 professionnels des services financiers à établir et à élargir leurs activités en leur offrant des solutions uniques en assurance.

Vivian se fait un devoir de trouver la solution parfaite pour ses clients fortunés, qu’il s’agisse de professionnels, de propriétaires d’entreprise ou de familles. Elle a à coeur d’aider ses clients à atteindre la liberté et la stabilité financières.

Vivian est titulaire d’un baccalauréat en informatique, a le titre d’assureur-vie agréé et détient un certificat en planification financière.

Lorsque tout compte: pour les situations les plus critiques et complexes, c'est Noel Bonnici qu'on appelle.

Avec 25 ans d'expérience, Noel se différencie grâce à son approche: Science et Simplicité. Ce Fellow de l'Institut Canadien des Actuaires possède une grande connaissance technique. Sa façon de simplifier les questions les plus complexes ne cesse de surprendre les clients et les conseillers qui le consultent. C'est pour cela que Noel et son équipe sont là lorsque tout compte.

Sa vision d'être à la tête en matière de solutions d'assurance vie pour les familles fortunées, ainsi que sa passion hors norme pour le travail et pour la vie le font sortir du lot. Autant sur scène que dans les sports extrêmes, Noel est convaincu que ce qui est déjà excellent peut le devenir encore plus.

À titre de spécialiste en planification successorale, Daniel Duchesne procure aux conseillers et à leurs clients une chose qu’ils n’attendaient pas: une discussion différente au sujet de l’assurance vie, une discussion dans laquelle ils sont complètement à l’aise.

Plusieurs clients lui demandent : « Pourquoi personne ne m’a jamais parlé de ça ?» L’image qu’ils ont de l’assurance-vie est transformée. Ils disent: « Wow - je ne savais pas que l’assurance pouvait faire ça».

Daniel a une capacité innée à mettre les gens à l’aise en simplifiant les notions complexes. Son objectif est d’avoir deux clients satisfaits, le conseiller et leur client.

Tout ce que Daniel et son équipe font vise un seul objectif: aider les clients à préserver et à accroitre leur patrimoine personnel et corporatif. Ils se demandent constamment: “Si le client était un membre de notre famille, recommanderions-nous la même chose?”