Portefeuilles personnalisés

L’approche-portefeuille en quatre étapes

Fondement de la gestion efficace des avoirs à long terme, l’approche-portefeuille consiste à élaborer un portefeuille personnalisé de placements qui reflète l’évolution de vos besoins de placement au cours des diverses étapes de votre vie.

L’approche-portefeuille personnalisée comporte quatre étapes :

1re étape : Compréhension de vos besoins et de vos objectifs

Nous nous emploierons d’abord, et c’est le plus important, à vous écouter afin de connaître vos besoins et vos rêves d’avenir. Nous prendrons le temps de comprendre vos objectifs de placement, comme épargner en prévision de la retraite ou financer une entreprise, et le temps dont vous disposez pour les atteindre. De plus, nous tiendrons compte de vos attentes en matière de rendement et de votre tolérance au risque. Cette démarche exploratoire se poursuivra au fil du temps : à mesure que votre situation évoluera, nous veillerons à adapter votre stratégie de placement.

2e étape : Établissement de votre stratégie de placement

Après avoir bien compris votre situation, nous sommes à même de définir votre stratégie de placement, qui fournit le cadre de gestion de vos actifs financiers. Elle établit clairement les objectifs de placement, les besoins de revenu, les échéanciers, les lignes directrices relatives à la composition de l’actif, les critères de sélection des titres et la procédure de revue. Votre stratégie de placement permet de ne pas perdre de vue vos objectifs et préférences de placement. Elle sert également de référence pour mesurer les progrès accomplis vers l’atteinte de vos objectifs.

3e étape : Élaboration de votre portefeuille personnalisé

Une fois que vous avez approuvé la stratégie de placement, nous structurons votre portefeuille personnalisé.

Pour élaborer votre portefeuille personnalisé de placements, nous faisons des choix parmi un ensemble de placements, dont les suivants :
• Placements axés sur la croissance, comme des actions canadiennes, américaines ou internationales
• Placements axés sur le revenu, notamment des obligations d’État et de sociétés
• Placements axés sur la préservation du patrimoine, notamment des placements garantis

Nous avons aussi accès aux stratégies de placement et à la recherche de premier plan du Comité des stratégies de placement RBC, de RBC Marchés des Capitaux et de sociétés indépendantes.

Votre portefeuille sera diversifié et conforme aux directives que vous nous avez données ; vous recevrez des recommandations de placement précises et appropriées, en plus d’être limpides et mûrement réfléchies.

4e étape : Gestion de votre portefeuille

La dernière étape consiste à suivre vos progrès vers une réussite durable. Nous passerons régulièrement votre portefeuille en revue avec vous, et nous vous recommanderons les changements voulus pour que vous gardiez le cap. De plus, vous recevrez des relevés de compte détaillés, des relevés d’examen de portefeuille, des mises à jour sur les opérations et des documents fiscaux.

Pour en savoir plus, veuillez communiquer avec nous dès aujourd’hui.
 

Portefeuilles A+

Le programme innovateur de placements A+ vous offre un accès pratique à un portefeuille de placements entièrement personnalisé et géré par des professionnels. Les portefeuilles A+ donnent accès à des gestionnaires de placements renommés du monde et s’appuient sur la méthode de placement éprouvée de RBC.

La plupart des programmes de placements vous demandent de satisfaire à leurs critères, tandis que le programme A+ est adapté à vos besoins. Votre portefeuille est taillé sur mesure selon vos préférences en matière de croissance du capital, de revenu de placement et de préservation de l’actif. Puis, votre portefeuille A+ est géré pour vous par des professionnels qui respectent des limites précises ; vous pouvez donc vous concentrer en toute confiance sur vos autres enjeux prioritaires.

Votre portefeuille A+ personnalisé offre ce qui suit :
• L’expertise des meilleures sociétés indépendantes de gestion d’actifs, qui sont évaluées avec prudence dans le cadre d’une recherche approfondie et groupées dans un portefeuille coordonné et taillé sur mesure.
• La plus récente technologie de gestion de portefeuille qui réunit plusieurs gestionnaires d’actifs en un portefeuille unifié caractérisé par des relevés consolidés et une répartition de l’actif synchronisée.
• Une méthode de placement éprouvée qui garantit que votre portefeuille est établi, suivi et rééquilibré
conformément à vos directives de placement.
• Une approche moderne qui vous aide à atteindre vos objectifs financiers sans aller à l’encontre de vos valeurs personnelles.

Portefeuilles dirigés

 

Profitez d’une approche hautement disciplinée de placement en actions grâce aux portefeuilles dirigés de RBC Dominion valeurs mobilières. Avec les portefeuilles dirigés, vous suivez une stratégie de placement très rigoureuse de RBC, qui oriente vos décisions d’achat ou de vente d’actions.

Caractéristiques essentielles et principaux avantages des portefeuilles dirigés

• Investissement dans les actions vedettes des divers secteurs de l’économie
• Obtention d’une pondération sectorielle fondée sur nos perspectives de placement les plus récentes
• Suppression des conjectures et des émotions entourant l’achat et la vente de titres individuels

Conçus pour répondre à vos besoins et à votre style de placement
Il existe une vaste gamme de portefeuilles dirigés afin de répondre aux différents objectifs financiers, dont des portefeuilles de croissance composés d’actions canadiennes, américaines ou mondiales et des portefeuilles de revenu canadiens ou américains.

Un portefeuille dirigé pourrait vous convenir si vous êtes dans l’une des situations suivantes :
• Vous souhaitez suivre un processus de placement hautement discipliné qui a fait ses preuves.
• Vous souhaitez obtenir des conseils à l’égard de tous vos placements, tout en conservant le pouvoir de décision.

Pour en savoir plus, veuillez communiquer avec nous dès aujourd’hui.
Télécharger >>