Dans un monde de plus en plus complexe et exigeant, les personnes très accomplies comme vous et les familles comme la vôtre ont besoin d’une équipe d’experts capable de les soutenir tout au long de leur parcours de constitution de patrimoine. Sous la direction de votre représentant-conseil, votre équipe RBC PH&N Services-conseils en placements possède les compétences spécialisées et l’expérience nécessaires pour vous offrir les conseils et solutions dont vous avez besoin pour atteindre les objectifs qui vous tiennent le plus à cœur.
Le quart-arrière : votre représentant-conseil
Toute équipe gagnante a un capitaine solide, un meneur qui a une vision d’ensemble du terrain et connaît les obstacles se dressant sur le chemin du succès. Pour gagner, il est essentiel que le quart-arrière comprenne le plan de match, ainsi que la stratégie et les tactiques qui permettront de l’exécuter. Il faut aussi bien jouer, c’est-à-dire savoir ce qu’il y a à faire et tirer parti des aptitudes de ses coéquipiers au bon moment, et dans la bonne situation, pour surmonter les obstacles qui se dressent devant la « ligne de but ».
Chez PH&N SCP, votre représentant-conseil est votre « quart-arrière » personnel et de confiance. Non seulement il met ses propres compétences et aptitudes au service de votre plan patrimonial, mais il sait aussi quels experts mobiliser, déployer et exploiter pour vous offrir l’expertise dont vous avez besoin pour atteindre vos objectifs. Il est le capitaine de votre relation avec PH&N SCP et travaille dans votre meilleur intérêt afin que vous disposiez d’un plan patrimonial et d’un portefeuille qui vous permettront, à vous et à votre famille, d’atteindre vos objectifs. Il s’agit de votre principal point de contact, qui possède les capacités, les compétences spécialisées et les connaissances dont vous aurez besoin tout au long de votre parcours vers la réussite financière à long terme. Son agrément, en particulier le titre de classe mondiale d’analyste financier agréé (CFA), témoigne des connaissances et de l’expertise en placement et en gestion de portefeuille qu’il peut mettre à votre service pour vous offrir les conseils et les solutions qui vous conviennent le mieux.
L’équipe : Services de bureau de gestion familiale RBC et vos équipes « spéciales »
Votre représentant-conseil veille à ce que vous disposiez d’un plan patrimonial qui vous aide à atteindre vos objectifs à chaque étape de votre vie. Il veille à ce que ce plan évolue au fil de votre vie et en fonction de vos besoins.
Au cours de leur parcours financier, les personnes accomplies et les bâtisseurs de patrimoine comme vous sont souvent confrontés à des défis et à des occasions particuliers nécessitant une expertise pointue et spécialisée. C’est à ce moment que l’équipe Services de bureau de gestion familiale RBC entre en jeu. À tout moment où votre situation l’exige, votre représentant-conseil peut mettre à profit ses compétences spécialisées pour définir les services et les solutions qui vous aideront à surmonter les obstacles survenant dans votre vie. De telles compétences spécialisées comprennent :
- Planification financière – quand votre vie est compliquée, votre plan peut l’être aussi. Un planificateur financier attitré peut vous aider à atteindre vos objectifs en mettant en place le plan de constitution de patrimoine le plus efficace.
- Planification fiscale – sur la base de votre situation fiscale particulière, l’équipe peut recommander des stratégies pour réduire le fardeau fiscal de votre famille, y compris par l’entremise de structures de financement comme les fiducies familiales, les sociétés de portefeuille et les produits d’assurance.
- Relève d’entreprise – l’équipe Services de bureau de gestion familiale RBC peut établir des stratégies pour vous aider à mener la transition de votre entreprise de façon fiscalement avantageuse. Elle peut aussi vous aider à vous assurer que tous les aspects de votre plan de relève sont respectés, et vous proposer des stratégies et des solutions pour combler toute lacune éventuelle dans votre plan.
- Retraite – l’équipe peut vous aider à élaborer des stratégies et des techniques pour atteindre vos objectifs de revenu de retraite, et vous conseiller des stratégies pour maximiser votre revenu de retraite après impôts.
- Dons de bienfaisance – l’équipe Services de bureau de gestion familiale RBC peut vous aider à déterminer les stratégies de don de bienfaisance qui conviennent le mieux à vos objectifs particuliers, notamment en vous aidant, vous et votre famille, à constituer une fondation de bienfaisance qui vous permettra d’optimiser votre imposition tout en laissant un héritage.
- Assurance – l’équipe peut vous aider à faire le point sur vos besoins d’assurance afin que vous puissiez subvenir aux besoins de vos proches en cas d’invalidité ou de décès, et mettre sur pied des solutions d’assurance innovatrices afin de réduire l’impôt, d’optimiser la succession, d’augmenter le revenu de retraite ou de laisser un héritage.
- Et plus encore – en outre, l’équipe peut déployer son expertise et ses aptitudes dans d’autres domaines, parmi lesquels l’épargne-études, l’éducation financière et les sociétés de portefeuille, afin de vous aider à franchir les étapes importantes de votre plan patrimonial et à atteindre vos objectifs.
Parallèlement à l’équipe Services de bureau de gestion familiale RBC, vous avez un accès privilégié à : nos équipes RBC Banque privée et Services bancaires commerciaux, pour veiller à ce que tous vos besoins soient comblés en matière de services bancaires et de crédit; nos équipes de gestion d’actifs de RBC Gestion mondiale d’actifs, chefs de file de la gestion d’actifs, pour vous aider à faire fructifier votre patrimoine; et nos collègues des services bancaires nationaux et internationaux de RBC Banque Royale pour tirer profit des occasions d’affaires à l’échelle locale ou mondiale.
Nous sommes prêts à entrer en jeu dès que vous aurez besoin de nous
Chez RBC PH&N SCP, vous et votre représentant-conseil travaillez ensemble pour veiller à ce que votre plan réponde à vos besoins personnels et complexes de la façon la plus intelligente, la plus efficace et la plus économique qui soit. Votre équipe PH&N SCP veille à ce que vos besoins soient comblés, et elle vous soutient tout au long de votre parcours financier.
Discutez avec votre représentant-conseil de ce qui compte pour vous et des défis personnels qui pourraient se dresser sur votre chemin – et laissez-nous entrer en jeu, en déployant une équipe de spécialistes au service de vos objectifs de vie.
Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Counsellor Quarterly a été préparé à l’intention de RBC Phillips, Hager & North Services-conseils en placements inc. (RBC PH&N SCP). Les renseignements contenus dans le présent document sont fondés sur des données que nous jugeons exactes, mais nous n’en garantissons pas l’exactitude ni l’exhaustivité. Les personnes ou publications citées ne représentent pas nécessairement l’opinion de RBC PH&N SCP. Les présents renseignements ne constituent pas des conseils de placement et ne doivent être utilisés qu’après en avoir discuté avec votre conseiller en placement de RBC PH&N SCP. Ainsi, votre situation sera prise en considération comme il se doit et les décisions prises seront fondées sur l’information la plus récente qui soit.
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