Le monde numérique
Le pourcentage de Canadiens ayant au moins un compte de réseaux sociaux.1
Dans un sondage auprès des Canadiens, mentionnaient utiliser les services bancaires en ligne et plus de la moitié disait qu’il s’agissait de leur méthode privilégiée pour accéder aux services bancaires.2
Plus de des Canadiens passent au moins 3 à 4 heures en ligne par jour. Les activités en ligne les plus courantes chez les Canadiens ont trait aux courriels, aux services bancaires, à l’utilisation des médias sociaux ainsi qu’à l’accès aux nouvelles et aux sites de magasinage.3
Avez-vous considéré votre empreinte numérique dans le cadre de votre planification successorale? Consultez « Redéfinir votre succession à l’ère numérique ».
Testaments et transfert de patrimoine
Combien de Canadiens ont un testament à jour ?4
Le des Canadiens qui n’ont pas de testament affirment que c’est parce qu’ils sont « trop jeunes » pour s’en préoccuper.5
Bien que la moitié des Canadiens ait l’intention de transférer leur patrimoine à la prochaine génération suite à leur décès, se sentent mal à l’aise à l’idée de partager à l’avance des détails de leur planification avec leurs bénéficiaires prévus et sont récalcitrants à partager quelque information que ce soit avec eux.6
Pour plus d’information sur les aspects à considérer au moment de rédiger ou de réviser votre testament, veuillez consulter les listes de contrôle.
Connaissances financières
Selon un récent sondage, lorsqu’on leur a demandé qui dans leur ménage participait régulièrement aux décisions en matière de planification de gestion de patrimoine, seulement des répondants ont mentionné que leur conjoint y participait. Pour les répondants ayant mentionné qu’ils ne participaient pas à cette planification, la première raison évoquée était que « ». Une autre raison couramment citée était le manque d’information ou de connaissances nécessaires pour s’impliquer.7
(1 n’étant pas du tout confiant et 5 étant très confiant), des répondants au sondage se sont donnés une note de lorsqu’il s’agissait d’évaluer leurs connaissances en matière financière et de gestion de patrimoine.8
Êtes-vous intéressés à en apprendre davantage sur la littératie financière? Si oui, nous vous invitons à lire « Gestion de l’argent : Améliorez vos aptitudes en gestion des finances à chaque étape de votre vie ».
Faire une différence
52 %
Le pourcentage de consommateurs canadiens qui privilégient les sociétés qui prennent position par rapport à des enjeux sociaux, culturels, environnementaux et politiques qui leur tiennent à cœur.9
Les consommateurs sont attirés par les organisations qui se sont engagées à :10
Lorsqu’il s’agit d’investissement responsable, les milléniaux (les personnes nées entre 1980 et 1993) sont plus susceptibles à que les baby-boomers à considérer des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) au moment de prendre des décisions quant à leurs placements. Les milléniaux sont aussi plus enclins à que les baby-boomers à se départir d’un placement pour cause d’activités répréhensibles de la part d’une société quant à des enjeux sociaux ou environnementaux.11
Pour en apprendre davantage sur les enjeux ESG et l’investissement responsable, veuillez consulter « Pleins feux sur les stratégies d’investissement responsable ».
Références :
- SOCIALscape: Canada’s definitive measurement of social media and messaging platform usage patterns. Pollara Strategic Insights, June 2018. https://www.pollara.com/wp-content/uploads/2017/12/Pollara-SOCIALscape-2018June-Rpt.pdf [en anglais seulement].
- « Les Canadiens et leurs services bancaires. » Association des banquiers canadiens, Mars 2019. https://cba.ca/Assets/CBA/Documents/Files/Article%20Category/PDF/SPARK-CBA-How_Candians_Bank-Infographic-2019-FR2.pdf.
- « Dossier documentaire sur internet au Canada 2019. » L’Autorité canadienne pour les enregistrements Internet (ACEI). https://cira.ca/fr/resources/corporation/dossier-documentaire/canadas-internet-factbook-2019.
- « What ‘will’ happen with your assets? Half of Canadian adults say they don’t have a last will and testament. » Angus Reid Institute poll. Diffusé en janvier 2018. http://angusreid.org/will-and-testament/ [en anglais seulement].
- Ibid.
- Le Rapport de Transfert de Patrimoine 2017. Banque Royale du Canada et Scorpio Partnership, 2017. https://www.rbcwealthmanagement.com/ca/fr/wealth-transfer?download=report?utm_source=PR&utm_campaign=Wealth%20Transfer%20Report%202017
&utm_medium=External&utm_term=ca&utm_content=Press%20Release. - RBC Gestion de patrimoine en partenariat avec Phoenix Marketing. Résultats de sondage Printemps/Été 2019 [en anglais seulement].
- Ibid.
- « D’après une étude réalisée par Accenture, la majorité des consommateurs privilégient les entreprises qui prennent position sur les sujets qui leur tiennent à cœur. » Accenture plc, 2019. https://www.accenture.com/fr-fr/company-news-release-entreprises-engagees-favorisees.
- Ibid.
- « Les milléniaux et l’investissement responsable. » RBC Gestion mondiale d’actifs site Internet. Consulté en juillet 2019. https://www.rbcgam.com/fr/ca/learn-plan/investment-strategies/millennials-and-responsible-investing/detail.
« Les Milléniums, les femmes et l’avenir de l’investissement responsable. » L’Assocation pour l’investissement responsable, avril 2016. https://www.riacanada.ca/fr/research/le-rapport-les-milleniums-les-femmes-et-lavenir-de-linvestissement-responsable/.
Ce document a été préparé pour les sociétés membres de RBC Gestion de patrimoine, RBC Dominion valeurs mobilières Inc. (RBC DVM)*, RBC Phillips, Hager & North Services-conseils en placements inc. (RBC PH&N SCP), RBC Gestion mondiale d’actifs Inc. (RBC GMA), la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal (collectivement, les « sociétés ») ainsi que leurs sociétés affiliées, RBC Placements en Direct Inc. (RBCPD)*, Services financiers RBC Gestion de patrimoine inc. (SF RBC GP) et Fonds d’investissement Royal Inc. (FIRI). *Membre–Fonds canadien de protection des épargnants. Chacune des sociétés, FIRI, SF RBC GP, RBCPD et la Banque Royale du Canada sont des entités juridiques distinctes et affiliées. Par « conseiller RBC », on entend les banquiers privés employés par la Banque Royale du Canada, les représentants inscrits de FIRI, les représentants-conseils employés par RBC PH&N SCP, les premiers conseillers en services fiduciaires et les chargés de comptes employés par la Compagnie Trust Royal ou la Société Trust Royal du Canada ou les conseillers en placement employés par RBC DVM. Au Québec, les services de planification financière sont fournis par FIRI ou par SF RBC GP, qui sont inscrits au Québec en tant que cabinets de services financiers. Ailleurs au Canada, les services de planification financière sont offerts par l’entremise de FIRI, de la Société Trust Royal du Canada, de la Compagnie Trust Royal ou de RBC DVM. Les services successoraux et fiduciaires sont fournis par la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal. Si un produit ou un service particulier n’est pas offert par l’une des sociétés ou par FIRI, les clients peuvent demander qu’un autre partenaire RBC leur soit recommandé. Les produits d’assurance sont offerts par l’intermédiaire de SF RBC GP, filiale de RBC DVM. Lorsqu’ils offrent ou vendent des produits d’assurance vie dans toutes les provinces sauf le Québec, les conseillers en placement agissent à titre de représentants en assurance de SF RBC GP. Au Québec, les conseillers en placement agissent à titre de conseillers en sécurité financière de SF RBC GP. Les stratégies, les conseils et les données techniques contenus dans cette publication sont fournis à nos clients à titre indicatif. Ils sont fondés sur des données jugées exactes et complètes, mais nous ne pouvons en garantir l’exactitude ni l’intégralité. Le présent document ne donne pas de conseils fiscaux ou juridiques, et ne doit pas être interprété comme tel. Les lecteurs sont invités à consulter un conseiller juridique ou fiscal qualifié ou un autre conseiller professionnel lorsqu’ils prévoient mettre en oeuvre une stratégie. Ainsi, leur situation particulière sera prise en considération comme il se doit et les décisions prises seront fondées sur la plus récente information qui soit. Les taux d’intérêt, l’évolution du marché, le régime fiscal et divers autres facteurs touchant les placements sont susceptibles de changer. Ces renseignements ne constituent pas des conseils de placement ; ils ne doivent servir qu’à des fins de discussion avec votre conseiller RBC. Les sociétés, FIRI, SF RBC GP, RBCPD, la Banque Royale du Canada, leurs sociétés affiliées et toute autre personne n’acceptent aucune responsabilité pour toute perte directe ou indirecte découlant de toute utilisation de ce rapport ou des données qui y sont contenues.
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