David Chilton :
Le sujet n’est pas très passionnant, mais je vous invite à m’écouter. Nous allons parler un peu de planification successorale. Aujourd’hui, notre public a entre 55 et 60 ans et plus. Vous devez à nouveau faire le point sur votre testament. Ce n’est pas si cher. Allez-y et occupez-vous-en.

Avez-vous des mandats de protection ?

Mike :
Non.

David Chilton :
Même chose. Vous devez le faire parce que, comme nous jouons au pickleball, vous savez, à notre âge, on peut avoir une crise cardiaque ou d’autres problèmes. Nous voulons nous assurer que les mandats de protection sont en place au cas où nous serions incapables de faire les choses. C’est facile de laisser tomber parce qu’on est en assez bonne forme. On est encore très actif, mais il faut s’occuper de ce genre de choses, c’est sûr.

Qu’en est-il des mandats de protection ? Avez-vous veillé à ce que tout soit en ordre ?

Celine :
Elle (ma sœur) est aussi ma mandataire. (Ah bon !) Oui.

David Chilton :
Et donc, elle a à peu près votre âge ? (Oui.) Que se passe-t-il si elle décède avant vous ? Avez-vous désigné un remplaçant en cas d’imprévu ?

Celine :
Je suppose que je dois alors mettre à jour mon testament et mes plans.

David Chilton :
Il faut recommencer.

Qu’avez-vous fait en matière de mandats de protection ? Avez-vous fait de bons choix dans ce domaine ? Vous avez aussi nommé votre sœur ?

Bob :
Oui, ma sœur. Maintenant, la solution de secours est ma cousine germaine, qui vit à Toronto.

David Chilton :
Bien.

Bob :
Donc, s’il y a un problème qui doit être réglé immédiatement, c’est elle qui s’en occupe.

David Chilton :
Donc, vous les avez désignés comme option de rechange (c’est correct) et ils peuvent intervenir. C’est tout à fait logique. C’est bien. Réfléchissez-vous beaucoup à ces choses ? Avez-vous réfléchi à ce sujet ou évalué la situation ? Avez-vous vraiment réfléchi aux qualités que vous recherchez chez un liquidateur ou un mandataire ? Sont-ils dignes de confiance, etc. ?

Bob :
J’ai une confiance absolue en ma sœur.

David Chilton :
Je ne fais pas du tout confiance à ma sœur. Donc, pour moi, je choisirais votre sœur avant ma propre sœur.

Qu’en est-il des mandats de protection ? Avez-vous veillé à ce que tout soit en ordre ?

Rose :
Oui. Notre notaire nous a dit de le faire lorsque nous avons rédigé notre testament.

David Chilton :
C’est absolument essentiel. Quand on atteint mon âge, dans la soixantaine, on voit souvent des amis qui sont frappés d’incapacité à la suite d’une crise cardiaque, d’un accident vasculaire cérébral, d’un autre accident, etc. Ils n’ont pas de mandat de protection. Et c’est très pénible et très compliqué de traiter avec les tribunaux. Vous semblez avoir fait du bon travail.

Qu’en est-il des mandats de protection ?

Pat :
J’ai aussi ces deux choses.

David Chilton :
Eh bien, d’accord. Vous êtes un mauvais intervieweur. Vous faites tout correctement. (Désolé) Nous ne pouvons rien apprendre de vous. Vous gérez bien les choses.

Pat :
Vous le pouvez. Vous devez tout faire pour vous en assurer.

David Chilton :
Rendez-vous service, rendez service à votre famille, rendez service à votre chien. Organisez vos documents de mandat de protection et, si vous les avez, consultez-les. Apportez les modifications nécessaires pour éviter de regretter de ne pas les avoir faites à l’avenir. Et surtout, pour que les membres de votre famille ne regrettent pas que vous les ayez faites à l’avenir.