投资管理

自由拥抱您理想的生活

如果您希望能有更多时间专注于对您真正重要的事情上，并且希望能安心将您的投资组合交由值得信赖的专业人士管理，那我们诚邀您考虑我们高端级的全权委托理财——私人投资管理。

忙碌的专业人士和高管、旅行者、退休人员和雪鸟族常常会发现，他们的财富越多，他们每天管理财富所需的时间就越多。如果您负责为非营利组织、基金会或捐赠基金投资，您可能还会发现，想要根据特定指南作出投资决策，那您需要的专业知识可能既耗时又复杂。

无论您是需要时间专注于自己的职业生涯，还是管理一个组织的需求，抑或是长期出国旅行，私人投资管理都可能是适合您的理想解决方案。

运作方式

您的投资管理工作会委托给一个有资质的投资组合经理，他/她会根据您特定的投资偏好、限制以及风险承受能力开展工作，这样您就可以从投资计划中解脱出来，但仍然有信心您的投资计划能够如期进行。您不需要批准每笔交易，所以我们可以快速做出时效要求高的决策，帮助您更接近您的投资目标，将您从日常投资组合决策的负担中解放出来。

投资组合经理专门为您服务

您可以对自己的财富管理充满信心，因为只有经验丰富的，并在教育、资产管理规模和投资经验方面符合严格行业资格的投资顾问才有权提供这一级别的全权投资管理。

投资政策声明记录的您需求

《投资政策声明》涵盖您的具体要求，它详细说明了在管理您的投资组合时的所有目标、目的和限制。您可以将其看作是我们为管理您的投资组合而制定的章程或总体规划。

质量和监督的基本标准

我们建立的每个投资组合都基于核心资产质量要求，这些要求为证券集中度、工业和行业多元化、市值和信贷质量设定了标准。此外，有一个投资组合实施和风险监测小组 (Portfolio Implementation and Risk Monitoring Group) 将对投资组合进行监测，使其与我们的投资管理指南以及您自定义的《投资政策声明》中列出的偏好、限制和其他特别指令保持一致。另外还有一个合规团队确保您的投资组合符合行业法规和法律标准。这个团队会对我们的工作以及我们管理的投资组合进行审核，让您更加安心。

四步骤投资组合法

投资组合法作为长期成功管理资金的基础，它的前提是创建定制的投资组合，以反映您在生活中各个阶段的投资需求。

定制的投资组合法有四个步骤：

第 1 步：了解您的需求和目标

我们的第一个也是最重要的工作就是倾听您的意见，了解您的需求和对未来的梦想。我们将花时间了解您的具体投资目标，例如为退休储蓄或进行商业融资，以及实现这些目标的时间表。此外，我们会考虑您期望的回报和风险承受能力。这个“发现过程”并未就此结束 - 随着时间的推移，您的情况会发生变化，我们将与您合作，确保您的投资策略始终跟上当前形势。

第 2 步：制定您的投资策略

在深入了解您的个人情况后，我们可以为您制定投资策略，勾勒出您的金融资产管理框架，持续推进您的资产向前发展。您的投资策略明确列出了您的投资目标、收入需求、时间表、资产组合指南、证券选择标准及审查流程。它有助于明确您的重点投资目标和偏好，并为衡量您实现目标的进展提供基准。

第 3 步：建立定制的投资组合

一旦您批准了投资策略，我们就可以构建您的个人投资组合。

在为您构建个性化投资组合的过程中，我们从众多国际投资选项中进行甄选。包括：

• • 增长型投资，例如加拿大、美国和国际市场的股票
• • 收入型投资，包括政府和企业债券
• • 财富保值型投资，包括担保投资

我们还可以获得 RBC 投资策略委员会、加拿大皇家银行资本市场有限责任公司和第三方独立公司提供的前沿投资策略和研究。

您将拥有多元化的投资组合，并符合您提前设定的指导方针和方向。在此过程您将得到具体、恰当的投资建议，每项建议都很明确且经过深思熟虑。

第 4 步：管理您的投资组合

此过程中的最后一步是监控您在持续取得投资成功方面的进展。我们会定期与您一起审查您的投资组合，并建议适当的调整以确保您始终处于正轨上。您还将收到详细的帐户报表、投资组合审查报表、交易更新和税务报告。

如需了解更多信息，请立即联系我们。