Qui sommes nous?

Michel Bétournay, planificateur financier, a obtenu un baccalauréat en administration des affaires avec spécialisation en comptabilité de l’École des hautes études commerciales de Montréal (HEC Montréal) en 1991. Il détient en outre, depuis 2002, le titre de planificateur financier décerné par l’Institut québécois de planification financière (IQPF).

Michel travaille au sein du Groupe de la Banque Royale du Canada depuis 1993. Il compte quatorze années d’expérience à titre de planificateur financier, dont douze avec l’équipe de planification financière Compas.

Son rôle est de travailler avec votre conseiller et de l’aider à préparer et à présenter des plans financiers Compas complets.

Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Joseph Di Niro commença sa carrière en pratique privée au sein d’une étude notariale à Montréal. Durant ces années, Joseph a développé une expertise en planification testamentaire et successorale, tout en obtenant des connaissances spécialisées dans les domaines de règlement de succession et de procédures non contentieuses devant notaire. Afin d’épanouir ses connaissances en fiscalité, Joseph s’est joint à une firme comptable multinationale, où il s’est spécialisé en planification fiscale individuelle et corporative. Membre de la Chambre des notaires du Québec depuis 2010, Joseph a obtenu son diplôme de droit notarial (D.D.N.) de l’Université de Montréal en 2009 après avoir complété son baccalauréat en droit (LL.B.) à l’Université du Québec à Montréal (UQAM) en 2007. Joseph poursuit actuellement une Maîtrise en Fiscalité à l’Université de Sherbrooke.

À titre de spécialiste en planification successorale, Daniel Duchesne procure aux conseillers et à leurs clients une chose qu’ils n’attendaient pas: une discussion différente au sujet de l’assurance vie, une discussion dans laquelle ils sont complètement à l’aise.

Plusieurs clients lui demandent : « Pourquoi personne ne m’a jamais parlé de ça ?» L’image qu’ils ont de l’assurance-vie est transformée. Ils disent: « Wow - je ne savais pas que l’assurance pouvait faire ça».

Daniel a une capacité innée à mettre les gens à l’aise en simplifiant les notions complexes. Son objectif est d’avoir deux clients satisfaits, le conseiller et leur client.

Tout ce que Daniel et son équipe font vise un seul objectif: aider les clients à préserver et à accroitre leur patrimoine personnel et corporatif. Ils se demandent constamment: “Si le client était un membre de notre famille, recommanderions-nous la même chose?”

Nathalie se spécialise en planification fiscale et successorale pour les familles très fortunées.

Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.

Mme Fisette-Caza détient un baccalauréat en finances et une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke. Elle détient également une maîtrise en administration des affaires (M.B.A) de l’Université Laval et un baccalauréat en commerce international de l’École supérieure de commerce (ESC) à Poitiers, en France. Elle a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada de l’Institut canadien des valeurs mobilières. Elle est aussi agréée à titre de planificateur financier.

Mme Fisette-Caza possède plus de 20 ans d’expérience en services-conseils en planification fiscale, philanthropique et successorale.

Elle participe régulièrement, comme conférencière, au congrès annuel et aux colloques de l’Association de planification fiscale et financière (APFF), ainsi que d’autres associations professionnelles, et rédige fréquemment des articles sur des sujets qui portent sur les la planification fiscale, la philanthropie et la planification successorale.

Mme Fisette-Caza est un membre actif du comité de direction provincial de la Society of Trust and Estate Practitioners (STEP). Elle est aussi membre de l’Association de planification fiscale et financière, de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et de la fondation canadienne de fiscalité (FCF).