Le début d’une nouvelle année amène généralement un sentiment de renouveau. C’est comme si nous avions devant nous une page blanche sur laquelle nous pouvions réécrire nos objectifs ou en établir de nouveaux. Ce renouveau prometteur peut être une source d’inspiration, procurer un regain d’énergie et fixer notre attention sur la poursuite d’un nouvel objectif, souvent axé sur notre perfectionnement personnel, notre santé ou notre réussite dans la vie ou en affaires ou sur le plan financier.
Un plan permet de faire la différence entre un rêve et un objectif
Hélas, les résolutions du Nouvel An souffrent généralement d’un problème : lorsque nous sommes confrontés à l’effort que nous devons investir pour les tenir, nous arrivons rarement à les respecter. Selon une étude menée par la célèbre application Strava*, 80 % des gens ont abandonné leurs résolutions avant le 19 janvier. Elles durent à peine plus longtemps que les bulles de champagne de la veille du Jour de l’An, qui les ont probablement inspirées.
Toutefois, la même étude a montré que ceux qui se dotent d’un plan ont nettement plus de chances d’atteindre leurs objectifs. Pour qu’un plan réussisse, il doit reposer sur des objectifs clairs, mesurables et réalisables, et doit être revu régulièrement afin de vous assurer qu’il répond toujours à vos besoins.
Quatre étapes pour planifier et établir vos objectifs
En tant que gérants de votre patrimoine, nous nous soucions de vous et de la voie vers la réalisation de vos objectifs (nouveaux, anciens ou actualisés). La première grande étape de ce processus de planification consiste à communiquer avec votre gestionnaire de portefeuille pour établir ou réévaluer votre plan patrimonial, en veillant à ce que vos objectifs soient clairement définis, mesurables et réalisables.
Les quatre étapes suivantes vous permettent de vous y retrouver facilement dans la planification et l’établissement de vos objectifs (elles pourraient même vous inciter à examiner d’autres objectifs et aspects de votre planification) :
La liste de questions ci-dessus donne de grandes lignes qui vous aideront à examiner vos objectifs et vos priorités, mais vous pouvez aussi choisir de rencontrer votre gestionnaire de portefeuille pour entamer le processus avec lui. Quoi qu’il en soit, le fait de prendre le temps de déterminer ce qui compte pour vous et d’examiner la façon dont vous pourriez parvenir à vos fins est toujours un signe important que vous avez investi dans votre réussite.
Vous pouvez compter sur nous
Il est important de noter que votre gestionnaire de portefeuille a un accès privilégié à une expertise de premier plan grâce à l’équipe du Bureau de gestion de patrimoine familial de RBC Gestion de patrimoine. Il fait partie d’un réseau de plus de 200 professionnels spécialisés dans des domaines comme la finance, la fiscalité, la relève en entreprise et la planification testamentaire et successorale, ainsi que la planification des soins de vie, en vieillissement et en prestation de soins. Il peut vous aider à atteindre vos objectifs et à tenir vos résolutions avec toute la considération à laquelle vous avez droit.
* Quitters’ Day: Why Strava thinks you’re about to give up your resolution (Le jour des lâcheurs : Pourquoi Strava pense que vous allez renoncer à votre résolution), Madeleine Kelly, Canadian Running Magazine (janvier 2020).
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