Après avoir passé leur vie à créer un patrimoine, la plupart des parents espèrent que leur legs apportera à leurs héritiers la sécurité et la jouissance, et non des conflits familiaux. Malheureusement, le transfert de patrimoine ne se déroule pas toujours de cette façon. Les membres d’une famille peuvent dire qu’ils s’entendent très bien, mais la finance peut provoquer des conflits lors d’une période de grande émotivité.
Si vous voulez maintenir les relations entre les membres de votre famille après votre décès, tout en vous assurant que votre succession sera gérée selon vos volontés, tenez compte des cinq conseils suivants.
1. Reconnaissez les conflits familiaux sous-jacents
La plupart des émotions que les professionnels constatent lors de la gestion des successions sont dues à des conflits qui couvent depuis longtemps et qui finissent par éclater.
Si vous savez que ce genre de ressentiment existe, abordez-le maintenant et prenez des mesures de protection pour le réduire au minimum en votre absence.
2. Présentez les membres de votre famille à vos conseillers
Il est utile que vos proches entretiennent des relations avec votre réseau de conseillers de confiance, notamment les conseillers en services financiers, les avocats et les comptables. Faites les présentations et expliquez pourquoi vous avez confiance en votre équipe.
Ce groupe devrait disposer de versions à jour de votre plan successoral et de vos documents juridiques, ainsi que d’instructions sur la manière de communiquer avec vos proches après votre décès.
Il est aussi important de donner à vos proches des instructions claires sur les documents existants et sur l’endroit où les trouver. Trop souvent, les gens passent des semaines à chercher les dossiers importants de leurs parents.
3. Communiquez clairement vos souhaits spécifiques
De nombreux désaccords surgissent entre un bénéficiaire qui veut vendre la maison familiale et un autre qui veut la garder dans la famille. Indiquez précisément ce qu’il faut faire de vos principaux actifs, y compris les biens immobiliers.
Les objets personnels qui ont une valeur sentimentale ou patrimoniale peuvent également être à l’origine de conflits. Un membre de la famille pourrait prétendre qu’on lui a « promis » quelque chose, alors que les documents successoraux ne contiennent pas d’instructions claires.
Discutez dès maintenant avec les membres de votre famille des objets qu’ils aimeraient avoir, afin d’éviter tout différend ultérieur.
Prenez des photos d’objets spéciaux ou significatifs (bijoux, objets de famille, meubles, etc.) et précisez qui doit en hériter, soit dans votre testament, soit dans un addenda. En exprimant vos souhaits par écrit, vous évitez toute mauvaise interprétation.
4. Désignez un liquidateur (au Québec ; exécuteur testamentaire, hors Québec) objectif
Bon nombre de gens pensent que l’administration d’une succession constitue une tâche simple et désignent souvent, par tradition, leur enfant le plus âgé ou un ami proche comme liquidateur. Peu d’entre eux savent que le règlement convenable d’une succession est essentiel et qu’il est bien plus important de nommer une personne qui a le temps, la santé, la patience et l’objectivité nécessaires pour veiller à la bonne tenue de dossiers et à l’administration en temps voulu que de suivre la tradition.
C’est pourquoi il peut être judicieux d’avoir recours à un professionnel, tel qu’une société agissant à titre de liquidateur.
5. Organisez une réunion de famille
Les dernières personnes à connaître les détails du plan successoral sont souvent les bénéficiaires, ce qui n’est pas une situation idéale.
Pour éviter toute surprise, vous pouvez organiser une réunion de famille afin de faciliter le processus futur et d’expliquer vos souhaits aux bénéficiaires.
Si vous prévoyez faire un don à un organisme de bienfaisance, par exemple, vos héritiers risquent d’être désorientés ou contrariés s’ils n’en entendent parler qu’après votre décès. En revanche, si vous leur expliquez à l’avance que vous souhaitez effectuer un don de bienfaisance, ils sont plus susceptibles d’apprécier votre geste.
Vous pouvez également inviter votre conseiller en services financiers à cette réunion de famille. En participant à l’organisation de la réunion, votre conseiller en services financiers rencontre vos bénéficiaires et peut contribuer à exclure les émotions de la conversation.
Vous ne pouvez pas prévoir tous les conflits familiaux qui pourraient survenir après votre décès. Cependant, si vous prenez le temps d’expliquer vos plans à l’avance, vous pouvez éviter les différends futurs et préserver l’harmonie dans la famille.
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