L’approche-portefeuille en quatre étapes
Fondement de la gestion efficace des avoirs à long terme, l’approche-portefeuille consiste à élaborer un portefeuille personnalisé de placements qui reflète l’évolution de vos besoins de placement au cours des diverses étapes de votre vie.
L’approche-portefeuille personnalisée comporte quatre étapes :
1re étape : Compréhension de vos besoins et de vos objectifs
Nous nous emploierons d’abord, et c’est le plus important, à vous écouter afin de connaître vos besoins et vos rêves d’avenir. Nous prendrons le temps de comprendre vos objectifs de placement, comme épargner en prévision de la retraite ou financer une entreprise, et le temps dont vous disposez pour les atteindre. De plus, nous tiendrons compte de vos attentes en matière de rendement et de votre tolérance au risque. Cette démarche exploratoire se poursuivra au fil du temps : à mesure que votre situation évoluera, nous veillerons à adapter votre stratégie de placement.
2e étape : Établissement de votre stratégie de placement
Après avoir bien compris votre situation, nous sommes à même de définir votre stratégie de placement, qui fournit le cadre de gestion de vos actifs financiers. Elle établit clairement les objectifs de placement, les besoins de revenu, les échéanciers, les lignes directrices relatives à la composition de l’actif, les critères de sélection des titres et la procédure de revue. Votre stratégie de placement permet de ne pas perdre de vue vos objectifs et préférences de placement. Elle sert également de référence pour mesurer les progrès accomplis vers l’atteinte de vos objectifs.
3e étape : Élaboration de votre portefeuille personnalisé
Une fois que vous avez approuvé la stratégie de placement, nous structurons votre portefeuille personnalisé.
Pour élaborer votre portefeuille personnalisé de placements, nous faisons des choix parmi un ensemble de placements, dont les suivants :
• Placements axés sur la croissance, comme des actions canadiennes, américaines ou internationales
• Placements axés sur le revenu, notamment des obligations d’État et de sociétés
• Placements axés sur la préservation du patrimoine, notamment des placements garantis
Nous avons aussi accès aux stratégies de placement et à la recherche de premier plan du Comité des stratégies de placement RBC, de RBC Marchés des Capitaux et de sociétés indépendantes.
Votre portefeuille sera diversifié et conforme aux directives que vous nous avez données ; vous recevrez des recommandations de placement précises et appropriées, en plus d’être limpides et mûrement réfléchies.
4e étape : Gestion de votre portefeuille
La dernière étape consiste à suivre vos progrès vers une réussite durable. Nous passerons régulièrement votre portefeuille en revue avec vous, et nous vous recommanderons les changements voulus pour que vous gardiez le cap. De plus, vous recevrez des relevés de compte détaillés, des relevés d’examen de portefeuille, des mises à jour sur les opérations et des documents fiscaux.
Pour en savoir plus, veuillez communiquer avec nous dès aujourd’hui.
