Outil de planification financière : MonGPS
Nous travaillons en collaboration avec vous à l'aide de notre logiciel interne MonGPS™ pour vous offrir une vue prioritaire de vos objectifs financiers et recommander des solutions pour vous aider à répondre à vos besoins en matière de gestion de patrimoine :
MonGPS™ n'est pas un plan financier. Il s'agit plutôt d'un rapport sur des éléments que vous connaissez déjà; par exemple:
- Votre revenu
- La valeur actuelle de vos investissements
- Vos impôts et dépenses annuels
Ces données sont projetées dans le futur sur la base d'un ensemble de scénarios pouvant se produire à l'avenir. (par exemple, le taux d'inflation moyen prévu, vos objectifs à long terme et combien vous avez l'intention de dépenser à la retraite).
Le rapport MonGPS™ répond à vos questions clés :
1. À quoi ressemble ma situation financière actuelle ?
Valeur nette actuelle et flux de trésorerie actuels
Fournit des résumés consolidés montrant vos revenus, vos économies, vos dépenses, vos investissements, vos biens immobiliers et vos dettes - vos informations financières essentielles présentées dans un seul document
2. Si je vis jusqu'à 90 ans, aurai-je suffisamment de fonds pour maintenir mon style de vie actuel et/ou souhaité ?
Valeur nette projetée, revenu projeté et distribution et sorties projetées
Sur la base des informations fournies, monGPS™ projettera les revenus, les économies, les impôts, les dépenses et la valeur de vos actifs dans le futur en utilisant un ensemble défini d'hypothèses.
3. Si je décède demain, ma famille sera-t-elle suffisamment pourvue financièrement ?
Analyse d'impact successoral et analyse d'assurance-vie
Anticiper vos besoins financiers futurs. monGPS™ peut vous aider à identifier tout manque financier potentiel si une tragédie inattendue vous frappe.
4. Quel est l'impact de la modification de mes hypothèses financières sur ma situation financière future ?
Analyse de la retraite
Il est impossible de savoir avec certitude ce qui se passera demain. L'analyse de retraite vous permet de voir et modifier plusieurs scénarios dans l'avenir pour voir comment ce changement affectera vos finances globales
5. Que puis-je faire pour m'assurer que mes objectifs et priorités financiers deviennent réalité ?
Opportunités de gestion de patrimoine
MonGPS™ présente les principaux produits, solutions et stratégies financières, adaptées à votre situation et à vos priorités, vous aidant à tirer le meilleur parti de ce que vous avez, maintenant et à l'avenir.
