Nous espérons que vous allez bien. Comme dans le passé, nous vous partageons le point de vue de M. Petrov sur les marchés pour cet automne et quelques éléments clés pour mettre vos finances en ordre.

 

Table des matières

 

• Commentaires de Petrov
• Aperçu du Marché et Aperçu Économique
• Ménage Financier

Commentaires de Petrov

 

Les marchés ont passé le mois dernier à trouver un équilibre entre l’inflation en modération et la prudence face à la politique des banques centrales. Les données économiques récentes suggèrent un relâchement des pressions sur les prix, mais les banques centrales restent prudents quant à une baisse des taux. Ces derniers attendant de constater une progression durable avant de faire de changements sur les taux.

 

Les profits des entreprises ont généralement dépassé les attentes, ajoutant un soutien aux actions, tandis que les marchés d’obligations continuent de s’adapter à l’évolution des perspectives en matière de taux d’intérêt.

 

Pour les investisseurs, cet environnement renforce l’importance de maintenir l’attitude que j’encourage toujours : un optimisme prudent.

 

Ma philosophie d’investissement est basée sur 3 principes fondamentaux : Conviction, Discipline, Patience.

 

Je n’investis que dans des entreprises et industries dans lesquelles j’ai une forte conviction.

 

En ce moment, près d’un tiers de l’indice S&P 500 est concentré dans seulement 7 entreprises. Il s’agit d’un risque de concentration sans précédent, qui mérite une attention particulière. C’est pourquoi je reste discipliné en répartissant les risques grâce à la diversification, en limitant l’exposition à un secteur ou entreprise en particulier et je reste patient tout au long des cycles du marché.

 

C’est pourquoi les portefeuilles de nos clients sont positionné pour résister à des périodes de volatilité (rappelez-vous mars/avril ?) et capturer la croissance à long terme.

Inévitablement, le prochain épisode de volatilité se produira et semblera « différent » lorsqu’il viendra. Tant que nous restons disciplinés dans les bons moments, nous surmonterons les moments éprouvants.

 

J’ai mes yeux sur la route et mes mains sur le volant.

 

-Alexander Petrov

 

Aperçu du marché

 

1er Octobre 2025

 

Aperçu Économique

US

 

 

CANADA

 

Ménage Financier

 

Durant l’automne, c’est le moment idéal pour rafraichir votre stratégie financière.

 

Un nettoyage de patrimoine d’automne est l’occasion parfaite de prendre un recul, et de préparer vos finances avant la fin d’année. Tout comme on réorganise sa maison pour la nouvelle saison, une revue attentive de votre situation financière peut vous apporter clarté et sérénité.

 

Cette révision financière comprend :

 

• Mettre à jour les objectifs financiers ou s’adapter aux changements de vie

Prenez rendez-vous avec nous pour voir si ces nouveaux objectifs ou changements ont un impact sur votre plan financier ou s’ils justifient une adaptation de votre stratégie d’investissement.

• Analysez vos dépenses alors que les fêtes approchent

Si vous souhaitez une feuille de calcul budgétaire facile à utiliser, n’hésitez pas à nous contacter et nous l’enverrons.

 

• Maximiser vos cotisations

 

Comptes d’investissement d’entreprise

Vous pouvez être assis sur des liquidités dont vous n’avez pas besoin pour les opérations de votre entreprise. Si c’est le cas, ce serait un bon moment pour l’enlever de votre liste de tâches et déployer les fonds dans votre portefeuille d’investissement.

 

REER

Si vous connaissez votre revenu annuel pour l’année 2025, nous vous encourageons à cocher cette tâche sur votre liste avant la date limite de la saison des REER. La date limite pour effectuer une cotisation dans le cadre d’une déduction pour le revenu de 2025 est le 1er Mars 2026. Renseignez-vous sur le montant que vous pourriez cotiser et communiquez avec nous pour vous aider à verser la cotisation.

 

CELI

Tous les Canadiens âgés de plus de 18 ans peuvent cotiser 7 000 $ à leur CELI pour 2025. Nous vous encourageons à vérifier si vous avez également des droits de cotisation CELI inutilisés dans le passé et à les compléter. Vous pouvez connaître le montant de vos droits de cotisation inutilisés au CELI en aillant en ligne sur le site de l’Agence du revenu du Canada.

 

REEE

Les cotisations doivent être versées entre le 1 janvier et le 31 décembre pour être admissibles pour cette année. Pour recevoir des subventions maximales, vous pouvez contribuer jusqu’à 2500 $ par bénéficiaire chaque année jusqu’à l’âge de 17 ans.

 

CELIAPP

Sachez que la limite de cotisation cumulative est de 40 000 $ CAD et vous pouvez verser une cotisation annuelle de 8 000 $ par année.

 

• Assurez-vous que votre plan successoral est à jour

 

Veuillez nous contacter si vous souhaitez que votre testament et/ou vos polices d’assurance actuels soient examinées.

 

Le Groupe Gestion de Patrimoine Petrov accepte les clients principalement sur référence. Si vous pensez que nous pouvons aider un proche ou un collègue, n'hésitez pas à nous contacter!

 

Meilleures salutations,

 

Alex et le Groupe Gestion de Patrimoine Petrov