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Bien que le cœur de notre travail soit la gestion de vos actifs, nous nous devons d’avoir une approche intégrée qui tient compte de l’ensemble de votre situation financière afin de bien exécuter notre mandat. Cela nous permet d’optimiser vos placements dans l’atteinte de vos objectifs financiers.
Notre approche tient compte de vos besoins en matière de revenus, de dépenses et de préservation du capital afin d’élaborer des stratégies efficaces et proactives de fiscalité, de patrimoine et de succession.
Pour y parvenir, nous commençons par apprendre à vous connaître afin de bien comprendre vos objectifs financiers, familiaux et personnels, ainsi que vos attentes.
Au besoin, nous élaborons avec vous un plan financier et successoral complet pour répondre à vos plus grandes préoccupations, ce qui mène à une série d’actions détaillées pour atteindre vos objectifs.
Nous avons accès à un vaste réseau d’experts internes et externes en gestion de patrimoine, et nous coordonnons le tout avec vos conseillers actuels.
Nous élaborons ensuite des portefeuilles personnalisés qui correspondent à vos objectifs de placement, tolérance au risque, horizon de placement, besoins de liquidité et situation fiscale ainsi qu’aux différents comptes que vous détenez. Cette approche permet de minimiser le risque et les impôts.
Même si notre performance en gestion de portefeuille fait notre fierté, bien structurer les portefeuilles est la base pour bien vous servir et performer. Au fil des ans, nous avons développé un excellent processus qui vous sera bénéfique.
Pour ce faire, nous gérons différents modèles de portefeuille :
- Quatre modèles d’actions selon la devise ($C pour les actions canadiennes et $US pour les actions globales) et les styles de croissance ou de valeur (ce dernier est moins volatil et détient des sociétés dont les dividendes sont plus élevés).
- Deux modèles de titres à revenu fixe gérés activement selon si le compte est imposable ou non. Le risque de crédit et la gestion de la duration sont les deux éléments clés de cette classe d’actifs.
- Un modèle d’équité pour les petits comptes.
Nous facturons des frais de gestion en fonction des actifs sous gestion. Cette rémunération transparente est déductible et constitue le meilleur moyen d’aligner nos intérêts. Il n’y aura pas d’autres frais cachés.
Nous ne faisons pas appel à des gestionnaires externes pour mieux contrôler le risque global du portefeuille et minimiser les frais. Cela nous permet également de réagir beaucoup plus rapidement.
Nous veillons en permanence à ce que la stratégie mise en place vous convienne toujours et réponde à vos objectifs.
