Vous aider à concentrer vos efforts sur ce qui compte le plus

À RBC Dominion valeurs mobilières, nous fournissons des services de gestion de patrimoine professionnelle aux familles, aux entreprises et aux organismes depuis 1901. Étant le plus important fournisseur de services de gestion de patrimoine au Canada, nous offrons des conseils à plus de 420 000 clients comme vous pour qu’ils puissent se concentrer sur ce qui compte le plus pour eux. Vous voulez bâtir un solide avenir pour votre famille, vivre la retraite souhaitée ou créer un legs durable pour les prochaines générations ? Nous sommes là pour vous aider. Nous offrons des services de conseils en placement personnalisés et de gestion de fonds pour répondre à vos besoins de croissance, de revenu et de préservation du capital. Nous examinons l’ensemble de votre patrimoine, avec le soutien des experts en planification fiscale, successorale et financière de RBC Gestion de patrimoine. Nous travaillons aussi étroitement avec vos conseillers actuels pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers, philanthropiques et de placement. À chaque étape du processus, Vincent Bonnet, votre gestionnaire patrimonial attitré, vous accordera toute son attention. Découvrez comment il peut vous aider à atteindre les buts qui vous tiennent le plus à coeur.

Votre feuille de route pour l’avenir

La gestion de patrimoine est une approche exhaustive qui vise la réalisation d’objectifs financiers et de vie. Elle va au-delà de la gestion des placements et des finances, englobant la protection du mode de vie, la planification de la retraite, le transfert intergénérationnel du patrimoine et la constitution d’un legs. Elle donne la confiance nécessaire pour prendre des décisions financières judicieuses, et la liberté d’adopter le style de vie souhaité. Elle trace aussi une feuille de route claire pour l’avenir, en tenant compte de tous les aspects d’une situation financière à chaque étape de vie. À chaque étape, nous serons présents pour vous guider personnellement.

Dans le cadre de l’approche de gestion de patrimoine, nous vous aidons à :
• Clarifier vos besoins personnels
• Fixer des objectifs précis
• Réunir toutes les solutions nécessaires pour gérer efficacement votre patrimoine

Atteignez vos objectifs en toute confiance

Gestion de portefeuille institutionnel

Pour gérer vos placements, M. Bonnet mettra à profit le programme innovateur A+, qui permet de bâtir des portefeuilles de placements entièrement personnalisés et gérés par des professionnels. Les portefeuilles A+ donnent en effet accès à des gestionnaires de renommée mondiale et s’appuient sur la méthode de placement éprouvée de RBC.

Grâce à votre portefeuille A+ personnalisé, vous saurez que vos placements seront gérés selon les normes les plus élevées. En consultation avec vous, votre portefeuille sera constitué en tenant compte de facteurs tels que vos exigences sur le plan de la croissance, vos besoins de revenu et votre tolérance au risque.

Le programme de placements sur mesure A+ offre ce qui suit :L’expertise des meilleures sociétés indépendantes de gestion d’actifs, qui sont évaluées avec prudence dans le cadre d’une recherche approfondie et groupées dans un portefeuille coordonné et taillé sur mesure.
• Un portefeuille perfectionné et fiscalement avantageux qui vous donne la propriété directe de chaque placement qui le compose, vous assurant ainsi davantage de contrôle sur les opérations imposables.
• La plus récente technologie de gestion de portefeuille qui réunit plusieurs gestionnaires d’actifs en un portefeuille unique caractérisé par des relevés consolidés et une répartition de l’actif synchronisée.
• Une méthode de placement éprouvée qui garantit que votre portefeuille est établi, suivi et rééquilibré conformément à vos directives de placement.
• Une approche moderne qui vous aide à faire croître votre capital en respectant vos valeurs personnelles.

Atténuer les risques grâce à une diversification accrue

La diversification de vos placements constitue la règle d’or de la réduction du risque. Votre portefeuille A+ profite de trois niveaux de diversification grâce à notre approche « actifs, styles et gestionnaires multiples ».

1. Actifs multiples
Nous diversifions d’abord votre portefeuille selon les catégories d’actif – actions, titres à revenu fixe et liquidités – pour vous aider à réaliser vos objectifs de placement à long terme, tout en gérant le risque.
2. Styles multiples
Puis, nous diversifions votre portefeuille en fonction des styles de placement, en alliant avec soin des gestionnaires de portefeuille spécialisés dans différents styles, comme la croissance et la valeur.
3. Gestionnaires multiples
Enfin, nous diversifions les gestionnaires de placement dans votre portefeuille, diminuant ainsi les risques liés au fait d’investir avec un seul gestionnaire d’actifs.

Services de gestion de patrimoine

Pour vous aider à atteindre vos différents objectifs, nous adoptons une approche globale de la gestion de patrimoine qui va au-delà des placements pour englober la protection du mode de vie, la planification de la retraite, le transfert intergénérationnel du patrimoine et la création d’un legs en faisant appel au soutien spécialisé de l’équipe des Services de gestion de patrimoine RBC. En mettant à contribution l’équipe Services de gestion de patrimoine RBC, composée d’avocats, de comptables et de spécialistes de la planification financière hautement qualifiés, nous sommes à même d’offrir des services en gestion de patrimoine spécialisés et intégrés, dont seules les familles très fortunées pouvaient autrefois profiter.

Planification financière

Nous pouvons élaborer un plan financier de base adapté à la plupart des situations. Mais pour des cas plus complexes, nous proposons des plans financiers plus exhaustifs qui ne laissent rien au hasard.

Consultation testamentaire et
successorale

Un consultant en testaments et successions vous montre comment structurer avantageusement votre succession sur le plan fiscal. Après la consultation, vous recevez un rapport décrivant les différentes solutions de planification successorale que vous pourrez étudier et mettre en place avec un conseiller juridique.

Évaluation en assurance

Un spécialiste en succession compétent évalue les besoins et la pertinence des produits d’assurance exonérés d’impôt pour vous aider à constituer et à accroître votre patrimoine, dans l’immédiat comme dans l’avenir.

Analyse des stratégies de réduction de
l’impôt

Nous collaborons avec nos spécialistes fiscaux pour évaluer l’efficacité de stratégies de placement précises pouvant réduire les impôts.

Planification pour les propriétaires
d’entreprise

Nos spécialistes, Propriétaires d’entreprise, peuvent concevoir un plan global axé sur les objectifs de planification personnels et commerciaux d’un propriétaire d’entreprise. Ils cernent et évaluent des stratégies liées au risque d’entreprise, à la transition, à la relève, à la retraite et à l’impôt qui permettront de répondre aux besoins de planification.

Planification pour la clientèle fortunée

Un expert en planification est à la disposition de la clientèle fortunée pour répondre aux préoccupations et présenter les diverses occasions qui s’offrent aux clients disposant de ressources