El enfoque de cartera de cuatro pasos
La base de una gestión monetaria exitosa a largo plazo es el enfoque de cartera. Este se centra en la creación de una cartera de inversión personalizada que refleje sus necesidades de inversión a lo largo de las distintas etapas de su vida.
El enfoque de cartera personalizada consta de cuatro pasos:
Paso 1: comprender sus necesidades y objetivos
Nuestro primer y más importante trabajo es escucharlo y comprender sus necesidades y sueños para el futuro. Nos tomaremos el tiempo necesario para comprender sus objetivos de inversión específicos, como ahorrar para la jubilación o financiar un negocio, y los plazos disponibles para alcanzarlos. Además, tendremos en cuenta sus expectativas de rentabilidad y su tolerancia al riesgo. Este “proceso de descubrimiento” no termina aquí: a medida que pase el tiempo y su situación cambie, trabajaremos con usted para garantizar que su estrategia de inversión siga actualizada.
Paso 2: crear su estrategia de inversión
Una vez que conozcamos en profundidad su situación personal, podremos crear su estrategia de inversión. Esto proporciona el marco para la gestión de sus activos financieros en el futuro. Establece claramente sus objetivos de inversión, las necesidades de ingresos, los plazos, las pautas de combinación de activos, los criterios de selección de valores y el proceso de revisión. Su estrategia de inversión le ayuda a mantenerse bien enfocado en sus objetivos y preferencias de inversión. También proporciona un punto de referencia para medir el progreso hacia el logro de sus objetivos.
Paso 3: elaborar su cartera personalizada
Una vez que haya aprobado su estrategia de inversión, podremos estructurar su cartera personal.
Al crear una cartera de inversión personalizada para usted, seleccionamos a partir de un universo de inversiones internacionales. Esto incluye lo siguiente:
- Inversiones para el crecimiento, como las acciones canadienses, estadounidenses e internacionales
- Inversiones para obtener ingresos, incluidos los bonos del Estado y de las empresas
- Inversiones para la conservación del patrimonio, incluidas las inversiones garantizadas
También tenemos acceso a estrategias de inversión e investigación de vanguardia proporcionadas por el Comité de Estrategia de Inversión de RBC, RBC Capital Markets y otras empresas independientes.
Tendrá una cartera diversificada que se adapte a las pautas y a las indicaciones que estableció de antemano. Este proceso significa que recibirá recomendaciones de inversión específicas y apropiadas, y cada recomendación será clara y bien pensada.
Paso 4: gestionar la cartera
El último paso del proceso consiste en supervisar su progreso hacia el éxito continuado. Analizaremos su cartera con usted de forma periódica, y le recomendaremos los cambios oportunos para mantener el rumbo. También recibirá estados de cuenta detallados, estados de revisión de la cartera, actualizaciones de las transacciones e informes fiscales.
